Saundra Latham Bidragande skribent
Medverkande skribent
Fullständig bio den 10 december 2021 | Ämne: Skatter
Vad är den läskigaste frasen på engelska? Vid den här tiden på året skulle många hävda att det är “IRS-revision”.
Innan du blir för rädd, ta hjärtat: Även om sannolikheten för en revision ökar avsevärt när inkomsten växer, har en majoritet av amerikanerna – de som tjänar 500 000 USD eller mindre – mindre än 1 % chans att bli granskade. Oddsen är nu 1 på 220 – en anmärkningsvärd minskning från 1 på 90 för ett decennium sedan.
Det finns flera enkla sätt att minska risken att locka till sig en andra blick från Uncle Sam. Här är fem saker du bör undvika om du inte vill se ett skatterevisionsbrev komma i din brevlåda.
IRS revisionsrisk nr 1: Lämna in en felfylld deklaration
Hej , du är mänsklig och kanske har du gjort ett misstag i din matematik. Du kanske har glömt att fylla i någon personlig information eller flubbade en siffra i ditt personnummer. Oavsett om det är ett enkelt misstag eller ett jäkla fel, ökar det tyvärr din risk för en revision.
Undvik detta öde genom att hoppa över tidningens returer. Att gå igenom en skattespecialist kan drastiskt minska dina chanser för fel, men det kan också använda ett online skatteförberedelseprogram som tar hand om matematiken åt dig och hindrar dig från att gå vidare tills du har fyllt i alla nödvändiga fält. Kom ihåg att ansökning online kan till och med vara gratis, så det finns ingen anledning att inte dra nytta av det.
En annan relaterad röd flagga? Avdragsbelopp som bara är lite för snygga och jämna – $200 här, $500 där, $1 000 där. Uncle Sam vet att du förmodligen avrundar, vilket betyder att du inte har dokumentation som stödjer dessa avdrag.
IRS revisionsrisk nr 2: Tjäna mycket pengar — eller bara lite
< p>Skattebetalare i ytterligheterna är mer benägna att dra till sig IRS uppmärksamhet. Under 2015 – det sista året för vilket IRS känner till de faktiska revisionsfrekvenserna (eftersom IRS fortfarande kan öppna revisioner under de senaste åren) – hade de som tjänade mer än 10 miljoner USD en chans på 8,2 % att bli granskade, medan räntan för de mellan 1 miljon dollar och 10 miljoner dollar var 2,5 %. Genomsnittliga Joes och Janes med inkomster mellan 25 000 och 100 000 USD hade en chans på mindre än 1 %.
Intressant nog hade de som inte rapporterade någon bruttoinkomst en chans på 4,5 % att bli granskade, vilket gör dem till den grupp som mest sannolikt blir granskas bland dem som tjänar mindre än 10 miljoner dollar. Många av dessa anmälare kan rapportera nettodriftsförluster för sina småföretag, och IRS vill se till att så verkligen är fallet.
En annan relaterad risk? Om du gör anspråk på Earned Income Tax Credit (EITC), som maxar till drygt 6 700 USD detta skatteår. Många filer försöker göra anspråk på denna lukrativa kredit även om de inte är berättigade. Du kan kontrollera om du säkert kan göra anspråk på EITC på IRS-webbplatsen.
IRS Audit Risk No. 3: Being Self-Employed
Egenföretagande i sig kanske inte ökar din risk för en revision, men den ger en mängd möjligheter till felsteg.
En av de största är att glömma – eller “glömma” – att rapportera hela din inkomst. Om du till exempel är en frilansare som jonglerar med flera kunder, se till att dina skatter återspeglar varje 1099-formulär. Att bara sakna en kan innebära en värld av skada.
Ett annat knepigt område är avdrag. Det är lätt att bli avdragsglad när man är egen företagare, eftersom “vanliga och nödvändiga företagskostnader” är rättvist. Men inse att IRS är mycket strängare när det gäller den definitionen än vad du kanske är.
Den där glänsande MacBook som du köpt av personliga skäl och bara ibland använder på jobbet? Du är på tunn is. Anspråk på ett hemmakontorsavdrag när du använder ditt matsalsbord som skrivbord? Var väldigt försiktig. Ta med en vän ut på lunch och försöker framhålla det som en affärskostnad? Gör det inte.
Slutet: För att kvalificera sig som ett legitimt avdrag bör utgiften vara avgörande för att du ska kunna utföra ditt arbete.
IRS revisionsrisk nr 4: Godkänd Utanför en hobby som företag
Relativt kan gränserna mellan att utöva en hobby som kan generera enstaka pengar och att driva ett legitimt företag vara ganska suddiga. Men problem uppstår när du försöker dra av förluster som härrör från din hobby som om det vore ett företag.
De där stickade ölmysarna du gör i din källare och säljer till vänner för några dollar vardera kanske inte verkar tillräckligt för att sporra en revision, men IRS kan tänka annorlunda. Du måste ha ett legitimt vinstsyfte för att din verksamhet ska betraktas som ett företag snarare än en hobby; annars är relaterade förluster inte rättvist spel för avdrag.
Ett sätt att bevisa detta är genom att tjäna pengar under tre av de senaste fem åren (kallat “3-av-5-testet”), men du kan också lämna in bevis på dina försök att tjäna pengar (marknadsföringsinsatser, lämpliga licenser och tillstånd). , etc.) för att hjälpa din sak.
IRS revisionsrisk nr 5: Att vara för generös
Att ge till välgörenhet är en ädel och underbar sak. Men om du överdriver det kommer du sannolikt att väcka farbror Sams misstankar.
IRS har detaljerad statistik som visar hur mycket personer med liknande inkomster vanligtvis ger. Överskrider den siffran rejält och en granskning blir mer sannolikt.
Om du till exempel rapporterar 100 000 USD i inkomst, skulle någonstans runt 3 300 USD i välgörenhetsavdrag vara typiskt. Rapportera 10 000 USD och du kommer sannolikt att höja på ögonbrynen eftersom det är mer i linje med det belopp som ges av människor som tjänar fyra gånger så mycket.
Kontantdonationer är lätta (och viktiga) att dokumentera. Men vanliga människor kan vara mer benägna att komma i varmt vatten genom att överdriva värdet på donerade föremål som kläder, husgeråd och möbler. Den gamla vinterjackan, även om den är i gott skick, kanske bara är värd 20 USD – även om du ursprungligen betalade 200 USD för den.
Se till att konsultera en prisguide som den här från Goodwill eller den här. från Frälsningsarmén innan du specificerar dina donationer.
Kom ihåg att ärlighet är den bästa policyn
Ingen vill bli granskad, men om du ljuger på dina skattedeklarationer är du praktiskt taget ber om det. Så förutsatt att du kan undvika frestelsen att “glömma” att rapportera inkomster, göra anspråk på ett enormt välgörenhetsavdrag som aldrig hände, eller ignorera existensen av ditt feta schweiziska bankkonto, är du redan före spelet.
Skatter
Dina frågor om skatteavdrag och sparande, besvarade Fyra sätt att få en snabbare skatteåterbäring Sju livsförändrande sätt att använda din skatteåterbäring De bästa redovisningsgraderna online 2021
[Denna artikel var ursprungligen publicerad på The Simple Dollar i mars 2020. Den uppdaterades i november 2021.]