Inkomstskatteguide för skattesäsongen 2022

Ränta tas också ut på alla skatter som inte har betalats senast den 18 april. Räntan är de nuvarande kortsiktiga federala räntorna (AFR) plus 3 procentenheter. Till exempel är räntan för det första kvartalet 2022 3 %.

Hur du lämnar in skatt om du inte kan betala vad du är skyldig

Anmäl alltid din skatt så snart som möjligt, även om du inte kan betala vad du är skyldig. Genom att helt enkelt registrera din skatt slipper du en mängd avgifter och straffavgifter som blir ännu svårare att betala tillbaka.

Men om du inte kan betala har du fortfarande alternativ.

“IRS officiella policy är att samla in alla möjliga indrivningsbara skatter, räntor och straffavgifter. Däremot är IRS-program för skatteskuldförlåtelse inriktade på skatteskulder som anses oindrivbara eller där indrivningen är tveksam”, förklarar den inskrivna agenten Steven J. Weil, Ph. .D. och VD för RMS Accounting.

Han tillägger, “Dessa program inkluderar förlängning av betalningstiden, avbetalningsavtal, för närvarande ingen samlarstatus och erbjudanden i kompromiss.” Om du inte kan betala direkt kan något av dessa program kanske hjälpa dig.

Ansök om förlängning av betalningstidengenom att skicka in blankett 1127 om du kan visa att betala hela beloppet av skatter du är skyldig skulle orsaka “otillbörliga svårigheter”. Enligt instruktionerna på formuläret måste otillbörliga svårigheter vara “mer än en olägenhet” och måste resultera i en “avsevärd ekonomisk förlust”. Exemplet som ges är om betalningen i tid tvingade dig att sälja en fastighet till ett “uppoffrande pris”. Den maximala tidsperioden som vanligtvis beviljas är sex månader. Om din ansökan godkänns behöver du inte betala någon vite för sen betalning, men du kommer fortfarande att debiteras ränta.

Skapa ett avbetalningsavtalom du inte är kvalificerad för en förlängning att betala — det betyder att du går med på att betala ett visst belopp varje månad tills det skattebelopp som du är skyldig betalas i sin helhet. Du kan välja mellan ett kortsiktigt avtal (återbetala skulden på 120 dagar eller mindre) eller ett långsiktigt avtal (återbetalning av skulden på mer än 120 dagar). Tänk på att det tillkommer avgifter för att upprätta några av avtalen och du kommer att fortsätta att debiteras ränta på det belopp du är skyldig.

Om du är skyldig mindre än 50 000 USD kan du lämna in ett avbetalningsavtal online. Korttidsavtal har inga etableringsavgifter medan långtidsavtal kostar $149 om du betalar manuellt varje månad eller $31 om du ställer in automatiska uttag. Lämplig avgift kommer att läggas till din skatteräkning om du väljer det här alternativet.

För närvarande inte samlarstatus kan vara ett alternativ om du kan bevisa för IRS att du inte kan betala vad som helst. IRS kan placera ditt konto i en tillfällig status “för närvarande inte samlarbar” och insamlingsförsök kommer att pausas.

Kompromisserbjudande:I sällsynta situationer kan du kanske betala din skuld för mindre än det totala beloppet du är skyldig IRS. Om du inte kan betala (baserat på inkomster och tillåtna utgifter) och det är liten sannolikhet att du kommer att kunna betala innan inkassostadgan löper ut, eller om du bara kan betala ett litet belopp som aldrig kommer att reglera det skyldiga saldot, ett “Kompromisserbjudande” kan vara rätt för dig. Du kan dock inte använda den här vägen medan du behåller tillgångar som har eget kapital och som kan likvideras för att betala vad du är skyldig. Vidare, om du kvalificerar dig, kräver det också att du förbinder dig att betala alla skatter vid förfallodagen under de kommande fem åren. Varje brott mot ditt avtal om att lämna in och betala i tid kan ge dig skulden direkt.

