Skrivet av Mike Jelinek, bidragande skribent 
Mike Jelinek Bidragande skribent
Medverkande skribent
Fullständig bio den 21 december 2021 | Ämne: Skatter
Som veteran kan du dra fördel av specifika förmåner för att maximera din avkastning när du lämnar in din inkomstskatt. Genom att identifiera vilka typer av löner och ersättningar som är befriade från skatt, vet du vad som exkluderas från din bruttoinkomst när du returnerar.
Berättigande till veteranskatteförmåner
I skattehänseende är en veteran en individ som har tjänstgjort i minst 24 sammanhängande månader i aktiv tjänst och inte släpptes med status som “ohederlig” vid utskrivningen. Men om du tog värvning före den 8 september 1980, krävs ingen minsta tjänstgöringstid för att betraktas som en veteran.
“Aktiv tjänst” eller “aktiva tjänster” betyder att du har tjänstgjort på heltid som medlem av armén, marinen, flygvapnet, marinkåren, kustbevakningen eller som tjänsteman vid Public Health Service, Environmental Services Administration , eller National Oceanic and Atmospheric Administration.
Det är viktigt att notera att en veteran är en tidigare medlem av de väpnade styrkorna som har skrivits ut, medan någon i aktiv tjänst fortfarande är en aktiv medlem av de väpnade styrkorna . Varje distinktion fungerar på olika sätt för skatteändamål.
Vem mer är berättigad till veteranförmåner?
Förutom veteranerna själva kan familjemedlemmar ha rätt till förmåner. Kvalificerade familjemedlemmar kan vara:
MakarBarnFöräldrar
Enligt VA.gov-webbplatsen är inte alla familjemedlemmar berättigade till alla veteranförmåner, och vissa förmåner är endast tillgängliga under vissa omständigheter.
6 skattetips för veteraner
Tips #1 : Dra nytta av gratis skattetjänster.
Det finns gott om resurser som tillhandahåller gratis skatteregistreringstjänster till veteraner. Några av de bästa skattemjukvarana på marknaden innehåller också verktyg som hjälper veteraner att göra anspråk på berättigade skatteförmåner. IRS-webbplatsen länkar också till flera skattetjänster som veteraner och andra skattebetalare kan dra nytta av. Som veteran kan du kvalificera dig för kostnadsfri ekonomisk coaching. Du kan också kvalificera dig för gratis skatteförberedande tjänster genom programmet Volunteer Income Tax Assistance (VITA) och du kan lämna in inkomstskatt gratis via IRS-webbplatsen med deras gratis programvara för skatteregistrering.
Tips #2: Glöm inte krediter & avdrag tillgängliga för alla.
Precis som alla andra skattebetalande individer kan du kanske dra nytta av vissa skattelättnader. Om du till exempel har sökt jobb kan du dra av utgifter i nästa års skattedeklaration för saker som att skapa en meritförteckning och personliga brev, relaterade transportkostnader och avgifter för telefonminuter som används för att ringa potentiella kunder, anlita en arbetsförmedling , och affärsnätverksevenemang, för att nämna några. Många funktionshindrade veteraner är också berättigade till inkomstskatteavdraget, som är inriktat på arbetande individer och familjer med låg till måttlig inkomst.
Tips #3: Förvara dina register på en säker plats.
h2>
För att kvalificera dig för veteranskatteförmåner måste du visa bevis på din status som amerikansk veteran. Det bästa sättet att göra detta är med ett Veteran ID-kort (VIC). Enligt VA-webbplatsen kan du ansöka om en VIC online, men du behöver följande dokumentation:
Ditt personnummer (SSN) En digital kopia av blanketten DD214, DD257 eller NGB22, som du kan ladda upp som en .pdf-, .jpeg- eller .png-fil En kopia av ett aktuellt och giltigt statligt utfärdat IDA digitalt färgfoto av dig själv från axlarna och upp
Om du behöver kan du även skicka en begäran om militärtjänstuppgifter via webbplatsen usa.gov. Enligt webbplatsen, “hjälp militära register bevisa militärtjänst när man ansöker om jobb eller statliga förmåner.” Tänk på att extremt gamla och mycket nya uppgifter kanske inte finns i arkiven.
