0
Australien och Nya Zealand Banking Corporation (ANZ) har uttalat sig om tillståndet i sina smarta Uttagsautomater och anti penningtvätt system följande påföljd förfaranden som inletts av den Australiska Transaktion Rapporter och Analyser Centrum (Austrac) mot Commonwealth Bank of Australia (CBA).
ANZ på onsdagen sade den har system på plats för att säkerställa att den uppfyller anti-penningtvätt skyldigheter, inklusive processer för att övervaka och rapportera misstänkt aktivitet. Banken noterade också att det är föremål för kontinuerlig tillsyn från Austrac och har inga utestående krav från financial intelligence och tillsynsmyndigheten, motbevisa rapporter som hävdar något annat.
“ANZ också uppfyller sin skyldighet att genomföra grundliga” känn din kund ” kontroller och rapportera alla utländska fonder transfer till Austrac,” banken sade i ett uttalande. “ANZ känner inte till några rättsliga utredningar ANZ: s AML överensstämmelse i Australien eller i utlandet.”
Banken sade Austrac över sina Uttagsautomater och intelligenta insättning maskiner i slutet av 2015 och rekommenderas ANZ i februari 2017 att det finns inga bevis för icke-överensstämmelse med anti-penningtvätt förordning.
ANZ åtog sig också att en riskbedömning före införandet av smarta Uttagsautomater i 2013, som sade banken såg inlåning är begränsad till AU$5,000.
“Vi förstår vår roll i att hålla den Australiska finansiella systemet säkert. Vi har system på plats, inklusive utbildning för varje medarbetare, för att säkerställa att vi uppfyller våra anti-penningtvätt och finansiering av terrorism skyldigheter,” ANZ chief risk officer Nigel Williams sade.
“Vi stöder starkt Austrac roll i att störa allvarlig ekonomisk brottslighet och kommer att fortsätta att uppfylla våra skyldigheter att övervaka och rapportera misstänkta aktiviteter till Austrac och den Australiska Federala Polisen.”
Austrac hävdade att CBA har varit inblandad i “allvarliga och systematiska överträdelser” med Anti-Penningtvätt och mot Finansiering av Terrorism Act 2006, och detaljerade 53,700 överträdelser av Lagen, vilket ingår inte hand 53,506 tröskeln transaktion rapporter (TTRs) för kontanttransaktioner över AU$10.000 till Austrac genom intelligent insättning maskiner (IDMs) för nästan tre år mellan November 2012 och September 2015.
I ett svar på måndag morgon, Commonwealth Bank hävdade att mycket av skulden för bristen på ansökan var på grund av en “kodning fel”.
“Problemet började efter en icke-närstående att uppdatera programvaran till IDMs i slutet av 2012,” sade banken. “Efter uppdatering av programvara, kodning fel inträffade som gjorde att IDMs inte skapa TTRs behövs. Detta fel blev tydligt i och med 2015 och inom en månad från att upptäcka det, vi anmälda Austrac, levererat saknas TTRs och fasta kodningsproblem.
“Den stora majoriteten av de rapportera fel påstås i stämningsansökan (cirka 53,000) gäller specifikt för denna kodning fel. Vi erkänner att det finns andra allvarliga anklagelser i anspråk relaterade till TTRs.”
Austrac sa sen TTRs räknas för 95 procent av tröskelvärdet transaktioner över perioden i fråga, och har ett totalt värde av AU$624.7 miljoner.
Utöver TTR anspråk, Austrac har påstått att för tre år, CBA inte är förenligt med dess anti-penningtvätt och mot finansiering av terrorism program på 778,370 konton, att banken underlåtit att rapportera misstänkt frågor” på gång, eller inte alls, på AU$77 miljoner kronor av transaktioner, och som efter att ha blivit medveten om penningtvätt, det gjorde inte följa den pågående risk att göra affärer med kunder som berörs.
Efter att de har levererat CBA är 2017 finansiellt resultat — och en post AU$9.88 miljarder i vinst-på onsdag morgon, VD Ian Narev ‘ tog till sociala medier för att dela en video uttalande om Austrac förfaranden.
“Det har varit en tuff tid på Commonwealth Bank eftersom Austrac talan väcktes och vi tar dem på största allvar. Vi letar igenom det mycket flitigt, vi har tillbringat en hel del tid på det på Commonwealth Bank styrelsen under de senaste dagarna”, sade VD.
“Vi vet att vi har gjort misstag, vi har fixat en hel del av dessa misstag, och kommer att fortsätta att titta för att göra vår verksamhet bättre och bättre.”
I ett uttalande, CBA hävdade att det har gjorts betydande framsteg på ett program av åtgärder som rör sina skyldigheter enligt Anti-Penningtvätt och mot Finansiering av Terrorism Act, som ingår uppgradering av den ekonomiska brottsligheten teknik som används för att övervaka konton och transaktioner för misstänkt aktivitet.
Enligt banken, dess nya teknik kommer att vara helt levereras under nästa år till en kostnad av cirka AU$40 miljoner.
Det är också påbörjar uppgraderingen av ytterligare bedrägeri övervakning teknik, spendera AU$85 miljoner kronor på en särskild “hub” som hänför sig till dess lär känna din kund processer, och är ute efter att rekrytera mer än 50 ekonomisk brottslighet överensstämmelse proffs.
CBA: s styrelse har också etablerat en sub-kommitté av fyra styrelseledamöter som kommer att övervaka svar på Austrac uttalande av fordran och det pågående genomförandet av bankens regelefterlevnad.
Narev ‘ och andra ledande befattningshavare erhöll inga kortsiktiga rörliga ersättningar för 2017 budgetåret, och likaså icke-verkställande styrelseledamöter i CBA har fått sina avgifter minskat med 20 procent för FY18.
Banken står inför ett maximistraff på AU$18 miljoner euro för vart och ett av de 53,700 överträdelser om de befinns skyldiga.
Senaste Australiska nyheter
Klagomål stiger mot Telstra, Optus, Vodafone: TIO
Commonwealth Bank rekord AU$9.88 b resultat i skuggan av Austrac förfaranden
Australien blir en ” Parlamentarisk Vänner Blockchain grupp
Transurban att börja förarlösa fordon rättegång om Melbourne avgiftsbelagda vägar
Foxtel fortsätter Spelet Whack-a-Pirate
0