Dans un rapport public publié plus tôt cette semaine, le Government Accountability Office (GAO) recommande que l'IRS et le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) reçoivent plus d'informations sur l'emplacement des kiosques où les gens peuvent se tourner de l'argent en crypto ou vice versa. Dans son rapport, le GAO cite l'utilisation potentielle de la crypto dans le trafic sexuel et le trafic de drogue comme la raison pour laquelle le gouvernement devrait avoir plus d'informations sur l'une des façons dont les gens obtiennent la crypto en dehors des échanges plus étroitement réglementés.
Alors que les exploitants de kiosques doivent déjà se conformer à plusieurs réglementations (ils doivent s'inscrire auprès du FinCEN, conserver les enregistrements des transactions et collecter des informations supplémentaires pour les transferts de plus de 3 000 $), le GAO fait valoir qu'il est toujours difficile pour les agences gouvernementales d'avoir une image complète. Non seulement le gouvernement doit traiter avec les personnes qui gèrent des opérations de kiosques non enregistrés, mais les opérateurs enregistrés ne sont pas tenus de fournir une liste des emplacements où se trouvent leurs kiosques. Bien qu'ils doivent donner au FinCEN accès à des informations détaillées sur un kiosque spécifique si le régulateur le demande, le GAO affirme que le manque d'informations de localisation rend difficile le ciblage des enquêtes sur les zones à haut risque d'activité de trafic de drogue ou d'êtres humains.
Le gouvernement ne sait pas où sont tous les kiosquesCe rapport n'a aucune force juridique mais est susceptible d'avoir une influence au Congrès. Le GAO fournit des recommandations et des informations non partisanes au Congrès et à d'autres décideurs, donnant souvent le ton à de nouveaux sujets complexes comme la crypto-monnaie. Les législateurs ont également eu un accès plus étendu au rapport – la version publique fait référence à des informations incluses dans le rapport original, publié en décembre, qui étaient trop sensibles pour être incluses dans une publication générale.
Vous pouvez lire la version publique complète du rapport du GAO ici (pdf), que je recommande – c'est un aperçu détaillé de l'état des lieux en matière d'application. Il va plus loin dans les marchés où les gens vendent de la drogue pour la crypto et les sites Web où les travailleuses du sexe peuvent recevoir de la crypto pour des services.
Les kiosques cryptographiques ont également été impliqués dans d'autres formes de criminalité : récemment, le FBI a publié un message d'intérêt public pour avertir le public contre les escrocs utilisant les guichets automatiques pour effectuer une fraude par virement bancaire de haute technologie, incitant les gens à convertir de l'argent en crypto et à l'envoyer sous de faux prétextes. La crypto en général a également joué un rôle important dans le plan d'affaires des ransomwares, auquel le FinCEN a prêté une attention particulière. L'année dernière, le régulateur a publié un rapport indiquant que les paiements des ransomwares pour 2021 étaient en passe d'atteindre un milliard de dollars.
Les adresses liées à des activités illégales n'étaient responsables que d'une infime fraction des transactions blockchain en 2021
Cependant, les recherches suggèrent que les activités criminelles représentent en fait une petite partie des transactions blockchain. Chainalysis, une société d'analyse de blockchain, a récemment publié un rapport estimant que les adresses liées à des activités illégales n'ont effectué que 0,15% des transactions de blockchain en 2021. Comme le souligne Reuters, ce nombre est susceptible d'augmenter à mesure qu'il continue d'identifier les adresses des criminels, mais il s'agit d'une diminution significative par rapport au pourcentage estimé d'activités illégales pour 2020.
Le rapport arrive au moment où le gouvernement semble intensifier l'application des achats de Bitcoin sans licence. L'année dernière, des agents fédéraux ont perquisitionné plusieurs personnes qui exploitaient des distributeurs automatiques de Bitcoin dans le New Hampshire, les accusant d'exploiter une entreprise de transmission d'argent sans licence. L'IRS a également demandé aux législateurs de lui donner plus de pouvoir pour surveiller les grandes transactions de crypto-monnaie, et une nouvelle obligation de déclaration fiscale pour les mineurs a été intégrée dans le récent projet de loi sur les infrastructures.
La communauté crypto s'est opposée à bon nombre de ces mesures. .”