Begär en nedsättning eller återbetalningräntekostnader eller avgifter på grund av ett fel som gjorts av IRS eller någon annan orsak som antingen är “rimlig” eller tillåten enligt lagen genom att fylla i formulär 843. Du måste ha en solid anledning att använda det här formuläret. En sammanfattning av de typiska skälen för att lämna in det här formuläret finns i instruktionerna för Form 843.

Överväg ett lågräntelån om du kan få en lägre ränta än vad du skulle debiteras av IRS. Till exempel kommer vissa kreditkort med en inledande APR på 0 % under en viss tidsperiod. Se till att kontrollera med utfärdaren för att verifiera att kortet kan användas för att göra en skattebetalning, eftersom inte alla kreditkortsföretag tillåter den typen av användning.

Observera att alla dessa alternativ är tillgängliga direkt för dig. Däremot kan du stöta på skattelättnader som ger dig stora löften om att befria dig från dina skatteproblem. Weil varnar, “Låt dig inte luras att tro att ett skattelättnadsföretag bara kan få din skuld att försvinna eller nöja dig med slantar på dollarn. Detta kan bara hända om du helt enkelt inte har inkomst, tillgångar och förmåga att låna för att göra nödvändiga betalningar.”

Om du har ytterligare frågor om vilka alternativ som kan vara tillgängliga för dig om du inte har råd att betala din skatt kan du besöka IRS.gov eller ringa 800-829-1040. Om du inte kan lösa dina problem genom att prata med en IRS-representant kan du söka ytterligare hjälp från Taxpayer Advocate Service.

Hur inkomstskatt beräknas

USA har en progressiv inkomst skatteskala. Ju mer pengar du tjänar, desto mer kommer du att betala i skatt. Men att tjäna en hög lön betyder inte att hela din inkomst kommer att beskattas i samma skattesats eftersom den progressiva inkomstskatteskalan använder marginalskattesatser för att avgöra hur dina skatter beräknas.

För att bättre förstå hur din inkomst beskattas, föreställ dig att din beskattningsbara inkomst är uppdelad i sektioner. Den första sektionen beskattas med en sats, sedan beskattas nästa sektion med en högre sats, och sektionen efter det beskattas med en ännu högre sats, och så vidare. Dessa olika delar kallas skatteklasser. Det finns sju olika skatteklasser, och deras skattesatser varierar beroende på din ansökningsstatus (se nedan för tabeller över varje anmälningsstatus och deras respektive marginalskattesatser).

Marginalskattesatsdefinieras bäst som mängden skatt du betalar för ytterligare en dollar i inkomst och USA använder flera höjningssatser för specifika inkomstintervall. Till exempel kommer en ensamstående person att betala en marginalskattesats på 24 % på 91 900 USD för skatteåret 2021. Det är dock bara på deras sista inkomst; den bryts ner ytterligare. De betalar 10 % på de första $9 950 som tjänats in, 995 $ plus 12% på beskattningsbar inkomst över 9 950 $ och upp till 40 525 $, 4 664 $ plus 22% på belopp över 40 525 $ och upp till 86 375 $ och 14 750,66 $ plus 3 $ 48,66 och 5 upp till 5 $ 6,00. Så endast 5 524 USD av 91 900 USD beskattas med marginalskattesatsen på 24 %.

Effektiv skattesats är den procentandel av din skattepliktiga inkomst som du betalar i skatt. Ta exemplet ovan; om den ensamstående personen betalar totalt 16 076,42 USD i skatt, dividera det med 91 900 USD så får du 0,175, eller en effektiv skattesats på 17,5 %.

Statlig inkomstskatt

Statlig inkomstskatt krävs vid sidan av federal inkomstskatt, men kan ofta dras av från federala skatter. Statlig inkomstskatt varierar stort mellan stater.

Det finns nio delstater som inte beskattar inkomst: Alaska, Florida, Nevada, South Dakota, Tennessee, Texas, Washington och Wyoming. New Hampshire beskattar inte löner utan beskattar pengar som görs på investeringar och andra former av inkomst.