Förvara alla dina relevanta dokument på ett ställe och gör kopior om du vill vara extra säker. Om du tappar bort någon av dina viktiga uppgifter, kontakta det amerikanska departementet för veteraner omedelbart för ersättningar.
Tips #4: Ta reda på din behörighet.
Gör inte antaganden om vad du är berättigad till. Varje förmån ställer sina egna berättiganderegler, vissa mer detaljerade än andra. För att till exempel få ett specialanpassat bostadsbidrag måste veteraner bevisa att de upplever mycket specifika fysiska förluster eller förlust av användning i vissa kroppsdelar.
Tips #5: Spåra din skatteskuld.
Kom ihåg att skatter inte innehålls från militära betalningar, så det är viktigt att hålla reda på din skatteskuld. Enligt IRS, innan du lämnar militären, bör du fylla i formuläret W-4P (innehållscertifikat för pensions- eller livränta) för att berätta för försvarets finans & Accounting Service (DFAS) hur mycket skatt du ska innehålla från din månatliga pensionslön.
Tips #6: Kom ihåg att skatteförmånerna ändras år för år.
Kontrollera eBenefits och VA-webbplatserna varje gång år för att se till att du utnyttjar alla möjliga skattelättnader.
Vissa stater kan ha infört nya skatteförmåner för veteraner. Kolla med din delstats webbplats för att lära dig mer.
Skatteförmåner för veteraner
Det finns flera skatteförmåner tillgängliga för veteraner och deras familjer på federal nivå. Några av de vanligaste förmånerna beskrivs mer i detalj nedan och inkluderar, men är inte begränsade till:
Invaliditetspension Invaliditetsersättning Utbildnings- och utbildningsbidrag Anhöriga och efterlevandeLivförsäkring BostadsbidragEtt kompenserat arbetsterapiprogram
Federala skatteundantag för veteraner
Följande veteranförmåner är inte skattepliktiga. Med andra ord, dessa källor behöver inte redovisas som inkomst i den federala skattedeklarationen.
Invalidpension
Denna förmån administreras av VA och betalas till krigstidsveteraner med begränsad eller ingen inkomst som är 65 år eller äldre, eller som är permanent funktionshindrade på grund av en icke-tjänstrelaterad incident eller orsak.
För att kvalificera sig för invaliditetspension , du måste:
Ha minst 90 dagar i aktiv tjänst, inklusive en dag under en krigstid Ålder 65 eller äldre med begränsad eller ingen inkomst, eller Totalt och permanent invalidiserad, eller En patient på ett vårdhem som får kvalificerad vård, eller får socialförsäkring invaliditetsförsäkring, eller får kompletterande trygghet Inkomst
Veteraner som är mycket funktionshindrade eller hembundna och får pension kan också kvalificera sig för en extra Aid and Attendance (A&A)-förmån, som är en extra penningbetalning tillgänglig för veteraner och överlevande som behöver hjälp och närvaro av en annan individ. Husbundna individer kan inte lämna sina hem utan assistans på grund av sjukdom eller ålder.
Tilläggsbeloppet från A&A kan läggas till det totala månatliga pensionsbeloppet om du uppfyller något av följande villkor:
Du behöver hjälp av en annan person för grundläggande personliga funktioner som krävs för det dagliga livet, såsom bad, matning och påklädning. Du är sängbunden med undantag för de perioder du behandlas. Du är en vårdhemspatient på grund av psykisk eller fysisk funktionsnedsättning. Din syn är begränsad till en korrigerad synskärpa på 5/200 eller mindre i båda ögonen, eller koncentrisk sammandragning av synfältet till 5 grader eller mindre. Den Housebound-förmånen kan också ge ett ökat belopp till din månatliga pension om du är väsentligt begränsad till dina omedelbara lokaler på grund av en bestående funktionsnedsättning.
