Stock foto
Big Data en analytics zal een belangrijk hulpmiddel zijn bij het opsporen en voorkomen van geavanceerde witwassen van geld-regelingen gebruikt voor de financiering van terroristische activiteiten.
Voor criminele activiteiten uitvoeren en voor terroristische organisaties voor het ontvangen van de financiering die zij nodig hebben om te werken is geld nodig. We zijn ver van de dagen van de cloak-and-dagger vergaderingen in persoon en dodgy deals in de schaduw als het gaat om witwassen van geld; en in plaats daarvan, de rechtshandhaving en de banken worden geconfronteerd met complexe schema ‘ s die steeds moeilijker om mensen op te sporen en te voorkomen.
In een interview met ZDNet, Mark Gazit, CEO van cybersecurity bedrijf ThetaRay zei dat terwijl miljarden dollars verloren door cyberfraud elk jaar, kunnen we veilig aannemen” dat er een “significant” gedeelte van dit bedrag gaat om het witwassen van geld.
Het is niet zo moeilijk als u misschien denkt voor het witwassen van geld online. Bijvoorbeeld, een snelle blik door de Donkere Web en vindt u talloze “ringen” die voor een klein bedrag, zal gebruiker Bitcoin en “was” ze schoon, sluist ze zo de oorsprong van deze fondsen niet kan worden getraceerd.
Het college zegt dat terroristische groepen, zoals ISIS, zijn steeds meer gebruik van dit soort methoden in vers witwassen van geld-regelingen.
Een nieuwe methode, bijvoorbeeld, is het gebruik van cyberaanvallen in die operators stelen van niet meer dan $1 van een bankrekening – maar dit gebeurt automatisch tot miljoenen accounts tegelijk. Als het zo ‘ n klein bedrag, blijft onopgemerkt door banken of account houders zelf, en dit kan leiden tot miljoenen dollars wordt overgedragen aan terroristische organisaties.
“Deze groepen weten dat ze het niet kunnen verkopen van de olie en ontvangen een forfaitair bedrag van 10 miljoen dollar; het zou worden aangeduid als het witwassen van geld en onderschept door de rechtshandhavingsinstanties,” Gazit zegt. “Maar door een overstroming van micro transacties, kunnen ze ontsnappen aan de opsporing, het verwerven van de benodigde fondsen, en doorgaan met hun terreur operaties.”
Andere methoden van witwassen van geld zijn te spelen op online gaming en virtuele valuta, “carding” – de overdracht van geld van kaart verkopers en het gebruik van money mules om geld op te nemen.
Het Internet en de evolutie van computers en netwerken blijken een katalysator voor economische groei, werkgelegenheid en vooruitgang in alles, van onderzoek naar het onderwijs wereldwijd.
Echter, het heeft ook geleid tot een uitbreiding van cybercrime. Op een wereldwijd platform, het kan een moeilijke taak voor de handhaving van de wet niet alleen het opsporen van de herkomst van criminele activiteiten – en het witwassen van geld-regelingen verbonden zijn – maar ook die zijn uiteindelijk verantwoordelijk.
Gazit commentaar:
“Een enkele persoon kan nu gebruik maken van technologie om in te breken in miljoenen machines en gedrag van het witwassen van geld. Technologie maakt niet alleen dat het gebeurt automatisch; het aanzienlijk vermindert het risico door de hacker. Hij kan worden offshore in een ander land, via het Internet in te breken in bank-accounts over de hele wereld.
Zelfs in het worst case scenario, alles wat er gebeurt is dat de bank detecteert de activiteit en stopt de overdracht.Er is zeer weinig risico ‘ s van hem te worden gevangen genomen en gevangen gezet.”
Als u niet per se het opsporen van de oorsprong van dergelijke activiteiten, is de volgende beste ding is om te worden in staat om het te ontdekken en snel afsluiten voor netwerken zijn aangetast of financiële verliezen optreden.
Volgens het college van terrorisme verband met het witwassen van geld-regelingen kan worden gestopt door middel van de werkgelegenheid van slimme machines, Big Data en analytics.
“Als terroristen gaan gebruiken slimme machines te voeren geautomatiseerde misdaad, het is in ons belang om in dienst die dezelfde machines in onze strijd om ze te stoppen,” Gazit zegt. “Mensen zijn gewoon niet uitgerust om te detecteren en te voorkomen dat dit soort frauduleuze activiteiten.”
Door gebruik te maken van Big Data, machine learning systemen te kunnen verwerken en analyseren van grote stromen van informatie in een fractie van de tijd die het zou duren menselijke operators. Als je miljoenen financiële transacties plaatsvinden ooit een dag, ML voor geautomatiseerde detectie patroon en mogelijk een hogere kans op het ontdekken van verdachte activiteiten en het blokkeren van het snel.
Gazit is van mening dat door middel van 2017 en verder, zullen we beginnen met te meer vertrouwen op informatie en analyses technologieën die gebruik maken van machine learning aan de controle van de verrichtingen en meld misdaad in real time, die in toenemende mate belangrijk als criminelen gaan minder verdienen van fraude en terrorisme groepen kan ook de nood voelen als ML pakt op het witwassen van geld.
Het college zegt dat we zullen zeker een toename in het gebruik van de techniek voor criminele winst in de toekomst, ongeacht of deze worden van terrorisme of het gebruik van ransomware te chanteren zowel bedrijven als consumenten van hun geld.
Echter, als we gebruik maken van de tools tot onze beschikking, we kunnen in ieder geval inperken van de schade, als het niet stoppen sommige regelingen volledig.