De tre delstaterna med de högsta inkomstskattesatserna 2021 är Kalifornien med 13,3 %, Hawaii med 11 % och New Jersey med 10,75 %.

De tre delstaterna med de lägsta inkomstskattesatserna 2021 är North Dakota med 2,9 %, Pennsylvania med 3,07 % och Indiana med 3,23 %.

De fem ansökningsstatusarna

Det finns fem olika civilstånd du kan välja när du ansöker: ensamstående, gift arkivering gemensam, gift arkivering separat, hushållsföreståndare och kvalificerad änka/änka med ett barn.

Singel

För att anmäla sig som singel måste en person vara ogift, skild eller lagligt separerad den 31 december skatteåret utan kvalificerade anhöriga. Standardavdraget för beskattningsåret 2021 för en person som lämnar in är $12 550.

Gift anmäler gemensamt

Om du är gift senast den 31 december beskattningsåret kan du anmäla din skatt till din make. Detta krävs dock inte. Gifta par kan ansöka separat från varandra men det är ofta mindre fördelaktigt än att ansöka tillsammans. Standardavdraget för skatteåret 2021 för par som ansöker gemensamt är 25 100 USD.

Gift anmäler separat

Gemensamt inlämnande av gifta ger vanligtvis bättre avkastning, men inte alltid. I fall där unika skattesituationer kan resultera i mer skatter kan ett par välja att anmäla separat från varandra. Standardavdraget för någon som ansöker separat från sin make för skatteåret 2021 är 12 550 USD.

Hushållsföreståndare

Du kan ansöka som hushållsföreståndare om du är ogift och har betalat för mer än hälften av underhållet och underhållet av din bostad under det senaste året. Du måste också ha en eller flera kvalificerade anhöriga. Standardavdraget för att ansöka om hushållsföreståndare för skatteåret 2021 är 18 800 USD.

Kvalificerande änka med barn

Du kan ansöka som en kvalificerad änka med ett barn om din make har avlidit under något av de två föregående skatteansökningsåren om du inte har gift om dig och du har ett barn. Standardavdraget för skatteåret 2021 för en kvalificerad änka/änka med ett barn är 24 400 USD.

Vanliga skatteformulär du behöver känna till

Bortsett från W2 och 1040 finns det flera andra skatteformulär som du sannolikt kommer att stöta på när du lämnar in dina skatter. Även om du inte behöver känna till detaljerna för varje formulär, kommer en bekantskap med dem på ytnivå att hjälpa dig att förstå vilket formulär du ska använda när.

< td>

Formulär 1099-INT visar ränteintäkter från föregående beskattningsår, såsom de som betalats från sparkonton, räntebärande checkkonton och amerikanska sparobligationer. Formuläret utfärdas av banker, mäklarfirmor och andra finansiella institutioner.

Skatteavdrag och hur man spara pengar på din retur

Syftet med att lämna in dina skatter är att minska mängden beskattningsbar inkomst du är skyldig för. Du kan sänka dina skatter genom att investera i pensionssparkonton, bidra till hälsosparkonton, använda skatteavdrag och specificering.

Pensioneringssparkonton

En pension sparkonto liknar en traditionell, Roth eller Simple IRA. Bidrag till dessa planer är ofta avdragsgilla, även om beloppet baseras på din ansökningsstatus och din MAGI.

Hälsosparkonton och flexibla utgiftskonton

Hälsosparkonton (HSA) och flexibla utgiftskonton (FSAs) skapas båda via arbetsgivare. Anställda kan bidra med en del av sin inkomst till dessa konton innan skatter dras av (före skatt) vilket resulterar i betydande inkomstskattebesparingar. HSA:er rullar över till nästa år om bidragen inte används, till skillnad från FSA:er.

Sortering

Om du har särskilt höga utgifter kan du ofta specificera avdrag och få mer än om du hade tagit schablonavdraget. Detta är användbart för egenföretagare som spenderar tusentals varje år på transporter, kontorskostnader och mer.

