Shayne Elliot, amministratore delegato del gruppo Australia e Nuova Zelanda (ANZ), ha incoraggiato lo Standing Committee of Economics a dare priorità alla necessità di aumentare ulteriormente la consapevolezza, oltre a raccomandare ulteriori passi che l'industria e il governo potrebbero intraprendere, per affrontare il crescente numero di truffe.
Di fronte al comitato, che sta attualmente esaminando le quattro principali banche e altri istituti finanziari, Elliot ha evidenziato che per i primi otto mesi del 2021, l'ANZ ha registrato un aumento del 73% delle truffe rilevate o segnalate dai clienti, rispetto a stesso periodo dell'anno scorso.
Nello stesso periodo, i clienti al dettaglio dell'ANZ hanno inviato 77 milioni di dollari australiani a truffatori, di cui la banca è stata in grado di recuperare quasi 19 milioni di dollari australiani, ha affermato Elliot.
Ha anche notato che ANZ ha bloccato oltre 15 milioni di e-mail dannose ogni mese e ha bloccato tra 15 e 20 milioni di attacchi sul suo sito Web, inclusi gli attacchi DDoS, durante il periodo.
“La truffa più diffusa e di successo coinvolge i criminali che ottengono l'accesso remoto ai computer e ai dispositivi dei clienti consumer. Abbiamo anche registrato un aumento di anno in anno delle truffe sugli investimenti di circa il 53% e un'alta percentuale di questi riguardano la criptovaluta”, ha continuato Elliot.
“C'è un buon lavoro in corso all'interno del settore e del governo per affrontare il problema. Ad esempio, l'Australian Banking Association ha lanciato ieri una campagna di sensibilizzazione sulle truffe. Tuttavia, è necessario fare di più.
“Questo comitato potrebbe aiutare indagando sul problema, aumentando ulteriormente la consapevolezza dei pericoli e raccomandando ulteriori misure che l'industria e il governo potrebbero intraprendere.”
Elliot ha spiegato che per “attacchi gravi” e quando la banca può identificare l'autore, funziona con artisti del calibro di Austrac, squadre di sicurezza nazionale e polizia per affrontare questi attacchi, ma hanno esortato a fare di più per aiutare i clienti che non possono proteggersi.
L'età media delle vittime della truffa è 59 e il 44% ha più di 65 anni, ha riferito Elliot.
“Per fortuna, il sistema bancario australiano e non è solo un'entità che sta investendo pesantemente nell'area … la nostra preoccupazione è più a che fare con i nostri clienti che non hanno le risorse o non lo fanno Non vedo la necessità di farlo, quindi è un problema in crescita.”
In tema di criptovaluta, Elliot ammette che è un'area che la banca “fatica” a capire in termini di come servirla rimanendo conforme agli obblighi, come le sanzioni contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento dell'antiterrorismo.
“Questo non vuol dire che sia una politica per sempre, ma in questo momento è difficile”, ha detto.
“Solo per farti un esempio, al momento, capiamo che se sei un exchange di criptovalute potresti richiedere una licenza Austrac ma questo non è trasparente per me. Non ho modo di sapere o ottenere l'accesso al fatto che tale licenza sia stata concessa o meno, quindi è un'area piuttosto difficile.
“Per ora, abbiamo una politica di non fornire servizi bancari al mondo degli exchange di criptovalute, in particolare. Ma come ho detto, non è una politica per sempre, dipenderà da come emergeranno le cose in quello spazio e da come possiamo farlo in sicurezza. “
Un punto di vista simile è stato condiviso dal capo della Commonwealth Bank of Australia, Matt Comyn, che ha affrontato il comitato giovedì mattina.
“Abbiamo requisiti molto specifici quando inviamo qualcuno in banca, dobbiamo capire il mittente e il beneficiario. Abbiamo determinati obblighi. Alcuni elementi – e c'è una grande dispersione di diversi tipi di giocatori nello spazio crittografico – sono senza dubbio frode e truffa . Ci sono anche alcuni attori rispettabili. È per definizione un settore e una categoria a più alto rischio”, ha affermato.
Tali discussioni coincidono con la pubblicazione di un whitepaper Cyber Threats and Data Recovery Challenges for FMI, sviluppato dal Working Group on Cyber Resilience, un gruppo di lavoro del settore che include rappresentanti tra cui la Reserve Bank of Australia e la Federal Reserve Bank di New York.
Il documento evidenzia la necessità di una maggiore collaborazione del settore su: La creazione di principi di progettazione per l'alloggiamento di set di dati critici in bunker di dati e siti di terze parti; la necessità di ulteriori linee guida per ridurre al minimo il contagio; l'adozione di standard comuni per la valutazione dei rischi di terzi per l'ecosistema; la fornitura di esercitazioni informatiche a livello di settore da parte di una parte indipendente; e una definizione comune, ma flessibile, della criticità del servizio e della sua priorità intorno alla ripresa.
Giovedì, anche l'Australian Securities and Investments Commission (ASIC) ha notato che era preoccupato che i post sui social media venissero utilizzati per coordinare attività di pump and dump in titoli quotati, che potrebbe potenzialmente comportare una manipolazione del mercato e quindi violare il Corporations Act 2001.
Come afferma l'ASIC, l'attività di pump and dump può verificarsi quando una persona acquista azioni di una società e avvia un programma organizzato per cercare di aumentare il prezzo delle azioni utilizzando i social media e i forum online per creare un senso di eccitazione in un'azione o diffondere notizie false sulle prospettive dell'azienda. Quindi vendono le loro azioni e prendono un profitto, lasciando gli altri azionisti a soffrire mentre i prezzi delle azioni scendono.
ASIC ha affermato di aver recentemente osservato “evidenti tentativi” di tali attività, utilizzando il proprio sistema di sorveglianza in tempo reale e integrando dati commerciali di terze parti per identificare reti di parti collegate e analizzare i modelli commerciali.
“I partecipanti al mercato, in qualità di gatekeeper, dovrebbero adottare misure attive per identificare e fermare la potenziale cattiva condotta del mercato. Dovrebbero considerare le circostanze di tutti gli ordini che entrano in un mercato attraverso i loro sistemi ed essere consapevoli degli indicatori di negoziazione manipolativa”, ha affermato il commissario dell'ASIC Cathie Armor. .
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