Hur detta påverkar dina skatter
Både sjukpensionsförmånen och Aid & Assistansförmåner är befriade från både federala och statliga inkomstskatter. Det betyder att de inte räknas som en del av din inkomst i skattehänseende.
Hackorsättning
Denna förmån betalas ut till veteraner som har upplevt en tjänsterelaterade funktionsnedsättning. I allmänhet är du berättigad om ditt funktionshinder inträffade under tjänstgöring, förvärrades under tjänstgöring eller fastställs av VA som ett direkt resultat av din tjänst.
VA för en omfattande lista över hälsotillstånd som kan kvalificeras som funktionshinder. Tjänsterelaterade funktionsnedsättningar kan inkludera, men är inte begränsade till:
HörselnedsättningÖgontillstånd och blindhetPosttraumatiskt stressyndrom (PTSD) Ångest, depression och andra psykiska funktionsnedsättningar Förlust av extremiteter (lemmar)Begränsning av rörelseförlamningMuskelskador
VA använder ett klassificeringssystem för att fastställa hur allvarlig ett funktionshinder är och hur många förmåner som ska ges till veteranen.
Hur detta påverkar dina skatter
Serviceanknuten handikappersättning är skattefri på både federal och statlig nivå.
Hikappade veteraner kan vara berättigade att begära en federal skatteåterbäring baserat på två situationer:
En ökning av veteranens funktionshinder procent som bedöms av VA (vilket kan inkludera ett retroaktivt beslut). Den stridshandikappade veteranen som ansöker om och beviljas stridsrelaterad särskild ersättning, efter en utmärkelse för samtidig pensionering och funktionshinder.
Dina “tjänstanknutna” handikapputbetalningar kan variera beroende på vilken klassificering VA tillämpar på ditt funktionshinder.
Utbildning och träning
Förmåner som post-9/11 GI Bill hjälp finansiera grund- och forskarutbildning eller utbildning på jobbet för behöriga veteraner. Du kan kvalificera dig för Post-9/11 GI Bill om:
Du har minst 90 dagars sammanlagd aktiv tjänst efter den 10 september 2001 och fortfarande är i aktiv tjänst
eller
Du är en hederligt utskriven veteran
eller
Du skrevs ut med en tjänsterelaterade funktionsnedsättning efter 30 dagar.
Reservister och medlemmar i nationalgardet kan också ansöka. GI Bill-förmånerna är baserade på ett nivåsystem – ju längre tjänstgöringstid, desto större förmåner.
Barn och makar till aktiva militärmedlemmar kan dra nytta av GI Bill-förmånerna, men bara om några eller alla av dessa förmåner överförs till dem medan tjänstemedlemmen fortfarande tjänstgör som aktiv medlem av de väpnade styrkorna.
Hur detta påverkar dina skatter
Det ekonomiska stödet från GI Bill är inte skattepliktigt och behöver inte deklareras som en del av din inkomst. Om någon annan utbildningsrelaterad inkomst ges, kontrollera skatteplikten från fall till fall. Om du överför dina GI Bill-förmåner till en make eller ett barn, anses det fortfarande inte vara skattepliktig inkomst.
