Bild: Commonwealth Bank of Australia
Der australische Zahlungsanbieter Eftpos hat angekündigt, im nächsten Jahr weitere 30 Millionen AUD für digitale Upgrades seines Netzwerks auszugeben, einschließlich neuer Sicherheitsfunktionen.
Die 30 Millionen AUD kommen zu den 70 Millionen AUD hinzu, die Eftpos bereits ausgegeben hat in seinem Netzwerk in den letzten vier Jahren.
Die neuen Sicherheitsfunktionen werden voraussichtlich im November allen australischen Banken und Finanzinstituten zur Verfügung stehen, wobei die vollständige Einführung bis Mai 2022 geplant ist.
< p>Laut Eftpos bedeuten die neuen Funktionen, dass Online-Transaktionen, einschließlich Least-Cost-Routing (LCR), mit einem „deutlich“ geringeren Risiko für traditionelle Sicherheitslücken auf den Markt kommen würden.
Stephen Benton, CEO von Eftpos, sagte, dass Online-Händler, die Eftpos online verwenden, durch neue Betrugsbewertungsfunktionen geschützt werden und zusätzliche Sicherheitsfunktionen wie die Zwei-Faktor-Authentifizierungsfunktion “3D Secure” des Unternehmens und Tokenisierungsdienste verfügbar werden.
“Diese neuen Dienste stellen einen aufregenden Wendepunkt für Eftpos, australische Online-Unternehmen und die digitale Wirtschaft dar, da Banken und Finanzinstitute ihren Kunden wettbewerbsfähige Debitkarten-Zahlungsdienste in Bereichen der australischen Wirtschaft anbieten können, die derzeit unter einem vollständigen Mangel leiden.” des Wettbewerbs und der hohen Kosten”, sagte Benton.
Siehe auch: Eftpos QR-Code-Zahlungstechnologie ist einsatzbereit
Eftpos hat sich mit 3D-Secure-Anbietern Outseer zusammengetan und Arcot, die Zahlungssicherheitsabteilung von Broadcom, und die Betrugsbewertungsfirma Featurespace für das neue Angebot.
Das Unternehmen teilte mit, dass Eftpos-Zahlungen bereits online für einige Card-on-File-Zahlungen verfügbar sind, bei denen Banken den Service für ihre Händlerkunden implementiert haben. Seit der Einführung des digitalen Eftpos-Dienstes, der LCR im letzten Jahr ermöglicht, ist Eftpos nach eigenen Angaben von keinem Betrug betroffen.
LCR ist eine Initiative zur Förderung des Wettbewerbs auf dem Debitkartenmarkt und zur Senkung der Zahlungskosten im Wirtschaft.
Wenn ein Kunde eine kontaktlose “Tap-and-Go” -Zahlung mit seiner Dual-Network-Debitkarte durchführt – jedoch nicht mit Kreditkarten – kann der Händler die Transaktion über das Debitnetzwerk senden, das für ihn am wenigsten Kosten verursacht. Wenn der Händler keine Weiterleitung wählt, wird die Transaktion stattdessen über das auf der Karte programmierte Standardnetzwerk gesendet, normalerweise das Debit Mastercard- oder Visa Debit-Netzwerk.
Wenn ein Händler LCR verwendet, sollte dies keine Auswirkungen haben von welchem Einzahlungskonto die Gelder bezahlt werden, und die drei Netzwerke – Eftpos, Visa und Mastercard – bieten dem Karteninhaber einen ähnlichen Schutz vor Betrug und umstrittenen Transaktionen.
Benton trat letzten Monat vor dem parlamentarischen Gemeinsamen Ausschuss für Unternehmen und Finanzdienstleistungen und dessen Untersuchung zu mobilen Zahlungen und digitalen Geldbörsen auf und sagte, die mobile Zahlungstechnologie sei nicht für LCR aktualisiert worden.
„Branchenschätzungen zufolge werden bis Ende dieses Jahres bis zu 50 % der Debitkartentransaktionen über Mobilgeräte abgewickelt. Die Technologie für mobile Zahlungen wurde jedoch nicht für das kostengünstigste Routing aktualisiert, und für Transaktionen, die über Mobilgeräte getätigt werden, werden oft höhere Gebühren erhoben. Telefone, da es keinen Wettbewerb gibt”, sagte er.
“In anderen Ländern wurde dieses Problem gelöst und das Least-Cost-Routing ist in mobilen Geldbörsen mit einem von zwei Modellen verfügbar, von denen jedes hier verwendet werden könnte, um sicherzustellen, dass diese Systeme für den Händler verfügbar sind zu wählen.
“Australien muss die Wettbewerbs- und Technologiesouveränität in seinem Zahlungssystem wahren, anstatt sich vollständig von Big Tech, Visa und Mastercard abhängig zu machen.”
Benton versuchte, LCR-Mythen zu zerstreuen, und sagte, dass Kunden die Technologie an Ort und Stelle haben wollen.
“Unternehmen, die vom Mangel an kostengünstigem Routing in neuen Technologien profitieren, sagen Ihnen möglicherweise, dass Kunden nicht möchten, dass ihre Transaktionen weitergeleitet werden war in Australien einfach nicht der Fall”, sagte er. “Unsere Verbraucherforschung zeigt genau das Gegenteil. Die überwiegende Mehrheit der Verbraucher möchte australischen Kleinunternehmen helfen, ihre Kosten durch Routing zu senken.”
„Wir befürworten die geringsten Kosten, egal ob es sich um Eftpos handelt oder nicht, weil wir der Meinung sind, dass Wettbewerb das Wichtigste ist und nicht Eftpos jede Transaktion gewinnt“, fügte Benton hinzu.
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