Immagine: Commonwealth Bank of Australia
Il fornitore di pagamenti australiano Eftpos ha annunciato l'intenzione di spendere altri 30 milioni di dollari australiani per gli aggiornamenti digitali della sua rete nel corso del prossimo anno, comprese nuove funzionalità di sicurezza.
I 30 milioni di dollari australiani si aggiungono ai 70 milioni di dollari australiani già spesi da Eftpos sulla sua rete negli ultimi quattro anni.
Le nuove funzionalità di sicurezza dovrebbero essere disponibili per tutte le banche e gli istituti finanziari australiani entro novembre, con piani per un'implementazione completa entro maggio 2022.
< p>Secondo Eftpos, le nuove funzionalità significano che le transazioni online, incluso il routing a costo minimo (LCR), entrerebbero nel mercato con un rischio “significativamente” inferiore per le tradizionali vulnerabilità di sicurezza.
Il CEO di Eftpos Stephen Benton ha affermato che i rivenditori online che utilizzano Eftpos online inizieranno a essere protetti da nuove funzionalità di valutazione delle frodi, oltre a disporre di funzionalità di sicurezza aggiuntive come la funzionalità di autenticazione a due fattori “3D Secure” dell'azienda e i servizi di tokenizzazione.
“Questi nuovi servizi segnano un punto di svolta entusiasmante per Eftpos, le aziende australiane online e l'economia digitale perché le banche e le istituzioni finanziarie saranno in grado di offrire ai propri clienti servizi di pagamento con carta di debito competitivi in aree dell'economia australiana che attualmente soffrono di una completa mancanza della concorrenza e dei costi elevati”, ha affermato Benton.
Vedi anche: La tecnologia per i pagamenti con codice QR di Eftpos è pronta per l'azione
Eftpos ha collaborato con i fornitori di 3D Secure Outseer e Arcot, la divisione per la sicurezza dei pagamenti di Broadcom, e la società di valutazione delle frodi Featurespace per la nuova offerta.
La società ha affermato che i pagamenti Eftpos sono già disponibili online per alcuni pagamenti con carta su file in cui le banche hanno implementato il servizio per i propri clienti commerciali. Dal lancio del servizio digitale Eftpos che abilita LCR lo scorso anno, Eftpos ha dichiarato di essere stato soggetto a zero frodi.
LCR è un'iniziativa volta a promuovere la concorrenza nel mercato delle carte di debito e contribuire a ridurre i costi di pagamento nel economia.
Quando un cliente effettua un pagamento “tap-and-go” senza contatto con la sua carta di debito a doppia rete, non con carte di credito, tuttavia, il commerciante può scegliere di inviare la transazione tramite la rete di debito che gli costa meno accettare. Se il commerciante sceglie di non instradare, la transazione viene invece inviata tramite la rete predefinita programmata sulla carta, in genere la rete Debit Mastercard o Visa Debit.
Se un commerciante utilizza LCR, ciò non dovrebbe influire da quale conto di deposito vengono pagati i fondi e le tre reti – Eftpos, Visa e Mastercard – offrono protezioni simili al titolare della carta da frodi e transazioni contestate.
Il mese scorso, apparso dinanzi al Comitato congiunto parlamentare per le società e i servizi finanziari e la sua inchiesta sui pagamenti mobili e sui portafogli digitali, Benton ha affermato che la tecnologia dei pagamenti mobili non è stata aggiornata per LCR.
“Le stime del settore indicano che fino al 50% delle transazioni con carta di debito sarà su mobile entro la fine di quest'anno. Tuttavia, la tecnologia di pagamento mobile non è stata aggiornata per il routing più conveniente e spesso vengono applicate commissioni più elevate alle transazioni effettuate su mobile. telefoni, a causa dell'assenza di concorrenza”, ha affermato.
“In altri paesi, questo problema è stato risolto ed è disponibile l'instradamento a minor costo nei portafogli mobili utilizzando uno dei due modelli, uno dei quali potrebbe essere utilizzato qui per garantire che tali schemi siano disponibili per il commerciante scegliere.
“L'Australia deve mantenere la concorrenza e la sovranità tecnologica nel suo sistema di pagamento piuttosto che dipendere interamente da grandi tecnologie, Visa e Mastercard.”
Tentando di sfatare i miti dell'LCR, Benton ha affermato che i clienti vogliono che la tecnologia sia attiva.
“Le aziende che stanno beneficiando della mancanza di routing a basso costo nelle nuove tecnologie potrebbero dirti che i clienti non vogliono che le loro transazioni vengano instradate. semplicemente non è stato il caso in Australia”, ha detto. “In effetti, la nostra ricerca sui consumatori mostra esattamente il contrario. La stragrande maggioranza dei consumatori desidera aiutare le piccole imprese australiane a ridurre i costi attraverso il routing.”
“Stiamo sostenendo il minor costo, indipendentemente dal fatto che si tratti di Eftpos o meno, perché pensiamo che la competizione sia la questione importante piuttosto che Eftpos che vinca ogni transazione”, ha aggiunto Benton.
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