Anhöriga och efterlevande
VA erbjuder flera förmåner för efterlevande nära och kära och anhöriga, inklusive men inte begränsat till nedan:
Makar, beroende barn, efterlevande makar och efterlevande barn kan kvalificera sig för hälsovårdsförmåner genom CHAMPVA-programmet, försvarsdepartementets TRICARE-program eller andra program. Sjukvårdsförmåner måste deklareras under skatteanmälan, men eftersom denna förmån inte är direkt inkomst beskattas den inte. Makar, underhållsberättigade barn, efterlevande makar och efterlevande barn kan kvalificera sig för utbildningsförmåner, inklusive efterlevandes och Anhörigas utbildningsstödsprogram. Denna utbildningsförmån är skattebefriad. Efterlevande kan ansöka om VA:s Dependency and Indemnity Compensation, som är en schablonmässig månatlig utbetalning som justeras årligen för inflation. Efterlevande makar med beroende barn är berättigade till ytterligare månatliga betalningar för varje barn, plus ytterligare övergångsstöd på 250 USD varje månad. Detta är en skattefri förmån. En efterlevandepension kan betalas ut till efterlevande make/maka med låg inkomst och barn till en avliden veteran med krigstjänst. Detta är en skattefri förmån. Dödsdödspengen är en engångsbetalning på 100 000 USD för att hjälpa överlevande familjemedlemmar att hantera de ekonomiska svårigheter som följer med förlusten av en tjänstemedlem. Denna förmån är fri från både federal och statlig inkomstskatt. Andra förmåner inkluderar bostadslåneprogram, livförsäkringsalternativ och begravningsförmåner.
Hur detta påverkar dina skatter
De förmåner som anges ovan är inte föremål för inkomstskatt. Men om du får en efterlevandeförmån som inte nämns här, se till att individuellt bekräfta skattestatus för var och en.
Livförsäkring
VA tillhandahåller livförsäkringsförmåner för att skydda din familj och för att ta hänsyn till farorna med aktiv tjänst inom militären. Servicemembers' Group Life Insurance (SGLI) är ett lågprisgrupplivförsäkringsprogram för servicemedlemmar.
Här är några försäkringar som veteraner kan kvalificera sig för:
Servicemembers Group Life Insurance Traumatic Injury Protection ger automatiskt betalningar till tjänstemedlemmar som lider av förluster, inklusive lemmar och syn, från traumatiska skador. Service-Disabled Veterans' Life Insurance ger livförsäkringsskydd för veteraner med en servicerelaterad funktionsnedsättning. Veteraner som är helt handikappade är berättigade till mer täckning. Veterans' Mortgage Life Insurance tillhandahåller en inteckningsskyddsförsäkring till funktionshindrade veteraner som godkänts för ett VA Specially Housing Grant.
Hur detta påverkar dina skatter
Generellt innebär livförsäkringsintäkter som lämnas till en person eller grupp inte inkomstskatt.
Bostadsbidrag
Vissa funktionshindrade tjänstemän och veteraner kan kvalificera sig för anpassade bostadsbidrag.
Specially Adapted Housing (SAH)-bidraget är utformat för att hjälpa serviceanslutna funktionshindrade veteraner genom att tillhandahålla ett sätt att bygga eller modifiera ett hem för att möta deras anpassningsbehov, till exempel att göra en rullstol tillgänglig för hemmet. Det högsta tillåtna beloppet i dollar för dessa bidrag under räkenskapsåret 2022 är 101 754 USD. Du får använda bidragsförmånen högst tre gånger upp till det högsta tillåtna beloppet i dollar.
SAH-bidraget är tillgängligt för vissa veteraner och tjänstemedlemmar som har rätt till invaliditetsersättning på grund av något av följande:< /p>Oförmåga att använda eller fullständig förlust av båda nedre extremiteterna. Blindhet i båda ögonen, plus oförmåga att använda eller fullständig förlust av en nedre extremitet
Oförmågan att använda eller fullständig förlust av en nedre extremitet tillsammans med (1) rester av organisk sjukdom eller skada, eller (2) förlust eller förlust av användning av en övre extremitet, vilket påverkar balansen eller framdrivningen för att förhindra rörelse utan hjälp av hängslen, kryckor, käppar eller en rullstol. Oförmåga att använda eller fullständig förlust av båda övre extremiteterna vid eller ovanför armbågarna. En allvarlig brännskada. Förlust eller förlust av användning av en eller flera nedre extremiteter på grund av service på eller efter 11 september 2001, vilket påverkar balansens eller framdrivningsfunktionerna så att det inte går att gå runt utan hjälp av hängslen, kryckor, käppar eller rullstol (begränsat till 30 mottagare per räkenskapsår).
