Nul
Commonwealth Bank of Australia (CBA) har indgivet sit forsvar som reaktion på de civile sager, der er indledt af den Australske Transaktion Rapporter og Analyser Center (Austrac), der indrømmer, at forskellige datasæt, der bidrog til, at en overtrædelse af Anti-Hvidvaskning af Penge og bekæmpelse af Finansiering af Terrorisme Act 2006.
I henhold til § 82(1) i Loven, cost-benefit-analyse er nødvendig for at identificere, forebygge og håndtere risiko for en regnskabsaflæggende enhed, som med rimelighed ansigt, der kan medføre lette eller hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme, hvis den har vedtaget en standard anti-hvidvaskning af penge og bekæmpelse af finansiering af terrorisme program.
“Cost-benefit-analysen indrømmer, at der på forskellige tidspunkter mellem omkring 20 oktober 2012 at 12 oktober 2015, som følge af en fejl i processen med at slå data fra de to systemer, dens højde niveau automatiserede transaktioner overvågning ikke fungerer som tiltænkt i forbindelse med 778,370 konti,” bank skrev i sin påstand.
“Cost-benefit-analysen indrømmer, at denne mangel i sin automatiserede transaktioner overvågning i denne periode udgjorde en overtrædelse af s82(1) i Loven.”
En del af handlingen kræver også banken til at foretage risikovurderinger af den iboende risiko for, at nye produkter og tjenester-herunder nye kanaler og teknologier til at levere de produkter og service — kan medføre lette eller hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme, og holde disse risikovurderinger op til dato.
Banken sagde, at det har haft, på alle relevante tidspunkter, et økonomisk kriminalitet platform for virksomheder, der er automatiserede transaktioner overvågning og et system til manuelle indberetninger til at blive taget op og sendt til cost-benefit-analysen er Pegasus Finansielle Forbrydelser Case Management-System, leveret af software gigant Pegasystems.
I en erklæring, der udstedes til den Australske Securities Exchange (ASX) onsdag aften, CBA sagde, at siden det første gang blev gjort opmærksom på de forskelle i 2015, er det lanceret et opgraderet økonomisk kriminalitet teknologi-platform, der anvendes til at overvåge konti og transaktioner, for mistænkelig aktivitet.
Det er sagt er det også at tilføje nye kontrolelementer, som ved hjælp af “enhanced digital elektronisk kunde verifikation” processer til at supplere ansigt-til-ansigt identifikation, i et forsøg på at mindske risikoen for dokumentfalsk.
Det blev påstået, at Australien finansielle intelligens og regulatory agency i August, at cost-benefit-analysen havde været involveret i alvorlige systemiske non-compliance” med den Handling, der oprindeligt beskriver 53,700 påståede overtrædelser, som omfattede ikke at hånd 53,506 tærskel transaktion rapporter (TTRs) for kontante transaktioner på over AU$10.000 til Austrac gennem intelligent depositum maskiner (IDMs) for næsten tre år mellem November 2012 og September 2015.
Banken sagde, at i September 2015, sin automatiseret proces blev korrigeret, således at TTRs blev genereret for transaktioner, der er identificeret af den relevante transaktion-kode.
Men mellem November 2012 og September 2015, automatiseret proces, ikke generere TTRs for 53,506 indskud af AU$10.000 eller mere gennem IDMs.
I sit forsvar, cost-benefit-analysen har bedt Austrac til at behandle overtrædelser som en adfærd, der argumenterer for, at de rapporter, der kom for sent på grund af en systemmæssige fejl.
Banken står over for en maksimal straf på AU$18 millioner for hver af de overtrædelser, hvis de findes skyldige.
Bankens administrerende DIREKTØR Ian Narev vil forlade banken i midten af 2018 som følge af Austrac sagen.
TIDLIGERE OG RELATEREDE DÆKNING
CommBank bebrejder kodefejl for nogle påståede hvidvaskning af penge brud
Australien ‘ s største bank er at bebrejde en opdatering til de fleste af dens manglende evne til at hånd 53,506 tærskel transaktion rapporter til Austrac.
Commonwealth Bank ‘ s rekord AU$9.88 b profit overskygget af Austrac sagen
Banken oplyste, AU$9.88 milliarder i overskud for regnskabsåret 2017, men varmen er stadig CEO Ian Narev på baggrund af anklager om banken har været involveret i alvorlige og systematiske non-compliance’ med landets anti-hvidvaskning af penge love.
Commonwealth Bank CEO Ian Narev til at afvige
Bestyrelsen af Australiens største bank har sagt sin administrerende DIREKTØR, der går på pension, midt Austrac med påstand om, at det har været involveret i alvorlige og systematiske non-compliance’ med Anti-Hvidvaskning af Penge og bekæmpelse af Finansiering af Terrorisme Handle.
Pegasystems hjælpe CommBank, Sprint gearing AI for kundefastholdelse
Pegasystems CTO Må Schuerman mener, at organisationer er nødt til at gennemføre pragmatisk kunstig intelligens teknologier ligesom Commonwealth Bank og Sprint for at undgå at få fejet op i AI hype.
Austrac får den juridiske nod til at overvåge Bitcoin, Ethereum udveksling
Begge Huse har vedtaget lovgivning, der udvider anti-hvidvaskning af penge og bekæmpelse af finansiering af terrorisme forordning til digital valuta udveksling.
Relaterede Emner:
Australien
Regeringen
Big Data Analytics
Innovation
Sikkerhed
Mobilitet
0