Konsernsjefen i Fintech Australia har fortalt et senatskomite at rundt 150 av organisasjonens medlemmer har blitt debankert av banker og finansinstitusjoner i Australia, uten grunn eller mulighet til å anke avgjørelsen. < /p>
“Jeg har minst 14 anekdotiske problemer, men jeg vil si at det er minst 150 av dem som har blitt debankert over tid,” sa Rebecca Schot-Guppy til Select Committee on Australia som et teknologi- og finanssenter på Onsdag.
“Jeg vil si at minst 100 av dem er fintech -virksomheter, gitt at den høyeste mengden debanking forekommer sannsynligvis i det betalingsområdet … men dette er også et problem for våre formue -teknologibedrifter. Og det er ikke rikdomsteknologiene som nødvendigvis debankes selv, det er deres kunder, slike som handelsplattformer, robo-rådgivere. “
Schot-Guppy mener det er to hovedårsaker til at en fintech blir debankert. Den første er anti-hvitvasking og finansiering av terrorbekjempelse (AML/CTF), og den andre er konkurransebegrensende oppførsel fra bankene.
“[Fintechs] kan faktisk ikke drive virksomheten sin uten transaksjonskontoer, eller muligheten til å få tilgang til betalingsskinner … når en bank debankerer en australsk fintech, har den også store effekter.”
Disse effektene inkludere ikke å kunne finne en erstatningspartner for å la dem fortsette å drive virksomheten; å bli tvunget til å gå tilbake til rute ett for å finne en ny partner i stedet for å skalere; og noen ganger få kundene til å bli skremt av merkevaren på grunn av å bli avlåst.
Australian Transaction Reports and Analysis Center (Austrac) i slutten av 2017 fikk autorisasjon til å utvide AML/CTF -regulering til kryptovalutautvekslinger. Austrac sa i juli at det har registrert rundt 4722 sentraler.
“Det som er interessant på noen måter er at noen av dem faktisk allerede rapporterer direkte til Austrac, noen av dem har allerede rapporteringsforpliktelser på grunn av typen deres virksomhet, og så er AML/CTF-bekymringene til de store bankene virkelig overveldende, gitt at de allerede har selvrapporteringsforpliktelser, “fortsatte konsernsjefen.
” Det må være litt mer samarbeid eller diskusjon med Austrac. “
Michaela Juric fra Bitcoin Babe dukket også opp for komiteen, som sa at i går, har hun blitt debankert og utestengt fra 91 banker og finansinstitusjoner.
“91 livstidsforbud, ingen grunner gitt,” sa hun . “Det er ingen begrunnelse, det er bare” beklager, vi kan ikke tilby våre tjenester lenger “, det kan variere mellom 30 dagers varsel, helt opp til 24 timers varsel er den korteste tiden jeg har fått finne nye bankordninger. “
Juric sa at bankene aldri ba om registrering hos Austrac. Hun sa også at hun følte seg mobbet av Austrac og at hun ble plassert på en overvåkningsliste for terrorisme.
Michael Minassian fra pengeoverføringsfokuserte Nium har også blitt debankert ved flere anledninger.
“Nium har bankforhold i 40 land rundt om i verden, og likevel er Australia det eneste markedet der vi har blitt debankert, sier han. “Fintechs er alltid en avgjørelse fra bankene til å stenge virksomheten.”
Schot-Guppy ba komiteen om å vurdere å gi fintechs større tilgang til betalingslistene, forbedret klarhet fra myndighetene fra Austrac når det gjelder AML/CTF-krav. Hun ba også om at banker skulle få mandat til å godta AML/CTF-ordningen som fintechs allerede har med Austrac og opprette en klageprosess for når en fintech blir debankert.
Om regulering sa Schot-Guppy at selvregulerende regime, slik som sett i Buy-Now, Pay-Later-området, ville fungere i kryptoområdet.
“Vi har sett at selvreguleringskodene fungerer veldig bra … og jeg tror tempoinnovasjonen skjer i kryptosektoren, det er fornuftig for en selvregulerende kode i stedet for et fullstendig lisensregime,” sa hun.
Komiteeleder senator Andrew Bragg sa at det var usannsynlig at regjeringen ville “gå bakover” for å godta selvregulering i rommet, spesielt gitt at det har blitt oppfordret til å regulere krypto-enheter.
“For å være ærlig, kommer ikke trenden i dette kryptokurrencyområdet til å være selvregulering … vi har allerede en viss regulering rundt registrering av valutavekslinger, og derfor tror jeg vi er på vei i den andre retningen på denne,” sa han.
Juric sa sterkere regulering kunne se tradisjonell finans, for eksempel banker, komme inn i kryptosektoren.
“Og kryptosektoren som vi kjenner nå, vil i hovedsak bli standard fordi bankene har den muligheten til å oppheve konkurransen,” sa hun.
RELATERT DEKNING
Gjennomgangskrav for lisensieringssystem for enkelt Aussie-betalinger og mer strøm for TreasuryATO sier at over 600 000 Aussies har dabbled i kryptoASX-spørsmål forsiktighet for Aussies som investerer i krypto og vurderer utvekslingsregulering. formålsregulering Regulering av hvitvasking av penger for alle kryptobørser på Austracs ønskeliste Blockchain Australia ber om 'kvikk' reguleringsregime for å hjelpe lokal DLT-industri
Relaterte emner:
Australia Blockchain CXO E-Commerce SMBs Tech Industry 