Der australische Zahlungsanbieter Eftpos hat angekündigt, den Aufbau seiner neuen QR-Code-Zahlungsinfrastruktur abzuschließen.
Die erste Stufe der QR-Infrastruktur wurde Anfang Juli gebaut, sagte CEO Stephen Benton, und soll durch Loyalität, Angebote, Quittungen und zusätzliche Sicherheit ein sicheres und verbessertes Einkaufs- und Bindungserlebnis für Verbraucher bieten.
Benton sagte, dass die Tests der neuen QR-Code-Infrastruktur im Gange sind und die End-to-End-Tests abgeschlossen sein würden, wenn der erste Händler im August live geht. Eftpos sagte, die ersten kommerziellen Versuche würden in den kommenden Wochen angekündigt.
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„Es gab eine beträchtliche Nachfrage, an verschiedenen QR-Lösungen mit mehreren Händlern aus verschiedenen Geschäftskategorien zu arbeiten, darunter Unterhaltung, Wohltätigkeitsorganisationen und Schnellrestaurants, zusätzlich zu einer Reihe von Fintech-Partnern, Gateways, Banken und Anbietern von digitalen Geldbörsen“, sagte Benton .
„Es ist aufregend zu sehen, wie der Build in einem solchen Tempo zum Leben erweckt wird und eine Nachfrage über den anfänglichen Erwartungen hinausgeht. Dies bedeutet, dass wir früher damit beginnen können, aufregende neue kommerzielle Anwendungen auf den Markt zu bringen und den Australiern bessere, konsistente, datenreiche, digitale Zahlungen anzubieten.“ Erlebnisse, egal wo sie einkaufen – online, auf ihrem Handy oder an der Kasse.”
Obwohl der Experte für den Zahlungssektor, Lance Blockley, am Montag vor einem parlamentarischen Ausschuss betonte, dass QR-Codes im australischen Kontext, in dem die Nation als Aushängeschild für “Tap-and-Go”-Zahlungen verwendet wurde, nicht allzu angemessen sind, hofft Eftpos auf Vertrautheit mit QR-Codes durch sichere COVID-Praktiken im letzten Jahr würde die Akzeptanz unterstützen.
Es würde auch argumentieren, dass die Verwendung von QR-Codes kein Ersatz für NFC-basierte Zahlungen ist, wobei auf Einschränkungen bei der Technologie hingewiesen wird, z. B. bei der Verwendung beim Internet-Shopping .
“QR ist kein Ersatz für NFC am Point-of-Sale. Sie sind komplementäre Technologien, die unterschiedlichen Zwecken dienen”, sagte Eftpos gegenüber ZDNet.
“QR-Zahlungen bieten darüber hinaus noch etwas ganz anderes Zahlungen und nicht nur am Point of Sale.
“QR bietet Verbrauchern und Händlern viele neue, reichhaltige digitale Erfahrungen auf mobilen, Online- und Point-of-Sale-Plattformen.”
Der CEO sagte, die Infrastruktur selbst konzentriert sich darauf, neue Erfahrungen über den Zahlungsverkehr hinaus zu entwickeln , einschließlich Treue, Einlösung, Aufteilung von Zahlungen und Speicherung digitaler Garantien und digitaler Belege.
„Es besteht kein Zweifel, dass QR-Codes aufgrund von COVID den australischen Einzelhändlern und Verbrauchern jetzt vertraut sind. Wir können diese Erfahrung und dieses Wissen auf neue Weise nutzen, um durch durchgängige digitale Wallet-Zahlungserlebnisse, die hier entwickelt wurden, einen Mehrwert zu schaffen, insbesondere für dem lokalen australischen Markt”, fügte Benton hinzu.
Obwohl das hundertprozentige Eftpos-Unternehmen Beem It das erste integrierte QR-Wallet sein wird, sagte es, es würde Wallet- und Partner-unabhängig bleiben.
FINANZSPAMMER WERDEN GEWARTET
>An anderer Stelle sagte die australische Kommunikations- und Medienbehörde (ACMA) am Mittwoch, sie werde ihr Vorgehen gegen illegales Marketing im Finanzdienstleistungssektor fortsetzen und fünf Unternehmen förmlich wegen Verstößen gegen Spam- und Telemarketing-Gesetze verwarnen.
Die ACMA hat in den letzten drei Monaten 791 Beschwerden über Telemarketing von Finanzdienstleistungsunternehmen und 3.381 im Geschäftsjahr 2020-21 erhalten.
Die Aufsichtsbehörde hat Chase Edwards und sein Callcenter Martin & Hunt, die für zwei Verstöße gegen das Do Not Call Register Act verantwortlich war, aufgrund von Anrufen mit kostenlosen Finanzbewertungen, die ohne Zustimmung von Verbrauchern im Do Not Call Register durchgeführt wurden. Der Nationale Beratungsdienst hat auch ohne Zustimmung zwei Nummern im Register angerufen, um Finanzberater und Rentenberatung anzubieten.
Unternehmen dürfen keine Nummern im Register “Nicht anrufen” anrufen oder E-Marketing wie z E-Mail und SMS ohne Zustimmung. Wenn eine Einwilligung vorliegt, schreibt ACMA vor, dass sie dies durch genaue und eindeutige Aufzeichnungen nachweisen können muss.
Lastminuteloan.com.au war für zwei Verstöße gegen den Spam Act 2003 für Textnachrichten ohne Einwilligung verantwortlich und benachrichtigte die Empfänger, dass sie eine Genehmigung für ein Darlehen in Höhe von 200 $ erhalten hatten. während Credit24 eine Nachricht mit Kreditlinien an eine Person gesendet hat, die zuvor versucht hatte, sich abzumelden.
Die ACMA sagte, dass Unternehmen in den letzten 18 Monaten knapp 2,5 Millionen AUD an Verstößen wegen des Unterbrechens von Spam gezahlt haben und Telemarketing-Gesetze. Die ACMA hat im gleichen Zeitraum auch 11 gerichtlich durchsetzbare Verpflichtungen akzeptiert und 13 förmliche Abmahnungen an Unternehmen herausgegeben.
Es heißt auch, dass der Finanzdienstleistungssektor mehr Beschwerden über Spam und Telemarketing ausgesetzt ist als jede andere Branche.
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