De CEO van Fintech Australia heeft een Senaatscommissie verteld dat ongeveer 150 van de leden van haar organisatie door banken en financiële instellingen in Australië van hun bank zijn afgeschreven, zonder dat hiervoor een reden werd opgegeven of tegen de beslissing in beroep kon worden gegaan.< /p>
“Ik heb minstens 14 anekdotische kwesties, maar ik zou zeggen dat er in de loop van de tijd minstens 150 van zijn afgeschreven”, vertelde Rebecca Schot-Guppy aan de Select Committee on Australia as a Technology and Financial Centre op woensdag.
“Ik zou zeggen dat minstens 100 van hen fintech-bedrijven zijn, aangezien de meeste debanking waarschijnlijk plaatsvindt in die betalingsruimte … het zijn hun klanten, zoals handelsplatforms, robo-adviseurs.”
Schot-Guppy gelooft dat er twee hoofdredenen zijn waarom een fintech van de bank wordt gehaald. De eerste is de bezorgdheid over het witwassen van geld en de financiering van terrorisme (AML/CTF), en de tweede is het concurrentieverstorende gedrag van de banken.
“[Fintechs] kunnen hun bedrijf niet echt runnen zonder transactierekeningen of de mogelijkheid om toegang te krijgen tot betalingsrails … wanneer een bank een Australische fintech debankeert, heeft dit ook echt brede effecten.”
Die effecten onder meer het niet kunnen vinden van een vervangende bankpartner om hen in staat te stellen hun bedrijf voort te zetten; gedwongen worden om terug te keren naar af bij het vinden van een nieuwe partner in plaats van te schalen; en soms worden klanten afgeschrikt door het merk omdat ze van de bank zijn afgeschreven.
Het Australian Transaction Reports and Analysis Center (Austrac) heeft eind 2017 toestemming gekregen om de AML/CTF-regelgeving uit te breiden naar cryptocurrency-uitwisselingen. Austrac zei in juli dat het ongeveer 4.722 beurzen heeft geregistreerd.
“Wat in sommige opzichten interessant is, is dat sommige van hen eigenlijk al rechtstreeks aan Austrac rapporteren, sommige hebben al rapportageverplichtingen vanwege het type hun bedrijf en dus gaan die AML/CTF-zorgen van de grote banken echt te ver, aangezien ze al zelfrapportageverplichtingen hebben”, vervolgde de CEO.
“Er moet een beetje meer samenwerking of discussie zijn met Australië.”
Michaela Juric van Bitcoin Babe verscheen ook voor de commissie, die zei dat ze sinds gisteren is gedebankt en verbannen uit 91 banken en financiële instellingen.
“91 levenslange bans, geen redenen opgegeven”, zei ze. . “Er is geen redenering gegeven, het is gewoon, 'sorry, we kunnen onze diensten niet langer aanbieden', het kan variëren van 30 dagen van tevoren, helemaal tot 24 uur van tevoren is de kortste tijd die ik heb gekregen om vind nieuwe bankregelingen.”
Juric zei dat de banken nooit om haar registratie bij Austrac hadden gevraagd. Ze zei ook dat ze zich gepest voelde door Austrac en dat ze op een terrorismelijst was geplaatst.
Michael Minassian van het op geldovermakingen gerichte Nium is eveneens verschillende keren van de bank afgeschreven.
“Nium heeft dat ook gedaan. bankrelaties in 40 landen over de hele wereld en toch is Australië de enige markt waar we geen bank meer hebben”, zei hij. “Fintechs zijn altijd één beslissing verwijderd van de banken om hun bedrijf te sluiten.”
Schot-Guppy vroeg de commissie om te overwegen om fintechs meer toegang te geven tot de betalingsrails, waardoor de duidelijkheid van de regelgeving van Austrac met betrekking tot AML/CTF-vereisten werd verbeterd. Ze vroeg ook om banken een mandaat te geven om de AML/CTF-overeenkomst te accepteren die fintechs al hebben met Austrac en de instelling van een beroepsprocedure voor wanneer een fintech van de bank wordt gehaald.
Over regelgeving zei Schot-Guppy een zelfregulerend regime, zoals gezien in de Buy-Now, Pay-Later-ruimte, zou werken in de crypto-ruimte.
“We hebben gezien dat de zelfregulerende codes heel goed werken … en ik denk dat de tempo-innovatie plaatsvindt in de crypto-sector, het is logisch voor een zelfregulerende code in plaats van een volledig licentieregime,” zei ze.
Commissievoorzitter senator Andrew Bragg zei dat het onwaarschijnlijk is dat de regering “achteruit” zou gaan om zelfregulering in de ruimte te accepteren, vooral gezien het feit dat er een oproep is geweest om crypto-entiteiten te reguleren.
“Om eerlijk te zijn, de trend in deze cryptocurrency-ruimte zal geen zelfregulering zijn … we hebben al enige regelgeving rond de registratie van valuta-uitwisselingen, en dus denk ik dat we hier een beetje de andere kant op gaan,” zei hij.
Juric zei dat strengere regelgeving ervoor zou kunnen zorgen dat traditionele financiële instellingen, zoals banken, in de cryptosector komen.
“En de crypto-sector zoals we die nu kennen, zou in wezen in gebreke blijven omdat banken de mogelijkheid hebben om de concurrentie te vernietigen,” zei ze.
GERELATEERDE DEKKING
Review roept op tot een enkel Aussie betalingslicentiesysteem en meer macht voor TreasuryATO zegt dat meer dan 600.000 Aussies zich hebben beziggehouden met cryptoASX vraagt om voorzichtigheid voor Aussies die in crypto investeren en overweegt uitwisselingsregulering for-purpose regelgevingAnti-witwasregelgeving voor alle crypto-uitwisselingen op de verlanglijst van AustracBlockchain Australia vraagt om 'behendige' regelgeving om de lokale DLT-industrie te helpen
Verwante onderwerpen:
Australia Blockchain CXO E-Commerce MKB Tech Industry 