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Big Data et de l’analytique va devenir un outil essentiel dans la détection et la prévention des avancées de dispositifs de blanchiment de capitaux utilisés pour financer des activités terroristes.
Pénale est de l’exécution des opérations et pour les organisations terroristes à obtenir le financement dont ils ont besoin pour fonctionner, l’argent est nécessaire. Nous avons fait beaucoup de chemin depuis les jours de cape et d’épée des réunions en personne et douteux traite dans l’ombre quand il s’agit de blanchiment d’argent; et au lieu de cela, l’application de la loi et les banques font face à des schémas complexes qui sont en train de devenir de plus en plus difficile pour les humains, à la fois de détecter et de prévenir.
Dans une interview avec ZDNet, Marque Gazit, chef de la direction de la cybersécurité cabinet ThetaRay dit que, tandis que des milliards de dollars sont perdus par cyberfraud chaque année, on peut “supposer” qu’une “importante” la partie de ce montant consiste le blanchiment d’argent.
Il n’est pas aussi difficile que vous pouvez penser pour blanchir de l’argent en ligne. Par exemple, un rapide coup d’œil à travers l’Obscurité Web et vous pouvez trouver d’innombrables “rondelles”, qui, pour une somme modique, va prendre de l’utilisateur de Bitcoin et de “laver” leur propre, canalisant ainsi l’origine de ces fonds ne peuvent être retrouvés.
L’exécutif dit que les groupes terroristes, comme ISIS, sont de plus en plus l’utilisation de ces types de méthodes de frais stratagèmes de blanchiment d’argent.
Une nouvelle méthode, par exemple, est l’utilisation des cyberattaques dans lequel les opérateurs voler pas plus de $1 à partir d’un compte en banque, mais cela se produit automatiquement à des millions de comptes à la fois. Parce que c’est un petit montant, il reste inaperçu par les banques ou les titulaires d’un compte eux-mêmes, et cela peut conduire à des millions de dollars sont transférés à des organisations terroristes.
“Ces groupes savent qu’ils ne peuvent pas simplement de vendre du pétrole et de recevoir une somme forfaitaire de 10 millions de dollars; il serait identifié comme le blanchiment d’argent et interceptés par les agences d’application de loi,” Gazit dit. “Mais à travers un flot de micro-transactions, ils peuvent échapper à la détection, à acquérir les fonds nécessaires, et de continuer leurs opérations la terreur.”
D’autres méthodes de blanchiment d’argent comprennent capitalisant sur les jeux en ligne et les monnaies virtuelles, “carding” – le transfert de l’argent à la carte de vendeurs et de l’utilisation de l’argent des mules pour retirer des fonds.
L’Internet et l’évolution de l’informatique et des réseaux se sont avérés être un catalyseur pour la croissance économique, des emplois, et les progrès de tout, de la recherche à l’enseignement dans le monde entier.
Cependant, il a également conduit à une expansion dans le domaine de la cybercriminalité. Sur une plate-forme globale, il peut être une tâche difficile pour l’application de la loi, non seulement de retracer l’origine de l’activité criminelle – et tous les stratagèmes de blanchiment d’argent connectés mais aussi, les premiers responsables.
Gazit, a commenté:
“Une seule personne peut maintenant utiliser la technologie pour éliminer des millions de machines et de mener des activités de blanchiment d’argent. La technologie ne permet pas seulement à se faire automatiquement; il réduit de manière significative le risque encouru par le hacker. Il peut être à l’étranger dans un autre pays, en utilisant l’Internet pour briser dans des comptes bancaires à travers le monde.
Même dans le pire des cas, tout ce qui se passe, c’est que la banque détecte l’activité et arrête le transfert.Il y a très peu de risque pour lui d’être capturé et emprisonné.”
Si vous ne pouvez pas nécessairement retracer l’origine de cette activité, la meilleure chose à faire est d’être capable de détecter rapidement et de le fermer avant de réseaux sont compromis ou des pertes financières se produisent.
Selon l’exécutif, liées au terrorisme stratagèmes de blanchiment d’argent peut être arrêté par l’emploi de machines “intelligentes”, de Big Data et de l’analytique.
“Si les terroristes vont utiliser des machines intelligentes de conduite automatisée crime, c’est dans notre meilleur intérêt de l’emploi de ces mêmes machines dans notre combat pour l’arrêter,” Gazit dit. “Les humains ne sont tout simplement pas en mesure de détecter et de prévenir ce type d’activité frauduleuse.”
En tirant parti du Big Data, machine learning systèmes peuvent traiter et analyser de vastes flux d’informations en une fraction du temps qu’il faudrait des opérateurs humains. Lorsque vous avez des millions de transactions financières ayant lieu chaque jour, ML fournit un moyen automatisé pour la détection et potentiellement plus de chance de découvrir une activité suspecte et bloquer rapidement.
Gazit estime que jusqu’en 2017 et au-delà, nous allons commencer à compter davantage sur l’information et les technologies d’analyse qui utilisent l’apprentissage de la machine à surveiller les transactions et de signaler un crime, en temps réel, qui est de plus en plus important si les criminels vont gagner moins contre la fraude et le terrorisme des groupes peuvent aussi se sentir le pincement en ML fissures vers le bas sur le blanchiment d’argent.
L’exécutif dit que nous allons certainement voir une augmentation dans l’utilisation de la technologie à des fins criminelles dans l’avenir, qu’il s’agisse de terrorisme ou de l’utilisation de ransomware, le chantage à la fois les entreprises et les consommateurs de leurs fonds.
Cependant, si nous utilisons les outils à notre disposition, nous pouvons au moins d’atténuer les dommages, si pas arrêter certains régimes complètement.