Jason Lee Bidragande skribent
Medverkande skribent
Fullständig bio den 22 december 2021 | Ämne: Skatter
Att driva ett litet företag är spännande och ger dig ofta en förhöjd livskvalitet. Som företagare vet du att det innebär att du sparar var du än kan för att hålla ditt företag igång. Du kan dra fördel av besparingar är genom skatteavdrag för hembaserade företag; IRS ger företagsägare många unika sätt att sänka sina skatteskulder och lägga tillbaka mer pengar i sina fickor eller företag.
Vad är ett hemmabaserat företag?
Ett hembaserat företag är alla företag som du kör utanför ditt hem eller som använder en del av ditt hem som huvudkontor. Detta inkluderar traditionella företag med kontor hemma, som vissa revisorer eller ekonomiska planerare. Men det inkluderar också frilansarbetare som bedriver affärer online eller direkt från sina hus som grafiska formgivare, skribenter och redaktörer.
Är du en frilansskribent som använder ditt hem som din huvudsakliga verksamhet? Då har du ett hemmabaserat företag. Är du en säljare på Etsy som lagrar produkter hemma hos dig? Då har du ett hemmabaserat företag. Klassificeringen av ett hemföretag enligt IRS-standarder är mycket mer inkluderande än vissa kanske tror.
Vad kvalificerar sig som ett hembaserat företag?
En vanlig missuppfattning är att ditt hem måste ha ett skyltfönster, eller så måste du ha kundtrafik för att räknas som ett hembaserat företag. Detta är inte fallet. Enligt IRS måste du använda en del av ditt hem av något av följande skäl för att kvalificera dig:
Exklusivt och regelbundet som din huvudsakliga verksamhetsort för din handel eller verksamhet; Exklusivt och regelbundet som en plats där du träffar och hanterar dina patienter, klienter eller kunder under normal verksamhet eller verksamhet; En separat struktur som inte är bifogad till ditt hem som uteslutande och regelbundet används i samband med din handel eller verksamhet; på regelbunden basis för lagring av inventarier eller produktprover som används i din handel eller verksamhet för att sälja produkter i detaljhandel eller grossist;För uthyrning; ellerSom daghem
Exempel på hemjobb som kan kvalificera sig inkluderar:
Frilansskribenter, redaktörer och översättare Grafiska formgivare Hemmabaserade dagisleverantörer Etsy-säljarePersonliga tränare med hemmagym för träning Tjänsteleverantörer som arbetar utanför ett hemmakontor
Skatteavdrag för hembaserade företag
När du har bestämt dig för att vara ett hemmabaserat företag är det dags att titta på de olika skatteavdragen du kan få. Tänk på att skattekoden alltid ändras, så kontakta en skatteexpert eller besök IRS för den senaste informationen.
Här är de aktuella, mest populära skatteavdragen för hembaserade företag som du kan ta på din inkomstskatt:
Hemkontor
När du använder en del av ditt hem för affärsändamål kan du dra av den kostnaden från dina skatter. Överraskande nog försummar vissa företagare att ta avdraget eftersom de hävdar att det är för förvirrande att beräkna. Även om frustrationen kan förstås, är det ingen anledning att lämna pengar på bordet.
Genom att använda IRS:s förenklade beräkningsmetod kan skattebetalare dra av $5 per kvadratfot av sitt hem som används för företag med maximalt 300 kvadratfot. Till exempel, om ditt hemmakontor är 200 kvadratfot, skulle ditt avdrag vara 200 x $5 = $1 000. Denna metod är den mest idealiska för individer som lämnar in sina skatter eller föredrar den förenklade processen.
Resekostnader och körsträcka
Alla resor eller körningar som du gör i det enda syftet med ditt företag kan dras av från dina skatter. Definitionen av kvalificerande resor som ges av IRS är “De vanliga och nödvändiga kostnaderna för att resa hemifrån för ditt företag, yrke eller jobb.” IRS fortsätter med att påpeka att extravaganta utgifter eller de för personligt bruk inte kan dras av.
