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Westpac introdotto un sistema di gestione del rischio conosciuto come Juno 18 mesi fa, che efficacemente tracce problemi di conformità a destra di tutta la banca.
Secondo il CEO, Brian Hartzer, Juno permette Westpac per accedere a tutti i suoi incidenti relativi dati, anche se è solo un sospetto che potrebbe essere un problema.
“Storicamente la gestione degli adempimenti e gli incidenti e come è stato disperso in diverse unità di business. Mentre la gente avrebbe riferito loro e si sarebbero aggregati e mostrato in vari comitati di rischio, è vero che si sono seduti in diversi sistemi,” Hartzer ha detto alla camera dei Rappresentanti Comitato Permanente per l’Economia, la scorsa settimana.
“Circa 18 mesi fa, abbiamo implementato un nuovo sistema, chiamato Juno. Si tratta di un sistema comune in tutta l’azienda, in cui si richiede a tutti di accedere a tutto, anche se è solo un sospetto che potrebbe essere un problema.”
Egli ha detto al comitato esaminando le prestazioni di quattro grandi banche che Giunone si siede di fronte a tutta la società. Ha spiegato che i problemi di qualsiasi sorta in tutta la banca, vai in quel sistema e di ottenere periodicamente riesaminati.
“E’ stato molto più facile tirare le cose fuori e li ordina e simili”, ha aggiunto.
Mentre a denti stretti sulla specificità del sistema, Hartzer dettagliate per il comitato il processo di gestione del rischio dopo l’implementazione di Giunone.
“Hai un sacco di sovrapposizione di responsabilità che prova a guardare che da diverse angolazioni. Dipende da come si raccoglie. Se è venuto attraverso il team di gestione dei reclami, guardano la causa alla radice di ogni problema e si incontrano regolarmente a pensare se ci sono temi che stanno arrivando”, ha detto.
“Coloro che sono passati per l’area di pertinenza a guardare. E poi, attraverso i nostri processi di rischio — i rischi operativi, di compliance e di controllo — questioni che sono emerse, sia a seguito di denunce o altro mezzo, sono poi rilevati e segnalati al comitato rischi, tra cui il mio esecutivo il comitato rischi, che soddisfa praticamente mensile, o in ultima analisi, sono tracciate a livello di consiglio.”
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Un report dell’Australian Securities and Investments Commission (ASIC) il mese scorso ha evidenziato un “inaccettabile” di ritardo da istituti finanziari per il reporting di un “significativo” violazione, chiedendo alle banche di porre rimedio a tale da migliorare la propria raccolta di dati e la gestione delle loro attività e la conformità dei sistemi IT.
Il rapporto [PDF] trovato che Westpac, oltre alla Commonwealth Bank of Australia (CBA), la National Australia Bank (NAB), e ANZ bank sta prendendo una media di 150 giorni per indagare e presentare una violazione report di ASIC.
Secondo la legge, tutti gli istituti finanziari sono tenuti ad avere un processo di identificare in modo efficace le violazioni e quindi i rapporti di significative violazioni delle ASIC entro 10 giorni lavorativi di diventare consapevoli di loro. Non farlo è un reato penale.
“Identificati i casi di non conformità con i 10 giorni lavorativi obbligo di segnalazione sono inaccettabili, soprattutto quando il requisito è quello di report “più presto possibile”, ma entro e non oltre 10 giorni lavorativi dalla consapevolezza,” ASIC ha scritto nella sua relazione.
I grandi gruppi finanziari, inoltre, ha preso una media di posizionano a 1.726 giorni per identificare un incidente, che è stato successivamente determinato a essere una grave violazione.
ASIC anche scoperto che alcuni dei sistemi informatici utilizzati dai prestatori di servizi aveva limitato la funzionalità di ricerca, che il regolatore ha detto, in combinazione con un approccio frammentato alla registrazione delle informazioni nel corso di molti database, inibito l’identificazione e l’esame di una serie di violazioni significative.
La necessità di avere up-to-date sistemi interni luogo è stato evidenziato quando CBA nel mese di giugno ha raggiunto un accordo con Austrac a fine procedimento civile avviato nell’agosto 2017.
L’accordo prevede che la banca ha ammesso di 53,750 violazioni dell’Anti-Riciclaggio di Denaro e contro il Finanziamento del Terrorismo Act (AML/CTF), che comprendeva, non riuscendo a consegnare 53,506 soglia di segnalazioni di operazioni (TTRs) per le transazioni in contanti oltre AU$10.000 per il regolatore attraverso un sistema intelligente di deposito macchine (IDMs) per quasi tre anni, tra il novembre 2012 e settembre 2015 e per un periodo di tre anni non rispettare il suo programma AML/CTF attraverso 778,370 transazioni.
I termini dell’accordo che vedrà la banca paga AU$700 milioni, insieme con Austrac legale del costo di AU$2,5 milioni, e il regolatore del procedimento respinto.
Simile al Westpac, CBA, ha investito molto in tecnologia interna, anche per AML/CTF conformità.