0
L’Australia e la Nuova Zelanda Banking Corporation (ANZ) ha commentato lo stato della sua smart Bancomat e anti-riciclaggio di denaro sistemi di sanzione civile procedimento avviato dall’Australiano Segnalazioni di operazioni di Analisi e di Centro (Austrac) contro la Commonwealth Bank of Australia (CBA).
ANZ mercoledì ha detto che ha i sistemi in atto per assicurare che sia conforme con obblighi antiriciclaggio, ivi compresi i processi per monitorare e segnalare le attività sospette. La banca notato anche che esso è soggetto a supervisione continua da Austrac e ha eccezionali esigenze di informazione finanziaria e di un’agenzia di regolamentazione, confutando i rapporti che affermano il contrario.
“ANZ è compatibile anche con l’obbligo di condurre una” conosci il tuo cliente ” i controlli e report per l’estero trasferimenti di fondi per Austrac,” la banca ha detto in una dichiarazione. “ANZ non è a conoscenza di regolamentazione indagini ANZ AML compliance in Australia o all’estero.”
La banca ha detto Austrac rivedendo il suo Bancomat e intelligente deposito macchine in fine del 2015 e consigliato ANZ a febbraio 2017 che ha trovato alcuna evidenza di non conformità con anti-riciclaggio di denaro sporco regolamento.
ANZ anche intrapreso una valutazione del rischio prima dell’introduzione di smart Bancomat nel 2013, che la banca ha detto che ha visto i depositi limitato a AU$5,000.
“Siamo consapevoli del nostro ruolo nel mantenere l’Australiano sistema finanziario sicuro. Abbiamo sistemi, compresa la formazione per ogni membro del personale, per assicurare che siano conformi con il nostro anti-riciclaggio di denaro e contro il finanziamento del terrorismo obblighi,” ANZ chief risk officer di Nigel Williams ha detto.
“Sosteniamo fortemente Austrac ruolo nel disturbare gravi reati finanziari e continuerà a soddisfare i nostri obblighi per monitorare e segnalare le attività sospette di Austrac e la Polizia Federale Australiana.”
Austrac dichiarato che la CBA è stato coinvolto in “gravi e sistemici di non conformità” con l’Anti-Riciclaggio di Denaro e contro il Finanziamento del Terrorismo Act del 2006, e cartina di 53.700 violazioni di Legge, che e incluso in mancanza di mano 53,506 soglia di segnalazioni di operazioni (TTRs) per le transazioni in contanti oltre AU$10.000 a Austrac attraverso un sistema intelligente di deposito macchine (IDMs) per quasi tre anni, tra il novembre 2012 e il settembre 2015.
In una risposta emessi lunedì mattina, Commonwealth Bank ha affermato che gran parte della colpa per la mancanza di deposito è stato a causa di un “errore di programmazione”.
“Il problema è iniziato dopo un altro aggiornamento software per l’IDMs la fine del 2012,” ha detto la banca. “A seguito dell’aggiornamento del software di codifica, si è verificato un errore, il che significava la IDMs non ha creato la TTRs necessario. Questo errore è diventato evidente nel 2015 e nel giro di un mese della scoperta, abbiamo notificato Austrac, consegnato mancanti TTRs, e risolto il problema di codifica.
“La stragrande maggioranza di segnalazione guasti presunta dichiarazione di attestazione (circa 53.000) si riferisce specificamente a questo errore di codifica. Ci rendiamo conto che ci sono altri gravi accuse nel reclamo non correlati con il TTRs.”
Austrac ha detto che il ritardo TTRs contati per il 95 per cento della soglia di transazioni in tutto il periodo in questione, e hanno un valore totale di AU$624.7 milioni di euro.
Al di là del TTR reclamo, Austrac ha dichiarato che per tre anni, l’ACB non ha rispettato il suo anti-riciclaggio di denaro e contro il finanziamento del terrorismo programma 778,370 dei conti; che la banca non è riuscito a segnalare “sospetti materia”, o, AU$77 milioni di dollari di transazioni; e che dopo aver preso coscienza di riciclaggio di denaro, non di monitorare il continuo rischio di fare affari con i clienti interessati.
Dopo la consegna di CBA del 2017 risultati finanziari — e un record AU$9.88 miliardi di profitto — mercoledì mattina, CEO Ian Narev ha preso per i social media per condividere un video-dichiarazione Austrac procedimento.
“È stato un momento difficile al Commonwealth Bank dal Austrac procedimenti sono stati archiviati e stiamo prendendo molto seriamente. Stiamo cercando, attraverso di esso, molto diligentemente, abbiamo speso un sacco di tempo su di esso al Commonwealth Bank consiglio sopra l’ultimo paio di giorni,” il CEO ha detto.
“Sappiamo che abbiamo fatto degli errori, abbiamo risolto un sacco di questi errori, e continuerà a cercare di rendere il nostro lavoro migliore e meglio”.
In una dichiarazione, l’ACB ha sostenuto che ha fatto progressi significativi su un programma di azione in materia suoi obblighi Anti-Riciclaggio di Denaro e contro il Finanziamento del Terrorismo Act, che ha incluso l’aggiornamento dei reati finanziari tecnologia utilizzata per il monitoraggio dei conti e le transazioni per attività sospette.
Secondo la banca, la sua nuova tecnologia sarà completamente consegnato nel corso del prossimo anno ad un costo di circa AU$40 milioni.
È anche di iniziare l’aggiornamento di ulteriori frodi tecnologia di monitoraggio, la spesa AU$85 milioni di euro su un specializzati “hub” in relazione al suo know your customer processi, e sta cercando di reclutare più di 50 criminalità finanziaria di conformità professionisti.
CBA consiglio ha inoltre istituito un sottocomitato di quattro consiglieri, che sorveglierà la risposta a Austrac dell’atto di citazione e in corso di esecuzione la banca di conformità.
Narev e gli altri dirigenti del gruppo ha ricevuto non a breve termine di remunerazione variabile per il 2017 anno finanziario, e allo stesso modo non esecutivi di CBA hanno avuto le loro tariffe ridotte del 20 per cento per FY18.
La banca affronta una pena massima di AU$18 milioni di euro per ciascuno degli 53,700 di infrazione se trovato colpevole.
Ultime notizie Australiano
Denunce in aumento contro Telstra, Optus, Vodafone: TIO
Commonwealth Bank record di AU$9.88 b profitto eclissato da Austrac procedimento
Australia ottiene un ‘Parlamentare Amici della Blockchain’ gruppo
Transurban per iniziare senza conducente di veicoli di prova su Melbourne strade a pedaggio
Foxtel continua il Gioco Whack-a-Pirata
0