Exempel på saker som du kan inkludera är körsträcka för att köra för att träffa kunder, resa till källmaterial, frakt av väskor på resor, taxibiljett till hotell och affärssamtal när du är på affärsresa. En mer fullständig lista finns på IRS-webbplatsen.
Arbetsrelaterade utbildningskostnader
IRS tillåter vissa typer av företag att skriva av jobbrelaterade utbildningskostnader.
Kostnader inklusive undervisning, böcker, material, utbildningar och forskningskostnader kan dras av. Vissa typer av företag kanske inte är berättigade till detta avdrag. Prata med en skatteexpert i ditt land för att få ett förtydligande av behörighet.
Skatteavdrag för anställda i icke-hembaserade företag som arbetar hemma
Före 2018, tjänstemän som arbetade hemifrån för ett annat företag kunde dra av ej ersatta utgifter från sina skatter. Den här bestämmelsen togs dock bort från skattelagen 2018.
Ändå kan det finnas ett fåtal individer som åtminstone kan kvalificera sig för hemmakontorsavdraget som tjänstemän. Du måste prata med en skattespecialist för att se om du är kvalificerad. Tänk också på att dessa bestämmelser inte gäller frilansare eller arbetstagare i spelekonomi.
Skatteavdrag för frilansare som arbetar hemifrån
Frilansare som arbetar hemifrån kommer att ha samma tillgång till avdrag som personer med hembaserad verksamhet. Varför? För i de flesta stater klassas du tekniskt som ett företag. Du är en enskild firma eller en LLC (om du har införlivat det). På grund av detta får du åtnjuta samma skatteförmåner som mer traditionella företag som inte är en del av spelningsekonomin.
Hemkontor
Det här undantaget fungerar på samma sätt som det gör för hembaserade företag. De metoder som IRS har lagt ut för beräkningar är desamma som tidigare nämnts.
Resekostnader och körsträcka
Precis som hemmaföretag kan dra av resor och körsträcka som används i affärssyfte, så gör du det. Det spelar ingen roll att du använder ditt fordon och inte en specifik arbetsbil. Se till att hålla ett bra register över din körsträcka och dina utgifter tillsammans med orsakerna till varje resa.
Arbetsrelaterade utbildningskostnader
Som frilansare är det viktigt att alltid arbeta hårt för att sätta dig själv ett steg före konkurrenterna. Arbetsrelaterade utbildningskostnader som seminarier, utbildningsböcker, onlineresurser och lektioner kan vara avdragsgilla om de hänför sig till ditt specifika arbete.
Skattetips för att anmäla hemifrån
Håll koll på din körsträcka och resekostnader. Skaffa en loggbok eller en mobilapp som låter dig spåra din körsträcka för affärsbehov.Överväg ett avdrag för hemmakontor. Var inte rädd från att lämna in ett hemkontorsavdrag eftersom det verkar förvirrande. Om något, kommer den enkla metoden att hjälpa dig att enkelt beräkna ditt avdrag.Skapa register året runt.Att betala din skatt bör inte vara en engångsföreteelse om året. Om du har goda årsbokföring borde det vara enklare att lämna in dina årsskatter.Betala kvartalsskatter. IRS ser på vissa företagsägare och frilansare som betalbara enheter. . Om du hamnar i den här kategorin måste du betala beräknade skatter kvartalsvis för att undvika IRS-påföljder.Använd programvara eller en skatteexpert. Om du är förvirrad över hur du ska lämna in dina skatter, kanske du vill att överväga att konsultera en professionell eller använda skatteprogram. Att spendera några dollar på gränssnittet för professionell hjälp kan i slutändan spara tusentals när du ansöker. Skatteexperter är de mest kunniga om avdrag och bästa praxis för företag och privatpersoner.
Skatter
Fem sätt du ber om en IRS-revision den här skattesäsongen Fyra sätt att få en snabbare skatteåterbetalning Varför du inte ska frukta högre skatteklasser Dina skatteavdrag och frågor om sparande, svarade
[Den här artikeln publicerades ursprungligen på The Simple Dollar i augusti 2020. Den uppdaterades i november 2021.]