Nul
De Commonwealth Bank of Australia (CBA) heeft gemaakt zijn verweer in reactie op de civiele procedure aanhangig gemaakt door de Australische Transactie Rapporten en Analyse Centrum (Austrac), de toelating van die uiteenlopende datasets bijgedragen aan een overtreding van de Anti-Witwassen van Geld en de Financiering van Terrorisme Wet van 2006.
Onder artikel 82(1) van de Wet, CAO is vereist voor het identificeren, verminderen en beheren van het risico van een verslaggevende entiteit redelijkerwijs gezicht die betrekking zouden kunnen hebben of het faciliteren van het witwassen van geld of de financiering van terrorisme als het heeft een standaard anti-witwassen van geld en de financiering van terrorisme programma.
“CBA geeft toe dat op diverse tijdstippen tussen 20 oktober 2012 en 12 oktober 2015, als gevolg van een fout in het proces van het samenvoegen van gegevens uit twee systemen, waarvan de rekening niveau geautomatiseerde transactie monitoring niet werken zoals bedoeld in respect van 778,370 accounts,” de bank schreef in haar vordering.
“CBA geeft toe dat dit gebrek in de geautomatiseerde transactie monitoring gedurende die periode vormde een strijd van s82(1) van de Wet.”
Deel A van de Wet vereist ook de bank te voeren risico-inschatting van het risico dat nieuwe producten en diensten-met inbegrip van nieuwe kanalen en technologieën voor het leveren van deze producten en diensten — zou kunnen inhouden of het faciliteren van het witwassen van geld of de financiering van terrorisme, en het houden van deze risico-inschatting up-to-date.
De bank zei dat het heeft gehad, op alle relevante momenten, een financiële criminaliteit platform voor het ondernemen van geautomatiseerde transactie toezicht en een systeem voor de handmatige waarschuwingen worden opgeheven en overgebracht naar CBA ‘ s Pegasus Financiële Misdaden Case Management-Systeem, geleverd door de software-gigant Pegasystems.
In een verklaring, afgegeven aan de Australian Securities Exchange (ASX) op woensdag avond, CBA zei dat sinds het werd voor het eerst bewust gemaakt van de verschillen in 2015 gestart met een upgrade van de financiële criminaliteit technologie platform gebruikt voor het controleren van rekeningen en transacties voor verdachte activiteit.
Hij zei het is ook het toevoegen van nieuwe functies, zoals het gebruik van “verbeterde digitale elektronische klant de controle van processen als aanvulling op face-to-face identificatie, in een poging om het risico van een document fraude.
Het werd aangevoerd door de australische financiële inlichtingen-en regelgevend agentschap in augustus van dat CAO betrokken was geweest bij “ernstige en systematische non-compliance met de Wet, oorspronkelijk detaillering 53,700 vermeende inbreuken, waaronder inbegrepen bij gebreke aan de hand 53,506 drempel transactie rapporten (ttrs uitgevoerd worden) voor contante transacties boven AU$10.000 te Austrac door middel van intelligente storting machines (Idm) voor bijna drie jaar tussen November 2012 en September 2015.
De bank zei dat in September 2015, de geautomatiseerde proces werd gecorrigeerd, zodat ttrs uitgevoerd worden gegenereerd voor transacties die worden geïdentificeerd door de relevante transactie-code.
Echter, tussen November 2012 en September 2015, de geautomatiseerde proces niet genereren ttrs uitgevoerd worden voor 53,506 deposito ‘ s van AU$10.000 of meer door Idm.
In haar verdediging, CBA heeft gevraagd Austrac voor de behandeling van de overtredingen als een cursus van gedrag, met het argument dat de rapporten waren laat vanwege een systems-gerelateerde fout.
De bank wordt geconfronteerd met een maximum boete van AU$18 miljoen voor elk van de inbreuken op het gemeenschapsrecht, indien schuldig bevonden.
De bank CEO Ian Narev vertrekt de bank in het midden-2018 als gevolg van de Austrac procedure.
VORIGE EN AANVERWANTE DEKKING
CommBank wijt codering fout voor sommige vermeende witwassen van geld inbreuken
Australië ‘ s grootste bank de schuld te geven van een update voor de meeste van haar tekortkoming aan de hand 53,506 drempel transactie rapporten Austrac.
Commonwealth Bank record AU$9.88 b winst overschaduwd door Austrac procedure
De bank gemeld AU$9.88 miljard winst voor het begrotingsjaar 2017, maar de hitte is nog steeds aan de CEO Ian Narev te midden van beschuldigingen de bank betrokken is geweest bij een ‘ernstige en systematische non-compliance’ met de anti-witwassen van geld wetgeving.
Commonwealth Bank CEO Ian Narev om te vertrekken
De raad van bestuur van Australië ‘ s grootste bank, heeft gezegd dat de CEO met pensioen zullen gaan, te midden van Austrac beweerde hij is betrokken geweest bij de ‘ernstige en systematische non-compliance’ met de Anti-Witwassen van Geld en de Financiering van Terrorisme Wet.
Pegasystems helpen CommBank, Sprint leverage AI voor het behoud van klanten
Pegasystems CTO Don Schuerman gelooft organisaties moet voeren pragmatische artificial intelligence technologieën, net als de Commonwealth Bank en Sprint om te voorkomen dat je meegesleurd in het AI-hype.
Austrac krijgt de juridische knipoog naar de monitor Bitcoin, Ethereum uitwisselingen
Beide Huizen hebben wetgeving uitbreiding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme verordening digitale valuta-uitwisseling.
Verwante Onderwerpen:
Australië
Overheid
Big Data Analytics
Innovatie
Veiligheid
Mobiliteit
0