Australië en Nieuw-Zeeland Group (ANZ) chief executive Shayne Elliot heeft het Permanent Comité van Economische Zaken aangemoedigd om prioriteit te geven aan de noodzaak om meer bewustzijn te vergroten, en om aanvullende maatregelen aan te bevelen die de industrie en de overheid kunnen nemen, om het stijgende aantal oplichting aan te pakken.
Als frontman van de commissie, die momenteel de vier grote banken en andere financiële instellingen beoordeelt, benadrukte Elliot dat ANZ in de eerste acht maanden van 2021 een toename van 73% had gezien in het aantal oplichtingspraktijken dat door klanten werd gedetecteerd of gemeld, vergeleken met dezelfde tijd vorig jaar.
In dezelfde periode stuurden ANZ-retailklanten AU$77 miljoen naar oplichters, waarvan de bank bijna AU$19 miljoen kon terugvorderen, zei Elliot.
Hij merkte ook op dat ANZ elke maand meer dan 15 miljoen kwaadaardige e-mails heeft geblokkeerd en in de periode tussen de 15 en 20 miljoen aanvallen op zijn website, waaronder DDoS-aanvallen, heeft geblokkeerd.
“De meest voorkomende en succesvolle zwendel is dat criminelen op afstand toegang krijgen tot de computers en de apparaten van consumenten. We hebben ook een jaar-op-jaar toename van investeringszwendel gezien van ongeveer 53% en een hoog percentage hiervan hebben betrekking op cryptocurrency,” vervolgde Elliot.
“Er wordt goed gewerkt binnen de sector en de overheid om het probleem aan te pakken. Zo heeft de Australian Banking Association gisteren een bewustmakingscampagne voor oplichting gelanceerd. Er moet echter meer worden gedaan.
“Deze commissie zou kunnen helpen door het probleem te onderzoeken, het bewustzijn van de gevaren verder te vergroten en aanvullende maatregelen aan te bevelen die de industrie en de overheid kunnen nemen.”
Elliot gaf aan dat voor “ernstige aanvallen” en wanneer de bank de dader kan identificeren, het werkt met mensen als Autrac, nationale veiligheidsteams en de politie om deze aanvallen het hoofd te bieden, maar drong erop aan dat er meer moest worden gedaan om klanten te helpen die zichzelf niet kunnen beschermen.
De gemiddelde leeftijd van slachtoffers van oplichting is 59 en 44% is ouder dan 65 jaar, meldde Elliot.
“Gelukkig is het Australische banksysteem en het is niet alleen een entiteit die zwaar in het gebied investeert … onze zorg heeft meer te maken met onze klanten die ofwel niet over de middelen beschikken of niet' Ik zie de noodzaak niet om dit te doen, dus het is een groeiend probleem.”
Wat betreft cryptocurrency, geeft Elliot toe dat het een gebied is dat de bank “worstelt” om te begrijpen in termen van hoe het moet worden onderhouden terwijl het voldoet aan verplichtingen, zoals sancties voor het witwassen van geld en financiering van terrorismebestrijding.
“Dat wil niet zeggen dat dat beleid voor altijd is, maar op dit moment is dat moeilijk”, zei hij.
“Om je een voorbeeld te geven, op dit moment begrijpen we dat als je een crypto-uitwisseling bent, je een Austrac-licentie kunt aanvragen, maar dat is niet transparant voor mij. Ik heb geen manier om te weten of te krijgen toegang tot of die licentie is verleend of niet, dus het is nogal een moeilijk gebied.
“Voorlopig hebben we een beleid om met name geen bankieren te bieden aan de crypto-uitwisselingswereld. Maar zoals ik al zei, het is geen beleid voor altijd, het zal afhangen van hoe dingen in die ruimte ontstaan en hoe we dit veilig kunnen doen. “
Een soortgelijk standpunt werd gedeeld door Matt Comyn, hoofd van de Commonwealth Bank of Australia, die donderdagochtend voor de commissie stond.
“We hebben zeer specifieke vereisten wanneer we iemand bankieren, we moeten de afzender en begunstigde begrijpen. We hebben bepaalde verplichtingen. Sommige elementen – en er is een grote spreiding van verschillende soorten spelers in de crypto-ruimte – is ongetwijfeld fraude en oplichting Er zijn ook enkele gerenommeerde spelers. Het is per definitie een sector en categorie met een hoger risico”, zei hij.
Dergelijke discussies vallen samen met de publicatie van een whitepaper Cyber Threats and Data Recovery Challenges voor FMI's, ontwikkeld door de Working Group on Cyber Resilience, een branchewerkgroep met onder meer de Reserve Bank of Australia en de Federal Reserve Bank of New York.
De paper benadrukt de noodzaak van meer samenwerking binnen de sector rond: het creëren van ontwerpprincipes voor het onderbrengen van kritieke datasets in databunkers en sites van derden; de noodzaak van verdere richtlijnen om besmetting tot een minimum te beperken; de vaststelling van gemeenschappelijke normen voor de beoordeling van risico's van derden voor het ecosysteem; het leveren van branchebrede cyberoefeningen door een onafhankelijke partij; en een gemeenschappelijke, maar toch flexibele, definitie van dienstkritiek en de prioritering ervan rond hervatting.
Donderdag merkte de Australian Securities and Investments Commission (ASIC) op dat het bezorgd was dat posts op sociale media werden gebruikt om te coördineren pomp- en dumpactiviteiten in beursgenoteerde aandelen, wat mogelijk kan leiden tot marktmanipulatie en daarom in strijd is met de Corporations Act 2001.
Zoals ASIC het uitdrukt, kan pump-and-dump-activiteit optreden wanneer een persoon aandelen in een bedrijf koopt en een georganiseerd programma start om de aandelenkoers te verhogen met behulp van sociale media en online forums om een gevoel van opwinding in een aandeel te creëren of vals nieuws te verspreiden over de vooruitzichten van het bedrijf. Vervolgens verkopen ze hun aandelen en maken winst, waardoor andere aandeelhouders de dupe worden als de aandelenkoersen dalen.
ASIC zei dat het onlangs “flagrante pogingen” van dergelijke activiteiten heeft waargenomen, met behulp van zijn realtime surveillancesysteem en door handelsgegevens van derden te integreren om netwerken van verbonden partijen te identificeren en handelspatronen te analyseren.
“Marktdeelnemers moeten, als poortwachters, actieve stappen ondernemen om mogelijk marktwangedrag te identificeren en te stoppen. Ze moeten rekening houden met de omstandigheden van alle orders die via hun systemen een markt binnenkomen, en zich bewust zijn van indicatoren van manipulatieve handel”, zei ASIC-commissaris Cathie Armor. .
Gerelateerde dekking
Aussies hebben dit jaar al meer dan AU$7 miljoen verloren aan oplichting via externe toegang Australiërs hebben in 2020 AU$26,5 miljoen aan cryptocurrency uitgegeven om oplichters te betalen Australiërs meldden vorig jaar 25.000 phishingaanvallen
Gerelateerde onderwerpen:
Australië Beveiliging TV-gegevensbeheer CXO-datacenters 