Skatteavdrag kontra skattelättnader

Det finns några grundläggande skillnader mellan skattelättnader och skatteavdrag. Skatteavdrag ger en dollar-för-dollar-minskning av din inkomstskatteskuld. Detta innebär att en skattelättnad på 1 000 $ sparar dig 1 000 $ i skatt. Å andra sidan sänker skatteavdrag din skattepliktiga inkomst och de är lika med procentandelen av din marginalskatteklass. Skatteavdrag är som regel ej återbetalningsbara; de minskar ditt totala ansvar. Det finns dock “återbetalningsbara” skattelättnader som ger dig en skatteåterbäring när ditt ansvar sjunker till noll. Skatteavdrag sänker din skattepliktiga inkomst beräknad av din marginalskattesats.

Skatteavdrag

Här är en titt på några av skatteavdragen för skatteåret 2021.

< p>Statliga och lokala skatter:Du kan ta avdrag för belopp som du har betalat till statliga och lokala inkomster, försäljnings- och fastighetsskatter upp till 10 000 USD (5 000 USD om du är gift separat).

Räntor på bostadslån: > Du kan dra av upp till 750 000 USD (375 000 USD om du är gift separat) för ränta på förvärvsskuld.

Välgörenhetsdonationer: Du kan dra av upp till 60 % av kontantdonationerna till offentliga välgörenhetsorganisationer för skatteåret 2021.

Förluster för personliga olyckor: Du kan dra av förluster hänförliga till en federal katastrof.

Ränteavdrag för studielån: Dra av upp till 2 500 USD i studielånsränta som betalades 2021 om din MAGI var under 85 000 USD (170 000 USD för gemensam avkastning). Observera att utfasningen börjar för skattebetalare med MAGI på 70 000 USD (140 000 USD för gemensamma returer).

Avdrag för medicinska och tandläkarkostnader: dra av kostnader för sjukvård och tandvård som överstiger 10 % av din AGI.

Se även: ZDNets guide till att anmäla skatter 2022.

Skatteavdrag

Skatteavdrag minskar det belopp du är skyldig. Liksom avdragen ovan är detta en lista över de vanligaste poängen, men inte en uttömmande lista.

American Opportunity Credit

The American Opportunity Credit är en utbildningskredit som är tillgänglig för en förälder eller make till en student. Om ingen gör anspråk på att studenten är anhörig, kan studenten göra anspråk på tillgodoräknandet för sig själv.

Vem är berättigad?
En student måste bedriva en examen, inte ha några brottsdomar, ha varit inskriven i minst en akademisk termin och får inte tidigare ha gjort anspråk på AOTC-krediten i mer än tre år. För att få hela krediten måste den person som gör anspråk på det ha en MAGI under 80 000 USD om man lämnar in singel eller 160 000 USD om man är gift tillsammans. Om din MAGI överstiger 90 000 USD (180 000 USD för gemensam ansökan om gift), kommer du inte att kvalificera dig för någon kredit.

Vad kvalificerar sig?
AOTC är en av de mer fördelaktiga krediterna eftersom det tillåter skattebetalare att göra anspråk på alla de första $2 000 i kvalificerade utbildningskostnader per år, per student. Det tillåter också skattebetalare att kräva 25 % av nästa $2 000 utbildningskostnader per år, per student. Dessutom är krediten 40 % återbetalningsbar — upp till 1 000 USD.

Så här ansöker du
För att ansöka om American Opportunity Credit måste du fylla i formulär 8863 , med titeln “Education Credits.” Du behöver en kopia av ditt formulär 1098-T, samt en lista över alla kvalificerade utbildningskostnader, för att korrekt fylla i formulär 8863.

Lifetime Learning Credit

The Lifetime Learning Credit är en utbildningskredit som är tillgänglig för en förälder eller make till en student. Om ingen gör anspråk på att studenten är anhörig, kan studenten göra anspråk på tillgodoräknandet för sig själv.

Vem är berättigad?
Alla som tar kurser vid en kvalificerad institution för att förbättra sina arbetsfärdigheter, få en examen och är inskriven för minst en enda akademisk period är berättigad till Lifetime Learning Credit. Men om du gör anspråk på Lifetime Learning Credit, kan du inte göra anspråk på American Opportunity Credit. För full kredit måste din MAGI vara under 59 000 USD om du ansöker om ensamstående eller under 118 000 USD om du är gift.

