Af Campbell Kwan | 14. september 2021 – 05:31 GMT (06:31 BST) | Emne: Finans
Billede: Getty Images
Fintech Australia har betegnet byrden for australske tilsynsmyndigheder, der kæmper mod hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme (AML/CTF) som “ikke forsvarlig” på grund af de begrænsede ressourcer og teknologibudgetter, som regeringen stiller til rådighed.
Bemærkningerne blev fremsat som en del af Fintech Australias forslag til en senatundersøgelse af, om Australiens AML/CTF -regime er tilstrækkeligt og effektivt.
Fintech -brancheorganet sagde, at Australian Transaction Reports and Analysis Center (Austrac), Australiens AML/CTF -regulator, har kæmpet for at reagere på og stole på de forskellige lovgivningsmæssige rapporter, det modtager på grund af ressourcer og teknologi budgettering årsager.
Ifølge Fintech Australia kan disse “datarige” rapporter resultere i “praktisk indsigt og intelligens”, der både informerer Austrac og giver regulatoren flere oplysninger for at hjælpe med at give feedback til institutioner.
< p>“Austracs manglende evne til at reagere på og stole på disse rapporter er simpelthen et resultat af, at deres ressource- og teknologibudget er uforholdsmæssigt stort med opgaven at syntetisere dette antal komplekse rapporter til praktisk indsigt og intelligens,” skrev Fintech Australia i sit indlæg.
Det pegede på den begrænsede investering i Austrac Online-regulatorens front-end-system, hvorigennem rapporteringsenheder skal indsende rapporter og Austrac's back-end-systemer.
“Mens Austrac i øjeblikket investerer i at ophæve disse systemer, er det stadig en kendsgerning, at dette kommer efter, at rapporteringsenheder har investeret flere hundrede millioner dollars ved deres afslutning for at forsøge at strømline rapporteringsprocessen, mens Austrac Online stadig ikke kan imødekomme Apple Mac -computere eller Google Chrome -internetbrowseren, “skrev den.
Fintech Australia hævdede også, at Australien halter bagefter andre lande, såsom New Zealand og Storbritannien, i sine AML/CTF -kapaciteter på grund af de begrænsede ressourcer og tekniske budgetter. På grund af dette sagde Fintech Australia, at der har været et tydeligt tema for udenlandske statsborgere, der køber fast ejendom i Australien med henblik på investering eller skatteunddragelse, snarere end ægte interesse i at udnytte ejendommen.
“Selvom der lægges så stor vægt på kravet om, at rapporteringsenheder skal identificere ultimative reelle ejere og kontrollere kilden til midler og rigdom hos kunder, ser det ud til, at udenlandske statsborgere overfører store mængder penge til Australien og integreres i vores finansielle system uden at blive udsat for de samme strenge kontroller og balancer som andre personer ikke står i rimeligt forhold til og tilsyneladende selektiv for en bestemt kohorte med en høj værdi, “skrev den.
Fintech Australia bemærkede imidlertid, at denne påstand var baseret mere om observation snarere end empirisk bevis.
I sidste uge fortalte Fintech Australias administrerende direktør Rebecca Schot-Guppy til et separat senatudvalg, at 150 af hendes organisations medlemmer er blevet debankeret af banker og finansielle institutioner i Australien uden grund givet eller mulighed for at appellere afgørelsen.
“Jeg har mindst 40 anekdotiske problemer, men jeg vil sige, at der er mindst 150 af dem, der er blevet debankeret over tid,” sagde Rebecca Schot-Guppy til Select Committee on Australia som et teknologi- og finanscenter.
Schot-Guppy tilskrev debankingen til AML/CTF-bekymringer og konkurrencebegrænsende adfærd fra bankerne.
RELATERET COVERAGE
Fintech Australia opfordrer til debankfix og selvregulering for kryptoindustrien
Gennemgangskrav til enkelt Aussie-betalingslicenssystem og mere strøm til TreasuryATO siger, at over 600.000 Aussies har dabbet i kryptoASX-spørgsmål forsigtighed for Aussies, der investerer i krypto og overvejer valutaregulering. til formålsregulering Regulering af hvidvaskning af penge til alle kryptoudvekslinger på Austracs ønskeliste Blockchain Australia beder om et 'let' reguleringsregime for at hjælpe den lokale DLT-industri
Relaterede emner:
Australia Blockchain CXO E-Commerce SMBs Tech Industry