In einem öffentlichen Bericht, der Anfang dieser Woche veröffentlicht wurde, empfiehlt das Government Accountability Office (GAO), dem IRS und dem Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) mehr Informationen über die Standorte der Kioske zu geben, an denen sich Menschen wenden können Bargeld in Krypto oder umgekehrt. In seinem Bericht nennt GAO die potenzielle Verwendung von Krypto im Sex- und Drogenhandel als Grund, warum die Regierung mehr Einblick in eine der Möglichkeiten haben sollte, wie Menschen Krypto außerhalb der strenger regulierten Börsen erhalten.
Während Kioskbetreiber bereits mehrere Vorschriften einhalten müssen (sie müssen sich bei FinCEN registrieren, Transaktionsaufzeichnungen führen und zusätzliche Informationen für Überweisungen über 3.000 US-Dollar sammeln), argumentiert GAO, dass es für Regierungsbehörden immer noch schwierig ist, sich ein vollständiges Bild zu machen. Die Regierung muss sich nicht nur mit Personen befassen, die nicht registrierte Kioskbetriebe betreiben, sondern registrierte Betreiber sind auch nicht verpflichtet, eine Liste der Standorte bereitzustellen, an denen sich ihre Kioske befinden. Obwohl sie FinCEN Zugang zu detaillierten Informationen über einen bestimmten Kiosk gewähren müssen, wenn die Aufsichtsbehörde dies verlangt, macht es das Fehlen von Standortinformationen schwierig, gezielte Untersuchungen in Gebieten mit einem höheren Risiko für Drogen- oder Menschenhandel durchzuführen.
Die Regierung weiß nicht, wo all die Kioske sindDieser Bericht hat keine Rechtskraft, dürfte aber im Kongress einflussreich sein. GAO bietet dem Kongress und anderen politischen Entscheidungsträgern überparteiliche Empfehlungen und Informationen und gibt oft den Ton für komplexe neue Themen wie Kryptowährung an. Der Gesetzgeber hatte auch umfassenderen Zugriff auf den Bericht – die öffentliche Version verweist auf Informationen, die in dem im Dezember veröffentlichten Originalbericht enthalten waren und die für eine allgemeine Veröffentlichung zu sensibel waren.
Sie können die vollständige öffentliche Version des GAO-Berichts hier (pdf) lesen, die ich empfehle – es ist ein detaillierter Einblick in den Stand der Dinge, wenn es um die Durchsetzung geht. Es geht tiefer in die Marktplätze, auf denen Menschen Drogen für Krypto verkaufen, und die Websites, auf denen Sexarbeiterinnen Krypto für Dienstleistungen erhalten können.
Krypto-Kioske wurden auch in andere Formen der Kriminalität verwickelt: Vor kurzem veröffentlichte das FBI einen PSA, um die Öffentlichkeit vor Betrügern zu warnen, die die Geldautomaten nutzen, um einen High-Tech-Betrug bei Überweisungen zu begehen und die Leute dazu zu bringen, Bargeld in Krypto umzuwandeln und es zu versenden unter falschen Vorwänden aus. Krypto im Allgemeinen war auch ein großer Teil des Ransomware-Geschäftsplans, dem FinCEN besondere Aufmerksamkeit geschenkt hat – letztes Jahr veröffentlichte die Regulierungsbehörde einen Bericht, in dem es hieß, dass die Ransomware-Zahlungen für 2021 auf dem Weg seien, eine Milliarde Dollar zu erreichen.
Adressen im Zusammenhang mit illegalen Aktivitäten waren 2021 nur für einen winzigen Bruchteil der Blockchain-Transaktionen verantwortlich
Untersuchungen legen jedoch nahe, dass kriminelle Aktivitäten tatsächlich einen kleinen Teil der Blockchain-Transaktionen ausmachen. Chainalysis, ein Blockchain-Analyseunternehmen, hat kürzlich einen Bericht veröffentlicht, der schätzt, dass Adressen, die mit illegalen Aktivitäten in Verbindung stehen, nur 0,15 Prozent der Blockchain-Transaktionen 2021 ausgeführt haben. Wie Reuters darauf hinweist, wird diese Zahl wahrscheinlich steigen, da weiterhin die Adressen von Kriminellen identifiziert werden, aber es ist ein erheblicher Rückgang gegenüber der prozentualen Schätzung illegaler Aktivitäten für 2020.
Der Bericht kommt zu einem Zeitpunkt, an dem die Regierung die Durchsetzung von nicht lizenzierten Bitcoin-Käufen zu verstärken scheint. Im vergangenen Jahr durchsuchten Bundesagenten mehrere Personen, die Bitcoin-Automaten in New Hampshire betrieben, und beschuldigten sie, ein nicht lizenziertes Geldübertragungsgeschäft zu betreiben. Der IRS hat den Gesetzgeber auch gebeten, ihm mehr Befugnisse zur Überwachung großer Kryptowährungstransaktionen zu geben, und im jüngsten Infrastrukturgesetz wurden neue Steuermeldepflichten für Bergleute gebündelt.
Die Krypto-Community hat viele dieser Schritte zurückgedrängt – erst in dieser Woche schlug der ehemalige Twitter-CEO und Bitcoin-Fan Jack Dorsey einen Rechtsfonds vor, um Bitcoin-Entwickler gegen “Rechtsstreitigkeiten und anhaltende Bedrohungen” zu verteidigen .”