L'amministratore delegato di Fintech Australia ha dichiarato a una commissione del Senato che circa 150 membri della sua organizzazione sono stati eliminati da banche e istituzioni finanziarie in Australia, senza motivo o possibilità di appellarsi alla decisione.< /p>
“Ho almeno 14 problemi aneddotici, ma direi che ce ne sono almeno 150 che sono stati svalutati nel tempo”, ha detto Rebecca Schot-Guppy al Select Committee on Australia as a Technology and Financial Center su mercoledì.
“Direi che almeno 100 di loro sono aziende fintech, dato che la maggior quantità di debanking si verifica probabilmente in quello spazio di pagamento … ma questo è anche un problema per le nostre aziende di tecnologia della ricchezza. sono i loro clienti, piattaforme di trading del calibro di, robo-advisor.”
Schot-Guppy crede che ci siano due ragioni principali per cui una fintech viene debanked. Il primo riguarda le preoccupazioni contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (AML/CTF), e il secondo è il comportamento anticoncorrenziale delle banche.
“[I Fintech] non possono effettivamente gestire la propria attività senza conti di transazione o la possibilità di accedere ai binari di pagamento … quando una banca debank una fintech australiana, ha anche effetti davvero ampi.”
Questi effetti includere non essere in grado di trovare un partner bancario sostitutivo per consentire loro di continuare a gestire la propria attività; essere costretti a tornare al punto di partenza nel trovare un nuovo partner invece di ridimensionare; e talvolta facendo in modo che i clienti siano scoraggiati dal marchio a causa del debanking.
L'Australian Transaction Reports and Analysis Center (Austrac) alla fine del 2017 ha ottenuto l'autorizzazione ad estendere la regolamentazione AML/CTF agli scambi di criptovalute. Austrac a luglio ha dichiarato di avere circa 4.722 borse registrate.
“Ciò che è interessante per alcuni aspetti è che alcuni di loro stanno già riportando direttamente ad Austrac, alcuni di loro hanno già obblighi di segnalazione, a causa del tipo di la loro attività e quindi le preoccupazioni AML/CTF delle grandi banche sono davvero esagerate dato che hanno già obblighi di autodichiarazione”, ha continuato il CEO.
“Ci deve essere un po' più di collaborazione o discussione con Austrac.”
Davanti al comitato è apparsa anche Michaela Juric di Bitcoin Babe, che ha affermato che da ieri è stata rimossa dalle banche e bandita da 91 banche e istituti finanziari.
“91 divieti a vita, nessuna motivazione fornita”, ha affermato. . “Non viene fornita alcuna motivazione, è solo 'mi dispiace, non possiamo più offrire i nostri servizi', può variare da un preavviso di 30 giorni, fino a un preavviso di 24 ore è il tempo più breve che mi è stato concesso trovare nuovi accordi bancari.”
Juric ha detto che la sua registrazione con Austrac non è mai stata richiesta dalle banche. Ha anche detto di essersi sentita vittima di bullismo da Austrac e di essere stata inserita in una lista di controllo del terrorismo.
Anche Michael Minassian di Nium, che si occupa di rimesse, è stato anch'esso screditato in diverse occasioni.
“Nium ha rapporti bancari in 40 paesi in tutto il mondo, eppure l'Australia è l'unico mercato in cui siamo stati svalutati”, ha detto. “I fintech sono sempre a una decisione delle banche dalla chiusura delle loro attività.”
Schot-Guppy ha chiesto al comitato di considerare di dare alle fintech un maggiore accesso ai canali di pagamento, una maggiore chiarezza normativa da parte di Austrac per quanto riguarda i requisiti AML/CTF. Ha anche chiesto che le banche siano incaricate di accettare l'accordo AML/CTF che le fintech hanno già con Austrac e l'istituzione di una procedura di ricorso per quando una fintech viene debanked.
Sulla regolamentazione, Schot-Guppy ha affermato che un regime di autoregolamentazione, come visto nello spazio Acquista ora, paga dopo, funzionerebbe nello spazio crittografico.
“Abbiamo visto che i codici di autoregolamentazione funzionano davvero bene… e penso che il ritmo dell'innovazione sta avvenendo nel settore delle criptovalute, ha senso per un codice di autoregolamentazione piuttosto che per un regime di licenza completo”, ha affermato.
Il presidente della commissione, il senatore Andrew Bragg, ha affermato che è improbabile che il governo “torni indietro” nell'accettare l'autoregolamentazione nello spazio, in particolare dato che c'è stata una richiesta di regolamentazione delle entità crittografiche.
“Ad essere sinceri, la tendenza in questo spazio di criptovaluta non sarà l'autoregolamentazione … abbiamo già una regolamentazione sulla registrazione degli scambi di valuta, e quindi penso che stiamo andando nella direzione opposta su questo,” ha detto.
Juric ha affermato che una regolamentazione più forte potrebbe vedere la finanza tradizionale, come le banche, entrare nel settore delle criptovalute.
“E il settore delle criptovalute, come sappiamo ora, diventerebbe essenzialmente un default perché le banche hanno la capacità di reprimere la concorrenza”, ha affermato.
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