| 24 November 2019 — 23:39 GMT (23:39 GMT)
| Emne: Bank
Westpac har meddelt, at den vil investere AU$25 millioner til at forbedre de grænseoverskridende og tværfaglige udveksling af data og analyse som et af de “øjeblikkelige rettelser” som en del af sin indsatsplan følgende spørgsmål, der er rejst af den Australske Transaktion Rapporter og Analyser Center (Austrac).
Den anti-hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme regulator, der anvendes til den Føderale Domstol i Australien med påstand om, Westpac var involveret i “systemisk non-compliance” med Anti-Hvidvaskning af Penge og bekæmpelse af Finansiering af Terrorisme Act 2006 (AML/CTF Act) på over 23 millioner gange.
Specifikt, Austrac sagde, at banken havde konsekvent undladt at vurdere og overvåge igangværende hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme risici; rapport over 19,5 mio Internationale pengeoverførsler Instruktioner (IFTIs) til Austrac over næsten fem år for overførsler både ind og ud af Australien; videregive oplysninger om den finansieringskilde til andre banker, i forbindelse med overførsel kæde; holde regnskab om oprindelsen af nogle af disse internationale overførsler af midler; og foretage en passende kunde due diligence på transaktioner i Filippinerne og i Syd Øst Asien, der var relateret til potentielle udnyttelse af børn risici.
I forklare Vest handlingsplan, formand Lindsay Maxsted udtrykte “dyb sorg” for bankens mangler, der er omfattet af Austrac.
“Vi er fast besluttet på hurtigst muligt at løse disse problemer og løfte vores standarder for at sikre, at vores anti-hvidvaskning af penge og andre finansielle kriminalitet processer, der er førende i branchen. Som en større bank vi spiller en afgørende rolle i at hjælpe de retshåndhævende myndigheder forhindre kriminelle i at udføre ulovlige aktiviteter,” sagde han i en erklæring.
Se også: Hvorfor Westpac gør ‘frenemies’ med fintechs (TechRepublic)
I henhold til bank, investering vil afsætte midler til at forbedre bankens grænseoverskridende og tværfaglige udveksling af data og analyse, som det er sagt vil “bedre støtte lovgivere og myndigheder til at bekæmpe økonomisk kriminalitet”.
Det tilføjes, at det også vil søge at samarbejde med industri, teknologi, telekommunikation og offentlige partnere.
Forbedring af sin cross-industri-standarder er en af fem umiddelbare handlinger, der Westpac, der er skitseret, vil det tage.
De andre omfatte markering af transaktioner, der tyder på potentiale for udnyttelse af børn i steder med høj risiko; oprettelse af en dedikeret Bestyrelsen for Økonomisk Kriminalitet sub-udvalg til at overvåge gennemførelsen af sine finansielle kriminalitet program; – kommissionen en ekstern ekspert til selvstændigt at gennemgå Vest program, og aflægge rapport; og se, økonomisk kriminalitet funktion rapporterer direkte til chief risk officer.
Andre fremtidige tiltag Westpac sagde, at det vil tage inkluderet give AU$18 millioner over tre år til en International Domstol Mission at hjælpe med at tackle online-udnyttelse af børn i Filippinerne, investere AU$6 millioner over seks år at øge bevidstheden om online-udnyttelse af børn i Filippinerne og sikre finansieringen af op til AU$10 millioner om året i tre år til at gennemføre de anbefalinger, der gives af eksperter i branchen til at støtte forebyggelse af online-udnyttelse af børn.
Banken sagde også, at det var tilbageholdelse kort sigt bonusser til hele sin executive team, og flere medlemmer af den generelle ledelse.
I oktober sidste år, Westpac annonceret det indført et risk management system, der er kendt som Juno, 18 måneder forud for effektivt at spore problemer med overholdelse lige over for banken.
Ifølge administrerende DIREKTØR Brian Hartzer, Juno giver Westpac at logge alle sine hændelse-relaterede data, selv hvis det kun er en mistanke om, at det kan være et problem.
“Historisk set har ledelsen af compliance-hændelser, og som var spredt i forskellige forretningsenheder. Mens folk ville melde dem op, og de ville få samlet og vist på forskellige risiko-udvalg, det er sandt, at de sad i de forskellige systemer,” Hartzer fortalte repræsentanternes Hus Stående Udvalg om Økonomi.
Han forklarede, at spørgsmål af nogen art på tværs af banken gå ind i systemet og få revideres regelmæssigt.
En rapport fra Australian Securities and Investments Commission (ASIC) sidste år afslørede, hvor der er en “uacceptabel” forsinkelse i finansielle institutioners indberetning af en “væsentlig” misligholdelse.
Rapporten [PDF] fandt, at Vest, i tillæg til Commonwealth Bank of Australia (CBA), National Australia Bank (NAB), og ANZ bank tog med et gennemsnit på 150 dage til at undersøge sagen og indgive en overtrædelse rapport til ASIC.
Ifølge loven skal alle finansielle institutioner er forpligtet til at have en proces, der effektivt kan identificere overtrædelser, og derefter rapporterer væsentlige brud til ASIC inden for 10 dage for at blive bevidst om dem. Undladelse af at gøre, så det er en kriminel handling.
I 2017 gælder det, at cost-benefit-analysen havde befundet sig i en lignende varmt vand efter Austrac hævdede, at banken var involveret i alvorlige systemiske non-compliance” med AML/CTF Handle.
Relaterede Dækning
Westpac og Microsoft lancere data-hub for at tilpasse kundens oplevelse
Westpac tracking sårbare kunder til at eskalere service niveau
Westpac bekræfter misbrug af Betalingsid lookup-funktionen
Westpac forudsiger Åbne en Bank til at koste AU$200 m til at gennemføre
Relaterede Emner:
Australien
Regeringen
Big Data Analytics
Innovation
Sikkerhed
Mobilitet
| 24 November 2019 — 23:39 GMT (23:39 GMT)
| Emne: Bank