The Special Housing Adaptation (SHA) )-bidrag är tillgängligt för att hjälpa till att förbättra rörligheten i hela hemmet för en veteran med ett specifikt funktionshinder. Det högsta tillåtna beloppet i dollar för dessa bidrag under räkenskapsåret 2022 är 20 387 USD. Precis som med SAH-bidraget får du inte använda SHA-bidragsförmånen mer än tre gånger upp till det högsta tillåtna beloppet i dollar.
Här är behörighetskriterierna för detta bidrag:
Blindhet i båda ögonen med 20/200 synskärpa eller mindre på det bättre ögat med användning av en standard korrigerande lins. Oförmåga att använda eller fullständig förlust av båda händer eller extremiteter under armbågen. En allvarlig brännskada.
Hur detta påverkar dina skatter
Dessa bidrag behöver inte rapporteras som skattepliktig inkomst.
Compensated Work Therapy (CWT)-program
CWT-programmet hjälper veteraner som inte kan arbeta och försörja sig själva. Många CWT-medlemmar har en historia av psykiatrisk sjukdom, missbruk och hemlöshet. Detta program tillhandahåller yrkesinriktade rehabiliteringstjänster som är skräddarsydda för varje individs unika behov och omständigheter.
Hur detta påverkar dina skatter
Betalningar från CWT behöver inte rapporteras som skattepliktiga inkomst.
Skattepliktiga veteranförmåner
De tre förmånerna nedan kommer att kräva att veteraner betalar skatt med vissa undantag. Gå igenom var och en av dessa noggrant för att förstå vad du är ansvarig för.
Pensionslön
Tjänstemedlemmar som har varit i aktiv tjänst eller tjänstgjort i reserverna eller gardet under en längre tid, vanligtvis minst 20 år, kan få lön vid pensionering. Typen och storleken på pensionslönen beror på din ålder och tjänstgöringstid.
Hur detta påverkar dina skatter
Pensionslön redovisas vanligtvis som skattepliktig inkomst. Följande undantag räknas dock som skattefri inkomst:
Det belopp som en pensionär betalar för att delta i Survivors Benefit Plan (SBP). Militär invaliditetspension och veteranförmåner, inklusive tjänsterelaterade sjukpensionsutbetalningar. Militär invaliditetspension erhålls som pension, livränta eller liknande ersättning för personskada eller sjukdom till följd av aktiv tjänstgöring i försvarsmakten om en eller flera av dessa omständigheter gäller: Du var berättigad att få en invaliditetsersättning före den 25 september 1975. Du var medlem i den aktiva eller reservmilitären eller var under ett bindande skriftligt åtagande att bli medlem den 24 september 1975. Du får invaliditetsersättning för en stridsrelaterad skada.
Avgångsvederlag
Om du skadades i aktiv tjänst kan du välja att få en engångsinvaliditet avgångsvederlag vid utskrivning från militären. Observera att om din funktionsnedsättning är stridsrelaterad kan du vara berättigad till månatlig sjukpension från VA.
Hur detta påverkar dina skatter
Enligt VA-webbplatsen är avgångsvederlaget för invaliditet som du fick när du skrevs ut fullt skattepliktigt under det mottagna året. Men om du beviljas en VA-rätt vid ett senare tillfälle, kan du vara berättigad att ändra din tidigare ingivna deklaration och dra av det engångsbeloppet avgångsvederlag för funktionshinder.