Vad kvalificerar sig?
Lifetime Learning Credit tillåter dig att göra anspråk på 20 % av dina första $10 000 i kvalificerade utbildningskostnader. Till skillnad från American Opportunity Credit är den inte återbetalningsbar; när din skatteskuld når noll har krediten inte längre någon fördel.

Så här ansöker du
För att ansöka om Lifetime Learning Credit måste du fylla i formulär 8863, med titeln “Education Credits”. Du behöver en kopia av ditt formulär 1098-T, samt en lista över alla kvalificerade utbildningskostnader, för att korrekt fylla i formulär 8863.

Inkomstbelopp

Earned Income Credit, vanligen förkortat som EIC, är en kredit som är tillgänglig för arbetare med låg till medelinkomst, särskilt de med barn. Det finns också andra stränga krav för att kvalificera dig för EIC: du får inte ha några utländska investeringar, du måste ha tjänat minst 1 USD och din investeringsinkomst för 2021 skatteår måste vara 3 650 USD eller lägre.

Barnskatteavdrag

Barnskatteavdraget utformades för att kompensera kostnaderna för att uppfostra barn. För att kvalificera dig för denna kredit måste du ha en anhörig som är under 17 år den 31 december och är amerikansk medborgare med ett giltigt personnummer. Barnet måste vara släkt med dig. Dessutom måste den anhöriga ha bott hos dig i halva året (183 nätter) och inte gett mer än hälften av sitt stöd. Barnskatteavdraget kan vara värt så mycket som $2 000 per barn. Upp till $1 400 av krediten kan återbetalas för varje barn. Krediten börjar dock fasas ut när du når en MAGI på 200 000 USD (400 000 USD för gemensam ansökan om gifta).

Child and Dependent Care Credit

Om du betalade någon för att ta hand om ditt barn (under 13 år) medan du var på jobbet eller i skolan, kan du vara berättigad till barn- och omsorgskrediten. Denna kredit är tillgänglig för alla som tjänar inkomst (eller är funktionshindrade och oförmögna att arbeta), har ett kvalificerat beroende och betalat någon för att ge vård åt en kvalificerad person. De totala kostnaderna som används för att beräkna krediten får inte överstiga 3 000 USD för en kvalificerad person (6 000 USD för två). Denna kredit kan inte heller återbetalas.

Spararens skatteavdrag

Spararskatteavdraget, även känd som pensionssparbidragskrediten, är en speciell paus skapad för låg- till medelinkomsttagare som sparar till pension. Om du kvalificerar dig kan du göra anspråk på 50 %, 20 % eller 10 % av de första 2 000 $ du sätter in på ett kvalificerat pensionskonto ($ 4 000 om gifta ansöker gemensamt). Krediten uppgår till max 1 000 USD (2 000 USD om ni är gifta och lämnar in gemensamt). Hur mycket du kan kräva beror på din inkomst. Ensamstående personer med en MAGI över 33 000 USD kommer inte att kvalificera sig (och ett gift par som ansöker tillsammans med en MAGI över 66 000 USD).

Energi- och hushållsskatteavdrag

Om du har gjort förbättringar som gör ditt hem mer miljövänligt och energieffektivt, kan du vara berättigad till en skattelättnad på kostnaden för dessa uppgraderingar. Husägare kan få en kredit motsvarande 30 % av kostnaden för kvalificerade energieffektiva förbättringar när det gäller fastigheter som tas i bruk efter den 31 december 2016 och före den 1 januari 2020, såsom solelsystem och varmvattenberedare, vindenergi utrustning och bergvärmepumpar. De som hoppas kunna utnyttja dessa krediter bör få skriftlig intyg från tillverkaren om att deras produkt kvalificerar sig för en skattelättnad. Denna information kan finnas på företagets webbplats eller produktens förpackning och bör förvaras tillsammans med dina skatteuppgifter.

