Eine Plattform zur Überwachung von Finanzkriminalität hat gerade die Ergebnisse ihres neuesten Berichts über Finanzkriminalität bekannt gegeben. Der Bericht von Feedzai analysiert 12 Milliarden globale Transaktionen von Januar bis März dieses Jahres, um die neuesten Betrugs-, Bank- und Verbrauchertrends zu ermitteln.
Die Sprünge folgen einer postpandemischen Logik. Nach der Sperrung geben die Menschen lokal und international mehr Geld aus. Im Berichtszeitraum stiegen die internationalen Transaktionen um 410 %. Das Transaktionsvolumen nimmt wieder auf das Niveau vor der Pandemie zu, und Betrug folgte dicht dahinter. Gleichzeitig hat die zunehmende Abhängigkeit von digitalen Diensten während der Pandemie das Risiko für Online- und Telefonbetrug erhöht, insbesondere bei Verbrauchern, die früher lieber in Geschäften einkaufen und möglicherweise weniger digital versiert sind.
„Die Welt mag 2020 pausiert haben, Finanzkriminelle jedoch nicht“, sagt Jaime Ferreira, Senior Director of Global Data Science bei Feedzai. “Die Abhängigkeit von digitalen Formen des Einkaufens, Bankings und Bezahlens hat es Betrügern tatsächlich erleichtert, mehr Menschen schneller anzugreifen. Da weniger Verbraucher das Bedürfnis verspüren, eine Bankfiliale oder ein Einkaufszentrum zu betreten, müssen wir die Finanzdienstleistungen und den Zahlungsverkehr anpassen Verbraucher zu schützen. Und als Verbraucher müssen wir weiterhin wachsam sein und uns weiterbilden, um sicher zu bleiben.”
Dem Bericht zufolge ist das Bankgeschäft der wichtigste Kanal für Betrüger, sei es online, persönlich oder telefonisch. Ich habe kürzlich einen Artikel auf Craigslist gelistet und wurde mit einer Flut von Betrügereien konfrontiert, einige offensichtlich, andere eher elegant, die alle darauf abzielten, irgendeine Form von Abzocke zu begehen, einschließlich des Versuchs, auf mein Bankkonto zuzugreifen. Da viele Bankfilialen während der Pandemie geschlossen oder zu bestimmten Zeiten geöffnet sind, hat sich das Bankgeschäft hauptsächlich online und über das Telefon verlagert, die perfekten Sandboxen für Betrüger.
Nach Kalifornien waren Florida, Washington, Arkansas und New York die Bundesstaaten mit dem höchsten Betrug. Interessanterweise erleben Android-Geräte 1,9-mal mehr Betrug als iOS-Geräte, obwohl sie nur die Hälfte des Transaktionsvolumens von iOS haben. Der Bericht legt nahe, dass Apples strengere Kontrolle der Apps im App Store es Betrügern erschwert, in die Plattform einzudringen.
All dies spricht für eine größere Wachsamkeit denn je, was eine schwierige Botschaft sein kann verkaufen, da Teile der Welt, die glauben, dass das Schlimmste der Pandemie hinter sich liegt, einen kollektiven Seufzer der Erleichterung ausstoßen und den Staub im Sommer abschütteln.
Den vollständigen Feedzai Financial Crime Report Q2 2021 finden Sie hier.
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