Hälsovård
VA tillhandahåller flera hälsovårdstjänster, inklusive men inte begränsat till:
Sjukhus-, öppenvårds-, tandvårds-, apoteks- och protestjänster. Hemvårds-, vårdhem och samhällsbaserad vård. Behandlingsrelaterat till militärt sexuellt trauma (MST). Omställningsrådgivning.Hemlösa veteranprogram.Behandling för alkohol och drogberoende.< p>VA stöder vårdgivare som tillhandahåller personlig vård till veteraner som är allvarligt skadade, kroniskt sjuka, handikappade eller blir äldre och inte längre kan ta hand om sig själva på ett adekvat sätt.
Hur detta påverkar dina skatter
Detta är ett specialfall. Veteraner ges möjlighet att bestämma om de vill hålla fast vid sin VA-täckning eller köpa sin egen hälsovårdspolicy via en marknadsplats, och sedan få en skattelättnad om de kvalificerar sig. Veteraner som är inskrivna i VA-sjukvård kommer dock inte att vara berättigade till premieskatteavdrag.
Statliga skatteförmåner
Detta är viktigt att komma ihåg: Varje stat hanterar dess eget Veterans Affairs-kontor och dess fördelar är inte desamma över hela linjen. Se till att du kontaktar din delstats VA-kontor och frågar om eventuella skatteförmåner för veteraner.
Några av de mest populära statliga skatteförmånerna för veteraner inkluderar följande:
Befrielser från fastighetsskatt
Många delstater minskar eller eliminerar nu fastighetsskatteskyldigheten för funktionshindrade veteraner. Till exempel ger Kaliforniens disabled Veterans' Exemption ett grundläggande undantag på $100 000 eller ett låginkomstundantag på $150 000 tillgängligt för alla funktionshindrade veteraner som:
Är blind på båda ögonen; eller Har förlorat användningen av två eller flera lemmar; ellerHar fastställts inaktiverad av VA eller av militärtjänsten som avskedade dem
Nästan varje stat har någon typ av befrielse från fastighetsskatt för veteraner, inklusive District of Columbia (Washington, DC).
I Kansas, funktionshindrade veteraner kan göra anspråk på en ”Homestead Refund” som kvantifieras utifrån hur allvarligt deras funktionshinder är. Efterlevande makar kan också begära denna återbetalning.
Inkomstskattebefrielser
Vissa stater ger veteraner skattebefrielse. Till exempel, i New Jersey kan veteraner som hederligt avskedats göra anspråk på en skattebefrielse på 6 000 USD. Detta gäller alla veteraner som hederligt avskedades eller släpptes under hedervärda omständigheter från aktiv tjänst i USA:s väpnade styrkor vid eller när som helst före den sista dagen på skatteåret.
Befrielser för pensionslön
h3>
Från och med januari 2020, beskattar totalt 31 delstater inte pensionerade militärlöner. Indiana och North Dakota anslöt sig nyligen till listan. Vissa av dessa stater befriar helt militära pensionslöner från skatter medan andra ger någon typ av befrielse för militära pensionärer.
För mer information om dina statliga skatteförmåner, besök Veterans Benefits Administrations webbplats.
< h2>Det bästa sättet att ansöka om veteranförmåner
Gå med i eBenefits.va.gov, som är en gemensam webbplats för US Department of Veteran's Affairs och Department of Defense. Webbplatsen eBenefits innehåller resurserna och självbetjäningsmöjligheterna för veteraner på ett och samma ställe.
Genom eBenefits kan veteraner söka och ansöka om förmåner, se deras status för ersättningsanspråk för funktionshinder, få tillgång till officiella militära personaldokument, registrera sig för eller uppdatera information om direktinsättning för vissa förmåner och fler resurser.
Skatter
Fem sätt du ber om en IRS-revision denna skattesäsong Fyra sätt att få en snabbare skatteåterbäring Varför du inte bör frukta högre skatteklasser Dina skatteavdrag och sparfrågor, besvarade
[Den här artikeln publicerades ursprungligen på The Simple Dollar i mars 2020. Den uppdaterades i november 2021.]