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Die Australia and New Zealand Banking Corporation (ANZ) kommentiert den Zustand seiner smart Geldautomaten-und anti-Geldwäsche-Systeme nach dem bürgerlichen Gesetzbuch Bußgeldverfahren eingeleitet durch die Australian Transaction Reports and Analysis Centre (Austrac) gegen die Commonwealth Bank of Australia (CBA).
ANZ am Mittwoch sagte, dass es Systeme, um sicherzustellen, es erfüllt die anti-Geldwäsche-Verpflichtungen, einschließlich der Prozesse zu überwachen und zu melden verdächtige Aktivitäten. Die bank festgestellt, dass auch er unterliegt einer kontinuierlichen überwachung von Austrac und hat keine ausstehenden Anforderungen aus der Finanz-intelligence-und Ordnungsamt, Berichte widerlegen, die behaupten, sonst.
“ANZ auch im Einklang mit seiner Verpflichtung zur Durchführung von gründlichen” know-your-customer-Prüfungen und berichten alle ausländischen überweisungen zu Austrac,” die bank sagte in einer Erklärung. “ANZ ist nicht bewusst behördlichen Untersuchungen in ANZ’ s AML-compliance in Australien oder in übersee.”
Die bank sagte, Austrac überprüft seine Geldautomaten und intelligente Einzahlung von Maschinen im späten 2015 und beraten ANZ im Februar 2017, dass es keine Beweise für die nicht-Einhaltung der anti-Geldwäsche-Verordnung.
ANZ unternahm auch eine Risiko-Bewertung vor der Einführung von smart Geldautomaten im Jahr 2013, die die bank sagte, sah Einlagen beschränkt sich auf AU$5,000.
“Wir verstehen unsere Rolle dabei, die australischen Finanzsystems sicher. Wir haben Systeme in Ort, einschließlich Schulung für jeden Mitarbeiter, um sicherzustellen, dass wir die Einhaltung unserer anti-Geldwäsche-und Terrorismusfinanzierung-Pflichten,” ANZ chief risk officer Nigel Williams sagte.
“Wir unterstützen nachdrücklich die Austrac, die Rolle in der Störung schwerwiegende finanzielle Verbrechen und wird auch weiterhin zu erfüllen unsere Verpflichtungen zu überwachen und melden Sie verdächtige Aktivität zu Austrac und die Australian Federal Police.”
Austrac behauptet, dass CBA beteiligt hat, in “ernst und systemische non-compliance” mit der Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 und detaillierte 53,700 Verstöße gegen das Gesetz, die andernfalls zur hand 53,506 Schwelle transaction reports (TTRs) für Bargeld-Transaktionen über AU$10.000 zu Austrac durch die intelligente Einzahlung von Maschinen (IDMs) seit fast drei Jahren, die zwischen November 2012 und September 2015.
In einer Antwort ausgegeben am Montag morgen, die Commonwealth Bank, behauptete, dass viel von der Schuld für das fehlen der Anmeldung wurde aufgrund eines “Programmierfehlers”.
“Das Problem begann nach einem nicht verwandten software-update auf die IDMs-Ende 2012,” die bank sagte. “Nach dem software-update eine Codierung Fehler aufgetreten sind, die gemeint die IDMs nicht den TTRs benötigt. Dieser Fehler wurde offensichtlich im Jahr 2015 und innerhalb von einem Monat entdecken wir informiert Austrac, lieferte das fehlende TTRs, und befestigte das coding-Problem.
“Die überwiegende Mehrheit der Berichterstattung Fehler in der angeblichen Anweisung der Forderung (etwa 53.000) beziehen sich insbesondere auf diese Codierung Fehler. Wir erkennen, dass es andere schwerwiegende Vorwürfe im Anspruch unabhängig von der TTRs.”
Austrac, sagte der späten TTRs gezählt, die für 95 Prozent der Transaktionen über Schwellenwert in dem betreffenden Zeitraum, und haben einen Gesamtwert von AU$624.7 Millionen.
Über die TTR behaupten, Austrac hat behauptet, dass für drei Jahre, CBA nicht Einhaltung der anti-Geldwäsche-und Terrorismusfinanzierung Programm auf 778,370 Konten, die die bank versäumt zu berichten, “verdächtige Angelegenheiten” auf Zeit, oder überhaupt, auf AU – $77 Millionen im Wert von Transaktionen; und, nachdem Sie Kenntnis von Geldwäsche, die es nicht überwachen die laufende Risiko des Tuns des Geschäfts mit den Kunden beteiligt.
Nach einer CBA – 2017 finanzielle Ergebnisse-und ein Rekord AU$9.88 Milliarden Gewinn — am Mittwoch morgen, CEO Ian Narev nahm, um social-media-Aktien mit einem video-statement auf der Austrac Verfahren.
“Es war eine harte Zeit bei der Commonwealth Bank, da der Austrac Verfahren eingereicht werden und wir nehmen Sie sehr ernst. Wir suchen, durch den es sehr fleißig, wir haben viel Zeit damit verbracht, auf die es bei der Commonwealth-Bank-Vorstand in den letzten paar Tagen,” sagte der Vorstandsvorsitzende.
“Wir wissen, dass wir haben Fehler gemacht, wir haben Feste eine Menge von diesen Fehlern, und wird auch weiterhin auf der Suche, um unser Geschäft besser und besser.”
In einer Erklärung, CBA behauptete, es hat erhebliche Fortschritte gemacht, ein Programm von Maßnahmen in Bezug auf seine Verpflichtungen im Rahmen der Anti-Geldwäsche-und Terrorismusfinanzierung Handeln, die der Aktualisierung der Finanz-Kriminalität-Technologie zur überwachung von Konten und Transaktionen für die verdächtige Aktivität.
Nach der bank, Ihre neue Technologie wird vollständig geliefert, über die im nächsten Jahr mit einem Aufwand von rund AU$40 Millionen.
Es ist auch Beginn der Aktualisierung von weiteren Betrugs-monitoring-Technologie, die Ausgaben AU$85 Millionen auf einem speziellen “hub” in Bezug auf die know-your-customer-Prozessen und ist auf der Suche zu rekrutieren mehr als 50 financial crime compliance-Mitarbeiter.
CBA Vorstand wurde auch ein sub-Komitee von vier Direktoren, die die Aufsicht über die Antwort zu Austrac die Klageschrift und die laufende Ausführung der bank-compliance.
Narev und die andere Gruppe die Führungskräfte erhalten keine Kurzfristige variable Vergütung für das Jahr 2017 Geschäftsjahr, und ebenso non-executive directors von CBA hatten, Ihre Gebühren-Reduzierung von 20 Prozent für FY18.
Der bank droht eine maximale Strafe von AU – $18 Millionen für jeden der 53,700 Verstöße, wenn für schuldig befunden.
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