Sparaplaner för skattefri undervisning

Skattefria undervisningsplaner är ett sätt för människor att spara pengar för framtida utbildningskostnader. I de flesta fall är utdelningar från dessa sparplaner skattefria. Dessa intäkter kan också fortsätta att växa utan att beskattas om de används för kvalificerade utgifter.

Kvalificerat undervisningsprogram

Kvalificerade undervisningsprogram (QTP) kallas ibland avsnitt 529-planer. Dessa program tillåter bidragsgivare att förskottsbetala utbildningskostnader eller att placera pengar på ett konto som kommer att användas för att betala för utbildning i framtiden. Även om det inte finns några skatteförmåner för att bidra, kommer alla pengar som placeras på kontot att fortsätta växa skattefritt. QTP-intäkter är inte skattepliktiga om inte medlen används för icke-kvalificerade utbildningskostnader.

Coverdell Education Savings Account

Coverdell Education Savings Account (ESA) är en förvaltningsfond. Varje konto betalas ut till en förmånstagare. I de flesta fall måste förmånstagaren vara under 18 år; men de med särskilda behov kan också kvalificera sig. Bidrag till en ESA är inte avdragsgilla och du kan inte bidra med mer än 2 000 USD per år. Utdelningar är skattefria såvida de inte används för icke kvalificerande utgifter.

Utbildning undantag till extra skatt på tidiga IRA-utdelningar

I de flesta fall kan du inte ta ut pengar från en IRA före förfallodagen utan ytterligare 10 % straffavgift. Men för vissa kvalificerade utbildningskostnader kan detta straff befrias — men alla normala skatter för IRA-uttag kommer fortfarande att gälla.

Utbildningssparprogram

Du kanske kan utesluta räntan från serie EE- och serie I-obligationer utgivna efter 1989 om du använder dessa för kvalificerade utbildningskostnader. Denna förmån kan endast göras anspråk på fullt ut av skattebetalare med en MAGI på mindre än 82 350 USD om de ansöker om singel, eller 123 550 USD om de är gifta med en gemensam ansökan. För att göra anspråk på detta skulle du fylla i IRS blankett 8815: “Exclusion of Interest From Series EE and I U.S. Savings Bonds Issued After 1889.”

Scholarships

Stipendiemedel som används för kvalificerade utbildningskostnader anses vanligtvis vara skattebefriade, men endast om de uppfyller behörighetskraven. Det mottagna beloppet måste vara mindre än eller lika med en elevs kvalificerade utbildningskostnader, stipendiet får inte användas för icke-kvalificerade utgifter som kost och kost, och det får inte vara återbetalning för tjänster som undervisning.

Stipendier som beviljas för forskning, resor, inkvartering och kost, kontorshjälp eller utrustning är inte skattefria.

Se även: ZDNets guide till att anmäla skatter 2022.

Andra potentiella skattelättnader för studenter

Om du är student finns det många potentiella skattelättnader som du kan vara berättigad till. Kom ihåg att skattelättnader ofta är som stipendier: många blir outtagna bara för att folk inte vet att de finns.

Avbokning av studielån

Avbokning av studielån räknas normalt som inkomst; men om ditt lån innehåller en preliminär klausul om att skulden kommer att annulleras om du uppfyller vissa villkor, kanske det inte är skattepliktigt. Lånet måste vara ett kvalificerat lån från en kvalificerad långivare som används för att gå på en kvalificerad utbildningsinstitution.

Refinansierade lån

Ett refinansierat lån kan vara en skattelättnad om det görs från en kvalificerad utbildningsinstitution eller skattebefriad organisation för att uppmuntra studenter att arbeta inom ett specifikt område. För att ett refinansierat lån ska kvalificera sig måste den som tar emot lånet tillhandahållas tjänster för en statlig enhet eller en skattebefriad 501(c)(3).

Hjälp till återbetalning av studentlån

Enligt IRS är stöd för återbetalning av lån som beviljas av National Health Services Corps Loan Payment Program skattefritt.

