Noll
Commonwealth Bank of Australia (CBA) har lämnat in sitt försvar i svar till civilrättsliga förfaranden som inletts av den Australiska Transaktion Rapporter och Analyser Centrum (Austrac), som medger att olika datamängder bidragit till en strid mot Penningtvätt och mot Finansiering av Terrorism Act 2006.
Enligt artikel 82(1) i Lagen, CBA är nödvändiga för att identifiera, begränsa och hantera de risker som en rapporterande enhet, kan rimligen ansikte som kan medföra eller underlätta att penningtvätt eller finansiering av terrorism om det har antagits en vanlig anti-penningtvätt och mot finansiering av terrorism program.
“KOLLEKTIVAVTALET medger att vid olika tider mellan cirka 20 oktober 2012 och den 12 oktober 2015, på grund av ett fel i processen att slå samman data från två system, dess konto nivå automatiserad transaktion övervakning inte fungera som avsett i fråga om 778,370 konton,” bank skrev i sitt påstående.
“KOLLEKTIVAVTALET medger att denna brist i sin automatiserad transaktion övervakning under denna period utgjorde en kränkning av s82(1) i Lagen.”
Del Ett av Lagen också kräver banken att genomföra riskbedömningar av den inneboende risk för att nya produkter och tjänster-inklusive nya kanaler och tekniker för att leverera de produkter och tjänster-kan medföra eller underlätta att penningtvätt eller finansiering av terrorism, och hålla dessa riskbedömningar uppdaterad.
Banken sa att det har haft, och vid alla relevanta tillfällen, en ekonomisk brottslighet plattform för företag automatiserad transaktion övervakning och ett system för manuella registreringar tas upp och överförs till CBA: s Pegasus Ekonomiska Brott ärendehanteringssystem, levereras med programvara jätte Pegasystems.
I ett uttalande till Australian Securities Exchange (ASX) på onsdag kväll, CBA sa att eftersom det var första medvetna om de skillnader i 2015, det lanserades en uppgraderad ekonomisk brottslighet teknisk plattform som används för att kontrollera konton och transaktioner för misstänkt aktivitet.
Det sagt är det också att lägga till nya kontroller, till exempel med hjälp av “förbättrad digital elektronisk kund kontroll” processer för att komplettera face-to-face identifiering, i ett försök att minska risken för dokument bedrägeri.
Det hävdades av Australiens finansiella intelligens och tillsynsmyndigheten i augusti att CBA hade varit inblandad i “allvarliga och systematiska överträdelser” med Lagen, som ursprungligen detaljer 53,700 påstådda överträdelser, vilket ingår inte hand 53,506 tröskeln transaktion rapporter (TTRs) för kontanttransaktioner över AU$10.000 till Austrac genom intelligent insättning maskiner (IDMs) för nästan tre år mellan November 2012 och September 2015.
Banken sade att i September 2015, automatiserad process har korrigerats så att TTRs har genererats för transaktioner som identifierats av den relevanta transaktionen-kod.
Men mellan November 2012 och September 2015, den automatiserade processen och inte generera TTRs för 53,506 inlåning av AU$10.000 eller mer genom IDMs.
I sitt försvar, CBA har bett Austrac att behandla överträdelser som ett beteende, och hävdade att de rapporter som var sena på grund av en system-relaterade fel.
Banken står inför ett maximistraff på AU$18 miljoner euro för vart och ett av de överträdelser om de befinns skyldiga.
Bankens VD Ian Narev ‘ kommer att avvika banken i mitten av 2018, som ett resultat av den Austrac förfaranden.
TIDIGARE OCH RELATERADE TÄCKNING
CommBank skyller kodningsfel för vissa påstådda brott mot penningtvätt
Australiens största bank är att skylla på en uppdatering för de flesta av sin underlåtenhet att lämna 53,506 tröskeln transaktion rapporter till Austrac.
Commonwealth Bank rekord AU$9.88 b resultat i skuggan av Austrac förfaranden
Banken redovisade AU$9.88 miljarder i vinst för 2017 budgetåret, men värmen är fortfarande på VD Ian Narev ‘mitt anklagelser banken har varit involverade i” allvarliga och systematiska icke-överensstämmelse med landets anti-penningtvätt lagar.
Commonwealth Bank VD Ian Narev ‘ att avvika
Styrelsen av Australiens största bank har sagt sitt VD kommer att gå i pension, mitt i Austrac hävdade det har varit involverade i “allvarliga och systematiska överträdelser” med Anti-Penningtvätt och mot Finansiering av Terrorism Act.
Pegasystems hjälpa CommBank, Sprint utnyttja AI för att behålla kunder
Pegasystems CTO Don Schuerman anser att organisationer behöver för att genomföra pragmatisk artificiell intelligens teknik precis som Commonwealth Bank och Sprint för att undvika att få sopas upp i AI hype.
Austrac blir den rättsliga nicka för att övervaka Bitcoin, Ethereum börserna
Båda Husen har gått lagstiftning för att stärka anti-penningtvätt och mot finansiering av terrorism förordning för digital valuta utbyte.
Relaterade Ämnen:
Australien
Regeringen
Big Data Analytics
Innovation
Säkerhet
Rörlighet
0