Eric Wilson-Edge Bidragende skribent
Bidragende skribent
Fuld biografi den 17. december 2021 | Emne: Skatter
Data fra US Bureau of Labor Statistics viser, at omkring 20 % af små virksomheder fejler inden for de første to år, og næsten halvdelen fejler ved udgangen af deres femte år. Der er næsten over 32 millioner små virksomheder i USA, der beskæftiger mere end 61 millioner mennesker, hvilket gør en virksomheds succes ikke kun vigtig for den enkelte virksomhedsejer, men også for dens ansattes levebrød.
Skattefradrag kan gå langt hen imod at hjælpe en virksomhed med at overleve de første par kaotiske år. Før du afslører nogle af de bedste skattefradrag for små virksomheder, er det vigtigt at forstå forskellen mellem et skattefradrag og et skattefradrag. Afhængigt af hvilken type virksomhed du har, kan nogle skattefradrag være mere fordelagtige end andre.
At vide, hvilke du skal fokusere på, kan hjælpe din virksomhed med at trives.
Vent, hvad er forskellen mellem et skattefradrag og et skattefradrag?
De to ideer opnå lignende resultater på forskellige måder. Et skattefradrag sænker en virksomheds skattepligtige indkomst, mens en skattefradrag reducerer det beløb, en virksomhed skylder. Tænk på det på denne måde:
En skattefradrag på $500 udstedt til en virksomhed betyder, at virksomheden sænker sin skatteregning med $500. Et skattefradrag for den samme virksomhed har potentiale til at falde virksomheden ind i en lavere skatteramme.
Syv fradrag for små virksomheder, du skal vide
Der er mange tilgængelige fradrag , men ikke alle vil gælde for dig og din virksomhed. Sørg for at tale med en skatteprofessionel, eller kontakt din lokale afdeling af Small Business Administration (SBA) for at få flere oplysninger. Derefter kan du bestemme de bedste skattemuligheder for din virksomhed.
Generelt erhvervsskattefradrag
Disse kreditter er for det meste branchespecifikke, hvilket betyder, at ikke alle kan bruges af din virksomhed. De er ofte beregnet til at anspore virksomheder til at udføre forskning eller til at investere i renere teknologier. Generelle erhvervsskattefradrag kan ofte fremføres flere år og kan i visse situationer tilbageføres.
Renter på erhvervslån
Hvis du er en lille virksomhedsejer, er chancerne for, at du har været nødt til at optage et lån. Denne økonomiske byrde kommer dog med en frynsegode. Renterne, du betaler for det pågældende lån, er fradragsberettigede, men du skal opfylde visse kriterier.
Lånet skal stamme fra en finansiel institution som en bank – ikke fra en ven eller et familiemedlem. Du skal også vise hensigten om at betale af på lånet. Det rentebeløb, du kan trække fra, afhænger af den type lån, du har.
Kredit til små arbejdsgivers sygeforsikringspræmier
Small Business Health Care Tax Credit er en potentiel velsignelse for din virksomhed. For at kvalificere dig skal du være tilmeldt et Small Business Health Option-program og have færre end 25 fuldtidsansatte. Den gennemsnitlige medarbejderløn skal være omkring $56.000 om året eller mindre, og du skal betale mindst halvdelen af dine fuldtidsansattes præmieomkostninger. Hvis du kvalificerer dig, kan du modtage en kredit på op til 50 % af disse præmier.
Tax Cuts and Jobs Act (TCJA)
Vedtaget i 2017 er Tax Cuts and Jobs Act (TCJA) den største skattereform, USA har set i årtier. Det ændrede “fradrag, afskrivninger, udgifter, skattefradrag og andre skatteposter, der påvirker virksomheder,” ifølge IRS. Du kan klikke på dette link for at lære mere.
Qualified Business Income (QBI)
Små virksomheder er ofte oprettet som gennemløbsenheder, hvilket betyder, at skattebyrden påhviler virksomhedsejeren. TCJA (nævnt ovenfor) skabte et nyt fradrag for dem, der tjener indkomst gennem pass-through-enheder. Kvalificerede personer kan nu trække op til 20 % af deres forretningsindkomst.
Work Opportunity Tax Credit (WOTC)
Work Opportunity Tax Credit (WOTC) er et føderalt initiativ, give muligheder for dem, der historisk set er stødt ind i barrierer, når de søger arbejde. Denne gruppe omfatter veteraner og tidligere fængslede. Små virksomhedsejere kan modtage op til 9.600 USD i kreditter for hver nyansættelse, der er omfattet af dette program.
New Markets Tax Credit
New Markets Tax Credit opfordrer små virksomheder til at åbne i lav- indkomstfællesskaber. Disse fællesskaber får job og adgang til varer/tjenester, mens ejere af små virksomheder modtager et skattefradrag, der pålægges deres føderale indkomstskat.
[Denne artikel blev oprindeligt udgivet på Simple Dollar i september 2020. Den blev opdateret i december 2021.]
Skatter
Fem måder, du beder om en IRS-revision i denne skattesæson Fire måder at få en hurtigere tilbagebetaling af skat Hvorfor bør du' t frygt for højere skatteklasser Dine skatteindeholdelser og spørgsmål om opsparing, besvaret