Potentiella skattelättnader för militärer och veteraner

Skattelagstiftningen är starkt baserad på den delstat en person är bosatt i. Eftersom militär personal ofta bor över hela landet vid olika tidpunkter på året kan deras skattesituation vara särskilt knepig och komplicerat.

ROTC

ROTC-programmet beviljar ibland utbildnings- och traktamenten för studenter som är inskrivna i programmet. Dessa bidrag är undantag och är därför inte skattepliktiga på din inkomstdeklaration.

VA Education Benefits

Veterans Affairs förmåner som tillhandahålls för saker som uppehälle, utbildning och utbildning är skattefria. Det kan dock finnas gränser för hur långt denna förmån sträcker sig.

Service Academy Cadets

Om en kadett eller midskeppsman vid en militärtjänstehögskola avlönas anses detta i allmänhet vara personlig inkomst och är därför inte skattebefriad. Vissa omständigheter kan dock göra betalningar för tjänster undantagna.

Möjliga skattelättnader för husägare

Räntor på bostadslån

Om du tog ett bolån för att finansiera ditt hem, kan en del av de associerade månatliga utgifterna vara avdragsgilla om du bestämmer dig för att specificera dina avdrag. Vanligtvis är alla räntebetalningar på ett bolån för ett huvud- eller andra hem avdragsgilla så länge bolånebeloppet är under 750 000 USD (eller 375 000 USD om gifta lämnas separat) och användes strikt för att köpa, bygga eller göra förbättringar.

< h3>Fastighetsskatteavdrag

Husägare måste ofta betala årlig skatt till lokala och statliga myndigheter på värdet av sin egendom. År 2021 kan du dra av upp till 10 000 USD (5 000 USD om du är gift separat) för fastighetsskatter, statliga och lokala inkomstskatter och försäljningsskatt.

Inteckningsförsäkringspremier

Hypoteksförsäkringspremier som betalas eller uppstår på ett bolån som utfärdats efter 2006 kan kvalificera för inkludering som specificerade avdrag. Hypoteksförsäkringspremier förknippade med medel som tillhandahålls genom Department of Veterans Affairs, Federal Housing Administration, Rural Housing Service eller kvalificerade privata leverantörer är alla berättigade till avdrag. Detta avdrag börjar dock fasas ut om din MAGI är över 100 000 USD och fasas ut helt över 109 000 USD.

Råd om skatteförberedelser

Att lämna in dina skatter behöver inte vara en mardröm . Trots blanketter, tidsfrister och oändliga siffror kan skatteförberedelser vara en ganska enkel process om du tar dig an det på rätt sätt.

Skydda dig mot skatteidentitetsstöld

Skatteidentitetsstölder (ofta kallade skattebedrägerier) har ökat de senaste åren. Tjuvar tar ditt namn, ditt personnummer och ditt födelsedatum och använder dem för att lämna in en skattedeklaration i ditt namn. När du lämnar in din retur kommer IRS att skicka tillbaka den till dig – och lämnar dig med en lång, lång process för att rätta till situationen.

Brottslingar kan få denna information från plånböcker, nätfiskesystem, till och med felplacerade sjukhusräkningar. Du kan vidta åtgärder för att minska din risk. Strimla räkningar när du är klar med dem, bläddra bara på pålitliga webbplatser och ange aldrig din personliga information online om du inte använder en ansedd webbplats.

Välj ett skattebolag med åtkomst året runt

< p>Fråga dig själv: vad skulle du göra om du granskades? Många professionella skatteberedare erbjuder hjälp med att hantera IRS i dessa situationer. H&R Block, till exempel, säljer ytterligare en “Peace of Mind”-försäkring vilket innebär att allt du behöver göra är att lämna över ditt revisionsbrev till dem och företaget kommer att hantera det. Skattebolag som stänger i slutet av skattesäsongen kan inte tillhandahålla tjänster som denna, eftersom revisionsbrev ofta kommer in veckorna efter deadline den 18 april.

