Skrevet af skatteredaktører, bidragyder Skatteredaktører bidragyder
Fuld biografi den 15. december 2021 | Emne: Skatter
Der kan nemt opstå misforståelser, når det kommer til indberetning af skat, men nogle aspekter af indkomstskatteforberedelse har mere end deres rimelige andel af misforståelser.
Den største grobund for misforståelser? Uoverensstemmelser over regler: De faktiske IRS-regler kontra reglerne ifølge din bedste ven. Reglerne, som du hører fra andre, inkluderer tidløse klassikere, såsom “kun de velhavende specificerer” eller “specificering er den eneste måde at få din fulde refusion”, som begge er falske.
Der er masser af fradrag, som du kan tage uden at specificere, herunder:
IRA-bidrag:Op til 6.000 USD, hvis du er under 50 år, 7.000 USD, hvis du er 50 år eller ældre.Rente for studielån: Op til 2.500 USD, hvis din ændrede justerede bruttoindkomst er mindre end 85.000 USD for singler og 170.000 USD for ægtepar indgiver i fællesskab.Alimentation: Du kan fratrække betalinger, der er pålagt af retten til din separerede/skilte ægtefælle. Dette inkluderer ikke børnebidrag.Straffe ved tidlige udbetalinger af opsparingUdgifter til flytning af medarbejder:Hvis du flyttede mindst 50 miles på grund af en ændring i dit job.Bidrag til sundhedsopsparingskontoSelvstændig sygeforsikring: Hvis du er selvstændig, kan du trække fra sygeforsikringspræmier (indkomstgrænser gælder).Bidrag til pensionsordninger: Hvis du er selvstændig, kan bidrag til ordninger såsom SEP-IRA, Keogh-ordninger og solo 401(k)-ordninger være fradragsberettigede. Halvdelen af dine selvstændige skat: 50 % af dine bidrag til social sikring og medicin.
Standardfradraget
Dette er et fast beløb, som IRS giver dig mulighed for at trække fra din indkomst uanset dine faktiske fradragsberettigede udgifter.
Det er vigtigt at vide, hvad det nuværende standardfradrag er, før du beslutter dig for, om du skal specificere, fordi det ændres hvert år. Når du indgiver dine 2021-skatter i løbet af 2022, vil beløbene være: $12.550 for enlige eller gifte personer, der indgiver særskilt ansøgning; $25.100 for ægtepar, der ansøger i fællesskab; og 18.800 USD for husstandsoverhoveder.
Også: Fem måder, du beder om en IRS-revision i denne skattesæson
Specificerede fradrag
strong>
Du bør specificere dine fradrag, hvis størrelsen af dine fradragsberettigede udgifter er større end dit standardfradrag. Fordelen ved at specificere er, at du vil kunne reducere din skattepligtige indkomst med mere end dit standardfradrag.
Hvis du mener, at det er nødvendigt at specificere din returnering, skal du gemme dine annullerede checks, kvitteringer og erklæringer, så du kan opgøre dem ved årets udgang – og have et papirspor i tilfælde af, at IRS sætter spørgsmålstegn ved dine fradrag.
De specificerede fradrag omfatter:
Læge- og tandlægeudgifter: Du kan trække disse udgifter fra, hvis de overstiger 7,5 % af din justerede bruttoindkomst. Læge- og tandlægeudgifter inkluderer de forsikringspræmier, du betaler.
Fradragsberettigede skatter: Der er fire typer ikke-erhvervsskatter, du betaler, som er fradragsberettigede:
Statslige, lokale og udenlandske indkomstskatterStatlige og lokale ejendomsskatterStatlige og lokale personlige ejendomsskatterStatlige og lokale generel salgsskat
Boliglånspoint: Alle rabatpoint, som du har betalt i det foregående år på en bolig lån eller refinansiering af dit realkreditlån; startpunkter er ikke fradragsberettigede.
Renteudgifter:Renter, du har betalt på visse typer lån, er fradragsberettigede, herunder renter på realkreditlån. Ikke-fradragsberettigede renter inkluderer biler til personlig brug og kreditkortrenter.
Velgørende bidrag: Dette inkluderer ikke direkte betalinger til enkeltpersoner.
Forretningsbrug af hjemmet: Uanset om du er selvstændig eller lønmodtager, hvis du bruger en del af dit hjem til arbejde, er en del af dine husstandsudgifter fradragsberettiget. Men udvis forsigtighed med dette fradrag, da dets hyppige misbrug rejser et rødt flag til IRS.
Forretningsbrug af bil:Hvis du bruger din bil til dit job eller din virksomhed, kan du muligvis fratrække enten faktiske udgifter eller standardkilometerfradraget på 56 øre pr. Pendling betragtes ikke som forretningsbrug.
Forretningsrejseudgifter: Almindeligvis kan en del af dine udgifter være fradragsberettigede, hvis du skal tilbringe natten væk fra hjemmet for at arbejde eller forretning. .
Forretningsudgifter til underholdning:Udgifter til underholdning, der både er almindelige og nødvendige for din virksomhed eller handel, kan være fradragsberettigede. Der er meget strenge regler for, hvad der er tilladt.
Uddannelsesudgifter: Dette omfatter udgifter såsom videregående professionel uddannelse eller uddannelse, der vedligeholder eller forbedrer dine jobkompetencer.
Medarbejders virksomhedsudgifter: Dette inkluderer ting som værktøjer eller uniformer, der kræves til dit job, og som ikke betales af din arbejdsgiver. Det omfatter ikke beklædningsgenstande, der kan bæres uden for arbejdet, såsom jakkesæt.
Tab som følge af ulykke eller tyveri: Udgifter, der er resultatet af tyveri eller skade fra en ulykke, som ikke er dækket af forsikringen, kan være fradragsberettigede.
Du er alene
strong>
Beslutningen om, hvorvidt den skal specificeres eller ej, er op til dig. I de fleste tilfælde kan en professionel skatterådgiver, såsom en CPA, gennemgå dine udgifter og komme med en anbefaling.
Når du bruger en skatteekspert, bør du dog overveje de ekstra omkostninger ved at specificere, da de fleste vil opkræve et ekstra gebyr for at udarbejde et skema A. Da specificering aldrig er påkrævet, bør du overveje, om besparelserne på din skatteregning er større end de ekstra omkostninger ved specificering.
[Denne artikel blev oprindeligt udgivet på the Simple Dollar i september 2019. Den blev opdateret i december 2021.]
Skatter
Fem måder, du beder om en IRS-revision i denne skattesæson Fire måder at få en hurtigere tilbagebetaling af skat Hvorfor du ikke skal frygte højere skatteniveauer Dine skattetilbageholdelser og spørgsmål om opsparing, besvarede