Nul
Westpac indført et risk management system, der er kendt som Juno 18 måneder siden, som effektivt spor problemer med overholdelse lige over for banken.
Ifølge administrerende DIREKTØR Brian Hartzer, Juno giver Westpac at logge alle sine hændelse-relaterede data, selv hvis det kun er en mistanke om, at det kan være et problem.
“Historisk set har ledelsen af compliance-hændelser, og som var spredt i forskellige forretningsenheder. Mens folk ville melde dem op, og de ville få samlet og vist på forskellige risiko-udvalg, det er sandt, at de sad i de forskellige systemer,” Hartzer fortalte repræsentanternes Hus Stående Udvalg om Økonomi i sidste uge.
“Omkring 18 måneder siden, at vi har indført et nyt system, kaldet Juno. Det er et fælles system på tværs af virksomheden, hvor vi har brug for alle til at logge alt, selv hvis det kun er en mistanke om, at det kan være et problem.”
Han fortalte, at de udvalg, der kigger ind i udførelsen af de fire store banker, der Juno sidder på tværs af hele virksomheden. Han forklarede, at spørgsmål af nogen art på tværs af banken gå ind i systemet og få revideres regelmæssigt.
“Det er blevet meget nemmere at trække ting ud og sortere dem og lignende,” tilføjede han.
Mens tavse om detaljerne i systemet, Hartzer detaljeret for udvalget den proces, der beskæftiger sig med risiko-efter gennemførelsen af Juno.
“Du har fået en masse af overlappende ansvarsområder, der forsøge at se på det fra forskellige vinkler. Det afhænger af, hvor det er afhentet. Hvis det er kommet gennem klager team, de ser på årsagen til alle spørgsmål, og mødes regelmæssigt for at overveje, om der er temaer, der kommer op,” sagde han.
“De er derefter sendes til de relevante område at se på. Og så, gennem vores risiko processer — operationelle risiko, compliance, og revision — spørgsmål, der er dukket op, enten gennem klager eller andre midler, så spores og rapporteres til risikoen udvalg, herunder min executive risikokomiteen, som opfylder temmelig meget månedligt, eller er i sidste ende spores på et bord niveau.”
Mere fra Økonomi-og valutaudvalget: Westpac forudsiger Åbne en Bank til at koste AU$200 m til at gennemføre | MPs pågældende bank udlån praksis er kvælende iværksætteri i Australien | fire Store banker sender sorteper videre på open data forordning
En rapport fra Australian Securities and Investments Commission (ASIC) sidste måned fremhævet en “uacceptabel” forsinkelse i finansielle institutioners indberetning af en “væsentlig” misligholdelse, beder bankerne til at afhjælpe dette ved at forbedre sin indsamling af data og drift af deres virksomhed og overholdelse af IT-systemer.
Rapporten [PDF] fandt, at Vest, i tillæg til Commonwealth Bank of Australia (CBA), National Australia Bank (NAB), og ANZ bank tager et gennemsnit på 150 dage til at undersøge sagen og indgive en overtrædelse rapport til ASIC.
Ifølge loven skal alle finansielle institutioner er forpligtet til at have en proces, der effektivt kan identificere overtrædelser, og derefter rapporterer væsentlige brud til ASIC inden for 10 dage for at blive bevidst om dem. Undladelse af at gøre, så det er en kriminel handling.
“De identificerede forekomster af non-compliance med 10 hverdage, krav til rapportering er uacceptabelt, især når de juridiske krav der er til rapporten “så hurtigt som muligt”, men ikke senere end 10 dage fra bevidsthed,” ASIC skrev i sin rapport.
De store finansielle koncerner, som også tog et gennemsnit af 1,726 dage til at identificere en hændelse, der senere blev bestemt til at være en væsentlig misligholdelse.
ASIC fandt også, at nogle af de IT-systemer, der anvendes af finansielle udbydere var begrænset søg funktionalitet, som sagde regulator, i kombination med en fragmenteret tilgang til registrering af oplysninger over mange databaser, hæmmede identifikation og undersøgelse af en række væsentlige brud.
Det er nødvendigt at have up-to-date interne systemer, i stedet var fokus på cost-benefit-analysen i juni indgået en aftale med Austrac at ende civile sager, der er indledt i August 2017.
Aftalen ser bank indrømmer, at 53,750 overtrædelser af Anti-Hvidvaskning af Penge og bekæmpelse af Finansiering af Terrorisme Act (AML/CTF), som omfattede ikke at udlevere 53,506 tærskel transaktion rapporter (TTRs) for kontante transaktioner på over AU$10.000 til regulatoren via intelligent depositum maskiner (IDMs) for næsten tre år mellem November 2012 og September 2015, og for en periode på tre år ikke er i overensstemmelse med dens AML/CTF-program på tværs af 778,370 transaktioner.
De vilkår af aftale vil se, banken betaler AU$700 millioner sammen med Austrac juridiske omkostninger af AU$2,5 millioner, og regulatoren er sagen afvist.
Svarende til Vest, cost-benefit-analysen har investeret kraftigt i indre teknologi, herunder for AML/CTF overholdelse.