Vad man ska göra vid en revision

h3>

Det första att komma ihåg är att revisioner inte alltid är negativa. Du kan bli granskad som ett resultat av en slumpmässig granskning eller för att något på din retur har lämnats in på fel sätt. Revisioner kan utföras via post eller genom en personlig intervju; all kontaktinformation och relaterat material kommer att finnas i det första brevet du får.

Det finns några steg att ta:

Fastställ varför du granskas: Har du gjort ett misstag i din matte? Krävde du för många donationer? Har du glömt att inkludera ett formulär? Revisionsbrevet kommer vanligtvis att informera dig om anledningen till att du granskas. När du har bestämt anledningen till att IRS undersöker din retur kommer du att kunna åtgärda situationen.Samla alla relevanta dokument relaterade till revisionen på ett ställe:Samla alla dina skatteformulär tillsammans, inklusive eventuella W-2:or, 1099:or eller andra blanketter du har fått. Det kan också vara en bra idé att samla in dina tidigare års skattedeklarationer för att bevisa konsekvens.Behåll artighet och artighet i dina svar: Behandla en revision som en hastighetsböter; om du är artig och snabb med dina svar kommer processen att gå mycket smidigare.

Gör-det-själv-skatter kontra att anlita en professionell

Att anlita en professionell för att sköta din skatt kan vara en dyr ansträngning, så många människor skulle föredra att sköta det själva. Du bör dock fråga dig själv några saker först. Är du bekväm med din skattesituation? Förstår du lagarna tillräckligt för att tillämpa dem, och är det okej att forska om skattelagstiftningen om du hittar något du inte förstår?

Om du inte är bekväm med att forska i skattelagstiftningen, idén att arbeta med siffror och beräkningar skrämmer dig, eller om hela konceptet med avdrag och krediter verkar som svart magi, kan det vara bättre att anlita en professionell. Å andra sidan, om du inte har något emot siffror och skattelagstiftningen har ett visst intresse för dig, gör det själv – men se till att dubbel- och tredubbla dina beräkningar innan du skickar in.

Be om en Tillägg

Det är möjligt att lämna in dina skatter efter den 18 april. Med inlämningsformulär 4868 kan du förlänga din anmälningsdeadline till den 17 oktober. Men beräknade skattebetalningar förfaller den 18 april. Även om du lämnar in senare under året måste du fortfarande inkludera en betalning med dina beräknade totala skatter senast den 18 april för att undvika sena straffavgifter från IRS.

Den mest populära skattemjukvaran

Att anmäla skatt på egen hand behöver inte vara en mardröm. Det finns gott om gratis och betald skattemjukvaruföretag som skapade produkter för att hjälpa amerikaner att lämna in sina skatter.

Se dock till att du inte betalar för skatteprogram som du inte behöver. Om du inte har komplicerade skatter – som fastigheter, investeringar eller utländska inkomster – kan gratis skattemjukvara vanligtvis få jobbet gjort. Leta runt efter programvaran som ger dig allt du behöver gratis innan du bestämmer dig för att ett företag ska lämna in dina skatter åt dig.

Om du har fastigheter, investeringar, utländsk inkomst eller inkomst från egenföretagare kan vara bra att betala för en uppgraderad version för att säkerställa att dina avdrag, löner och krediter är korrekt arkiverade och redovisade. Det skulle vara en större smärta på vägen om det arkiveras felaktigt.

Tänk slutligen

Även om skattetid kan vara stressande, hjälper det när du vet vad du kan förvänta dig och är proaktiv i situationen. I den här guiden har vi täckt allt du behöver veta om inkomstskatter för skatteåret 2021. Om du behöver ytterligare hjälp kan du hänvisa till en av de rekommenderade skattemjukvarutjänsterna för att guida dig genom processen och erbjuda personlig support. Eller, om du föredrar det, kan du uppsöka en oberoende skatteexpert för att ge dig råd om hur du ska lämna in din skatt. Allt som allt är det viktiga att dina skatter registreras på rätt sätt så att du med tillförsikt och sinnesfrid kan gå vidare in i 2022.

Se även: ZDNets guide till att dela in skatter 2022.