Australien och New Zealand Group (ANZ) verkställande direktör Shayne Elliot har uppmuntrat Ständiga ekonomiska kommittén att prioritera behovet av att öka medvetenheten, samt rekommendera ytterligare åtgärder som industrin och regeringen kan ta, för att hantera det ökande antalet bedrägerier.
Inför kommittén, som för närvarande gör en översyn av de fyra storbankerna och andra finansinstitut, framhöll Elliot att ANZ under de första åttonde månaderna 2021 hade sett en ökning på 73% av bedrägerier som upptäckts eller rapporterats av kunder, jämfört med samma tid förra året.
Under samma period skickade ANZ -detaljhandelskunder 77 miljoner dollar till bedragare, varav banken kunde ta tillbaka nästan 19 miljoner dollar, sade Elliot.
Han noterade också att ANZ har blockerat över 15 miljoner skadliga mejl varje månad och har blockerat mellan 15 till 20 miljoner attacker på sin webbplats, inklusive DDoS -attacker, under perioden.
“Den mest förekommande och framgångsrika bluffen innebär att kriminella får fjärråtkomst till konsumentkunders datorer och enheter. Vi har också sett en ökning av investeringsbedrägerier från år till år med cirka 53% och en hög andel av dessa involverar kryptovaluta, fortsatte Elliot.
“Det pågår ett bra arbete inom branschen och regeringen för att ta itu med problemet. Till exempel inledde Australian Banking Association en medvetenhetskampanj om bedrägerier i går. Men mer behöver göras.
” Denna kommitté kan hjälpa genom att undersöka problemet, öka ytterligare medvetenhet om farorna och rekommendera ytterligare åtgärder som industrin och regeringen kan vidta. “
Elliot detaljerade att för” allvarliga attacker “och när banken kan identifiera gärningsmannen fungerar det med liknande som Austrac, nationella säkerhetslag och polisen för att hantera dessa attacker men uppmanade mer att behöva göras för att hjälpa kunder som inte kan skydda sig själva.
Medelåldern för bluffoffer är 59 och 44% är över 65 år, rapporterade Elliot.
“Tack och lov är det australiensiska banksystemet och det är inte bara en enhet som investerar stort i området … vår oro är mer att göra med våra kunder som antingen inte har resurser eller inte t ser behovet av att göra detta, så det är en växande fråga. “
När det gäller kryptovaluta, erkänner Elliot att det är ett område som banken “kämpar” med att förstå när det gäller service och samtidigt uppfylla sina skyldigheter, till exempel penningtvättssanktioner och finansiering av terrorism.
“Det är inte att säga att det är en evig politik, men just nu är det svårt”, sa han.
“Bara för att ge dig ett exempel, för närvarande förstår vi att om du är en kryptobyte kan du ansöka om en Austrac -licens men det är inte transparent för mig. Jag har inget sätt att veta eller få tillgång till om licensen har beviljats eller inte, så det är ett ganska svårt område.
“För närvarande har vi en policy att inte tillhandahålla bank till kryptoväxlingsvärlden, i synnerhet. Men som jag sa, det är inte en evig policy, det kommer att bero på hur saker framträder i det utrymmet och hur vi kan göra det säkert. “
En liknande uppfattning delades av Commonwealth Bank of Australia: s chef Matt Comyn som stod inför kommittén på torsdagsmorgonen.
“Vi har mycket specifika krav när vi bankar någon, vi måste förstå avsändaren och mottagaren. Vi har vissa skyldigheter. Vissa element – och det finns en stor spridning av olika typer av spelare i kryptoområdet – är utan tvekan bedrägeri och bluff. . Det finns också några välrenommerade aktörer. Det är per definition en högre riskindustri och kategori, säger han.
Sådana diskussioner sammanfaller med publiceringen av en whitepaper Cyber Threats and Data Recovery Challenges for FMIs, som utvecklats av Working Group on Cyber Resilience, en branscharbetsgrupp som omfattar representanter inklusive Reserve Bank of Australia och Federal Reserve Bank of New York.
Tidningen lyfter fram behovet av ett större branschsamarbete kring: Skapandet av designprinciper för inrymning av kritiska datamängder i databunkrar och tredjepartswebbplatser; behovet av ytterligare riktlinjer för att minimera smittspridning; antagandet av gemensamma standarder för bedömning av tredjepartsrisker för ekosystemet; leverans av branschövergripande cyberövningar av en oberoende part; och en gemensam, men ändå flexibel, definition av servicekritikalitet och dess prioritering kring återupptagande.
På torsdagen noterade Australian Securities and Investments Commission (ASIC) också att det var oroligt att inlägg på sociala medier användes för att samordna pumpa och dumpa verksamhet i börsnoterade aktier, vilket potentiellt kan leda till marknadsmanipulation och därmed bryta mot företagslagen 2001.
Som ASIC uttrycker det kan pump- och dumpningsaktivitet uppstå när en person köper aktier i ett företag och startar ett organiserat program för att försöka öka aktiekursen med hjälp av sociala medier och onlineforum för att skapa en känsla av spänning i ett lager eller sprida falska nyheter om företagets framtidsutsikter. De säljer sedan sina aktier och tar vinst, så att andra aktieägare får lida när aktiekurserna sjunker.
ASIC sa att det nyligen har observerat “uppenbara försök” av sådana aktiviteter, med hjälp av sitt övervakningssystem i realtid och genom att integrera handelsdata från tredje part för att identifiera nätverk av anslutna parter och för att analysera handelsmönster.
“Marknadens aktörer, som grindvakter, bör vidta aktiva åtgärder för att identifiera och stoppa potentiella marknadsmissförhållanden. De bör överväga omständigheterna för alla beställningar som kommer in på en marknad genom sina system och vara medvetna om indikatorer på manipulativ handel”, sade ASIC -kommissionär Cathie Armor. .
Relaterad täckning
Aussies har förlorat över 7 miljoner dollar till fjärråtkomstbedrägerier redan i år Australierna spenderade 26,5 miljoner dollar i kryptovaluta för att betala bedragare år 2020 Australien rapporterade 25 000 nätfiskebedrägerier förra året
Relaterade ämnen:
Australien Security TV Data Management CXO Data Center 