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Fintech Australia ha definito “non giustificabile” l'onere imposto ai regolatori australiani che combattono contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (AML/CTF) a causa delle risorse limitate e dei budget tecnologici forniti dal governo.
Le osservazioni sono state fatte come parte della presentazione di Fintech Australia per un'inchiesta del Senato sull'adeguatezza e l'efficacia del regime AML/CTF australiano.
L'ente del settore fintech ha affermato che l'Australian Transaction Reports and Analysis Center (Austrac), il regolatore AML/CTF australiano, ha faticato a rispondere e fare affidamento sui vari report normativi che riceve a causa di risorse e motivi di budget tecnologico.
Secondo Fintech Australia, questi rapporti “ricchi di dati” potrebbero tradursi in “intuizioni e informazioni fruibili” che informano Austrac e forniscono al regolatore maggiori informazioni per aiutarlo a fornire feedback alle istituzioni.
p>”L'incapacità di Austrac di rispondere e fare affidamento su questi report è semplicemente il risultato del fatto che il budget di risorse e tecnologia non è commisurato al compito di sintetizzare questo numero di report complessi in informazioni e intelligence utilizzabili”, ha scritto Fintech Australia nella sua presentazione.
Evidenziava il limitato investimento in Austrac Online, il sistema di front-end del regolatore attraverso il quale le entità segnalanti devono inviare segnalazioni e i sistemi di back-end di Austrac.
“Mentre Austrac sta attualmente investendo nel miglioramento di questi sistemi, resta il fatto che ciò avviene dopo che le entità segnalanti hanno investito centinaia di milioni di dollari alla loro fine per tentare di semplificare il processo di segnalazione, mentre Austrac Online non è ancora in grado di soddisfare adeguatamente i computer Apple Mac o il browser Internet Google Chrome”, ha scritto.
Fintech Australia ha anche affermato che l'Australia era in ritardo rispetto ad altri paesi, come la Nuova Zelanda e il Regno Unito, nelle sue capacità AML/CTF a causa delle risorse limitate e dei budget tecnologici. Per questo motivo, Fintech Australia ha affermato che c'è stato un tema distinto di cittadini stranieri che acquistano immobili in Australia a scopo di investimento o evasione fiscale, piuttosto che un genuino interesse nell'utilizzo della proprietà.
“Mentre si pone così tanta enfasi sull'obbligo delle entità segnalanti di identificare i titolari effettivi finali e verificare l'origine dei fondi e del patrimonio dei clienti, sembra che il fatto che i cittadini stranieri trasferiscano grandi quantità di denaro in Australia e si integrino nel nostro sistema finanziario senza essere sottoposto agli stessi rigorosi controlli ed equilibri di altre persone non è commisurato e apparentemente selettivo di una specifica coorte ad alto valore netto”, ha scritto.
Fintech Australia ha notato, tuttavia, che questa affermazione era basata più sull'osservazione piuttosto che sull'evidenza empirica.
La scorsa settimana, l'amministratore delegato di Fintech Australia Rebecca Schot-Guppy ha dichiarato a una commissione separata del Senato che 150 dei membri della sua organizzazione sono stati eliminati dalle banche e dalle istituzioni finanziarie in Australia, senza motivo fornito o la possibilità di impugnare la decisione.
“Ho almeno 40 problemi aneddotici, ma direi che ce ne sono almeno 150 che sono stati svalutati nel tempo”, ha detto Rebecca Schot-Guppy al Select Committee on Australia as a Technology and Financial Centre.
Schot-Guppy ha attribuito il debanking alle preoccupazioni di AML/CTF e al comportamento anticoncorrenziale delle banche.
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