Billede: Commonwealth Bank of Australia
Den australske betalingsudbyder Eftpos har annonceret planer om at bruge yderligere 30 mio. AU $ på digitale opgraderinger til sit netværk i løbet af det næste år, inklusive nye sikkerhedsfunktioner.
30 mio. AU tilføjer de 70 mio. AU, Eftpos allerede har brugt på sit netværk i løbet af de sidste fire år.
De nye sikkerhedsfunktioner forventes at være tilgængelige for alle australske banker og finansielle institutioner inden november med planer om en fuld udrulning inden maj 2022.
< p> Ifølge Eftpos betyder de nye funktioner, at onlinetransaktioner, herunder billigste routing (LCR), ville komme ind på markedet med “betydeligt” mindre risiko for traditionelle sikkerhedssårbarheder.
Eftpos CEO Stephen Benton sagde, at onlineforhandlere, der bruger Eftpos online, ville begynde at blive beskyttet af nye muligheder for bedømmelse af svindel, samt have adgang til yderligere sikkerhedsfunktioner såsom virksomhedens “3D Secure” tofaktors autentificeringsfunktion og tokeniseringstjenester.
“Disse nye tjenester markerer et spændende vendepunkt for Eftpos, online australske virksomheder og den digitale økonomi, fordi banker og finansielle institutioner vil kunne tilbyde deres kunder konkurrencedygtige betalingskortbetalingstjenester i områder i den australske økonomi, der i øjeblikket lider af en fuldstændig mangel om konkurrence og høje omkostninger, “sagde Benton.
Se også: Eftpos QR -kode betalingsteknologi er klar til handling
Eftpos indgår partnerskab med 3D Secure providers Outseer og Arcot, afdelingen for betalingssikkerhed i Broadcom, og bedrageri, der scorer firma Featurespace for det nye tilbud.
Virksomheden sagde, at Eftpos-betalinger allerede er tilgængelige online for nogle kort-til-fil-betalinger, hvor banker har implementeret tjenesten for deres købmændskunder. Siden lanceringen af Eftpos digitale service, der muliggjorde LCR sidste år, sagde Eftpos, at den har været genstand for nul -svindel.
LCR er et initiativ, der har til formål at fremme konkurrencen på betalingskortmarkedet og bidrage til at reducere betalingsomkostninger i økonomi.
Når en kunde foretager en kontaktløs “tap-and-go” -betaling med deres dobbeltnetværksdebetkort-dog ikke kreditkort-kan sælgeren vælge at sende transaktionen via debetnetværket, der koster dem mindst at acceptere. Hvis sælgeren vælger ikke at rute, sendes transaktionen i stedet via standardnetværket, der er programmeret på kortet, typisk Debit Mastercard eller Visa Debit -netværket.
Hvis en sælger bruger LCR, bør det ikke påvirke hvilken indbetalingskonto midlerne betales fra, og de tre netværk – Eftpos, Visa og Mastercard – tilbyder kortholder lignende beskyttelse mod svig og omstridte transaktioner.
Benton viste sig for Det Blandede Parlamentariske Udvalg for Virksomheder og Finansielle Tjenester og dets undersøgelse af mobilbetalinger og digitale tegnebøger i sidste måned og sagde, at mobil betalingsteknologi ikke er blevet opdateret til LCR.
“Branchestimater indikerer, at op til 50% af betalingskorttransaktionerne vil være på mobil inden udgangen af dette år. Mobilbetalingsteknologi er imidlertid ikke blevet opdateret til routing med laveste omkostninger, og der opkræves ofte højere gebyrer for transaktioner, der foretages på mobil telefoner på grund af mangel på konkurrence, ”sagde han.
“I andre lande er dette problem løst, og billigste routing er tilgængelig i mobile tegnebøger ved hjælp af en af to modeller, som begge kan bruges her for at sikre, at disse ordninger er tilgængelige for købmanden at vælge.
“Australien skal opretholde konkurrence og teknologisuverænitet i sit betalingssystem frem for helt at afhænge af big tech, Visa og Mastercard.”
I et forsøg på at fjerne LCR-myter sagde Benton, at kunderne vil have teknologien på plads.
“Virksomheder, der nyder godt af mangel på billigste routing i nye teknologier, kan fortælle dig, at kunderne ikke vil have deres transaktioner routet. Det har simpelthen ikke været tilfældet i Australien, “sagde han. “Faktisk viser vores forbrugerforskning præcis det modsatte. Langt de fleste forbrugere ønsker at hjælpe australske små virksomheder med at reducere deres omkostninger gennem routing.”
“Vi går ind for billigste omkostninger, uanset om det er Eftpos eller ej, fordi vi synes, at konkurrence er det vigtige spørgsmål frem for, at Eftpos vinder hver transaktion,” tilføjede Benton.
SENESTE FINANSNYHEDER FRA AUSTRALIEN
Square til at hente Afterpay for 39 milliarder dollar Australiens største bank anklager Apple for at læne sig op til sin markedsstyrke Australien hører sag om åben adgang til Apple NFC -teknologi, da QR -koder ikke vil gøreBlockchain Australien ønsker en sikker havn for kryptoudbyderne ANZ innovationsarm skal spindes ud og kaldes 1835iCommonwealth Bank tager kvartalsandel i Tangerine and More TelecomRelaterede emner:
Australia Blockchain CXO E-Commerce Tech Industry 