Afbeelding: Commonwealth Bank of Australia
De Australische betalingsprovider Eftpos heeft plannen aangekondigd om het komende jaar nog eens AU$30 miljoen te besteden aan digitale upgrades van zijn netwerk, inclusief nieuwe beveiligingsfuncties.
De AU$30 miljoen wordt toegevoegd aan de AU$70 miljoen die Eftpos al heeft uitgegeven op zijn netwerk in de afgelopen vier jaar.
De nieuwe beveiligingsfuncties zullen naar verwachting in november beschikbaar zijn voor alle Australische banken en financiële instellingen, met plannen voor een volledige uitrol in mei 2022.
< p>Volgens Eftpos betekenen de nieuwe functies dat online transacties, waaronder de goedkoopste routering (LCR), op de markt komen met “aanzienlijk” minder risico voor traditionele beveiligingsproblemen.
Stephen Benton, CEO van Eftpos, zei dat online retailers die Eftpos online gebruiken, worden beschermd door nieuwe mogelijkheden voor het scoren van fraude, evenals de beschikbaarheid van extra beveiligingsfuncties, zoals de “3D Secure” tweefactorauthenticatiefunctionaliteit en tokenisatieservices van het bedrijf.
“Deze nieuwe diensten markeren een opwindend keerpunt voor Eftpos, online Australische bedrijven en de digitale economie, omdat banken en financiële instellingen hun klanten concurrerende debetkaartbetalingsdiensten kunnen aanbieden in gebieden van de Australische economie die momenteel te kampen hebben met een volledig gebrek aan van concurrentie en hoge kosten”, zei Benton.
Zie ook: Eftpos QR-codebetalingstechnologie is klaar voor actie
Eftpos werkt samen met 3D Secure-providers Outseer en Arcot, de betalingsbeveiligingsdivisie van Broadcom, en fraudescorende bedrijf Featurespace voor het nieuwe aanbod.
Het bedrijf zei dat Eftpos-betalingen al online beschikbaar zijn voor sommige card-on-file betalingen waarbij banken de service hebben geïmplementeerd voor hun handelsklanten. Sinds de lancering van de digitale dienst Eftpos die LCR vorig jaar mogelijk maakt, zegt Eftpos dat er geen sprake is van fraude.
LCR is een initiatief dat is gericht op het bevorderen van concurrentie op de debetkaartmarkt en het helpen verlagen van de betalingskosten in de economie.
Wanneer een klant een contactloze “tap-and-go” -betaling doet met zijn dubbele netwerkbetaalkaart – niet met creditcards echter – kan de handelaar ervoor kiezen om de transactie te verzenden via het debetnetwerk dat hem het minst kost om te accepteren. Als de handelaar ervoor kiest om niet te routeren, wordt de transactie in plaats daarvan verzonden via het standaardnetwerk dat op de kaart is geprogrammeerd, meestal het Debit Mastercard- of Visa Debit-netwerk.
Als een handelaar LCR gebruikt, heeft dit geen invloed op van welke depositorekening het geld wordt betaald, en de drie netwerken – Eftpos, Visa en Mastercard – bieden de kaarthouder vergelijkbare bescherming tegen fraude en betwiste transacties.
Benton verscheen vorige maand voor de parlementaire gemengde commissie voor bedrijven en financiële diensten en zijn onderzoek naar mobiele betalingen en digitale portemonnees. Hij zei dat de technologie voor mobiele betalingen niet is bijgewerkt voor LCR.
Volgens schattingen van de sector zal tegen het einde van dit jaar tot 50% van de pintransacties mobiel zijn. De technologie voor mobiele betalingen is echter niet geüpdatet voor de goedkoopste routering en er worden vaak hogere kosten in rekening gebracht voor transacties die via mobiel worden gedaan. telefoons, vanwege een gebrek aan concurrentie”, zei hij.
“In andere landen is dit probleem opgelost en is routering met de laagste kosten beschikbaar in mobiele portemonnees met behulp van een van de twee modellen, die beide hier kunnen worden gebruikt om ervoor te zorgen dat die schema's beschikbaar zijn voor de handelaar om te kiezen.
“Australië moet concurrentie en technologische soevereiniteit in zijn betalingssysteem behouden in plaats van volledig afhankelijk te zijn van big tech, Visa en Mastercard.”
In een poging om LCR-mythes te ontkrachten, zei Benton dat klanten de technologie willen hebben.
“Bedrijven die profiteren van het ontbreken van de goedkoopste routering in nieuwe technologieën, kunnen u vertellen dat klanten niet willen dat hun transacties worden gerouteerd. Dat is gewoon niet het geval geweest in Australië,” zei hij. “In feite blijkt uit ons consumentenonderzoek precies het tegenovergestelde. De overgrote meerderheid van de consumenten wil Australische kleine bedrijven helpen hun kosten te verlagen door middel van routering.”
“We pleiten voor de laagste kosten, ongeacht of het Eftpos is of niet, omdat we denken dat concurrentie belangrijker is dan dat Eftpos elke transactie wint”, voegde Benton eraan toe.
LAATSTE FINANCILE NIEUWS UIT AUSTRALI
Plein om Afterpay op te halen voor AU$39 miljard Australië's grootste bank beschuldigt Apple van leunen op zijn marktmacht Australië hoort pleidooi voor open toegang tot Apple NFC-technologie aangezien QR-codes niet werken 1835iCommonwealth Bank neemt kwartbelang in Tangerine and More Telecomgerelateerde onderwerpen:
Australia Blockchain CXO E-Commerce Tech Industry 