Mike Jelinek Bidragende skribent
Bidragende skribent
Fuld biografi den 21. december 2021 | Emne: Skatter
Som veteran kan du drage fordel af specifikke fordele for at maksimere dit afkast, når du indgiver din indkomstskat. Ved at identificere, hvilke typer af løn og kompensation, der er fritaget for skat, ved du, hvad der er udelukket fra din bruttoindkomst, når du kommer tilbage.
Berettigelse til veteranskattefordele
Af skattemæssige årsager er en veteran en person, der har tjent mindst 24 sammenhængende måneder i aktiv tjeneste og ikke blev løsladt med status som “uærefuld” ved afskedigelsen. Men hvis du meldte dig før den 8. september 1980, kræves ingen minimumsperiode for at blive betragtet som en veteran.
“Aktiv tjeneste” eller “aktive tjenester” betyder, at du har tjent på fuld tid som medlem af hæren, flåden, luftvåbenet, marinekorpset, kystvagten eller som embedsmand i den offentlige sundhedstjeneste, miljøserviceadministrationen , eller National Oceanic and Atmospheric Administration.
Det er vigtigt at bemærke, at en veteran er et tidligere medlem af de væbnede styrker, der er blevet udskrevet, mens en person på aktiv tjeneste stadig er et aktivt medlem af de væbnede styrker . Hver sondring fungerer forskelligt i skattemæssig henseende.
Hvem andre er berettiget til veteranfordele?
Ud over veteranerne selv kan familiemedlemmer være berettiget til fordele. Kvalificerede familiemedlemmer kan omfatte:
ÆgtefællerBørnForældre
Ifølge VA.gov-webstedet er ikke alle familiemedlemmer berettiget til alle veteranfordele, og nogle fordele er kun tilgængelige under visse omstændigheder.
6 skattetip til veteraner
Tip #1 : Udnyt gratis skattetjenester.
Der er masser af ressourcer, der leverer gratis skatteregistreringstjenester til veteraner. Noget af det bedste skattesoftware på markedet inkluderer også værktøjer til at hjælpe veteraner med at kræve kvalificerede skattefordele. IRS-webstedet linker også til flere skattetjenester, som veteraner og andre skatteydere kan drage fordel af. Som veteran kan du kvalificere dig til gratis økonomisk coaching. Du kan også kvalificere dig til gratis skatteforberedende tjenester gennem programmet Volunteer Income Tax Assistance (VITA), og du kan indgive indkomstskatter gratis via IRS-webstedet ved hjælp af deres gratis skatteregistreringssoftware.
Tip #2: Glem ikke om kreditter & fradrag til rådighed for alle.
Ligesom enhver anden skattebetalende person kan du muligvis drage fordel af visse skattemæssige incitamenter. Hvis du for eksempel har søgt job, kan du fratrække udgifter i næste års selvangivelse for ting som f.eks. oprettelse af et CV og følgebreve, relaterede transportomkostninger og gebyrer for telefonminutter, der bruges til at ringe til potentielle kunder, ansættelse af et vikarbureau , og erhvervsnetværksbegivenheder, for at nævne nogle få. Mange handicappede veteraner er også berettiget til indkomstskattefradraget, som er rettet mod arbejdende enkeltpersoner og familier med lav til moderat indkomst.
Tip #3: Opbevar dine optegnelser et sikkert sted.
h2>
For at kvalificere dig til veteranskattefordele skal du vise bevis for din status som amerikansk veteran. Den bedste måde at gøre dette på er med et veteran-id-kort (VIC). Ifølge VA-webstedet kan du ansøge om en VIC online, men du skal bruge følgende dokumentation:
Dit CPR-nummer (SSN) En digital kopi af formularen DD214, DD257 eller NGB22, som du kan uploade som en .pdf-, .jpeg- eller .png-fil En kopi af et aktuelt og gyldigt offentligt udstedt digitalt IDA-farvefoto af dig selv fra skuldrene og op
Hvis du har brug for det, kan du også sende en anmodning om militærtjenesteregistrering via usa.gov-webstedet. Ifølge webstedet, “hjælper militære optegnelser med at bevise militærtjeneste, når du søger job eller offentlige ydelser.” Husk, at ekstremt gamle og meget nyere optegnelser muligvis ikke er i arkiverne.
Gem alle dine relevante dokumenter ét sted, og lav kopier, hvis du vil være ekstra sikker. Hvis du mister nogle af dine vigtige optegnelser, skal du straks kontakte det amerikanske departement for veterananliggender for udskiftninger.
Tip #4: Kend din berettigelse.
Lad være med at antage, hvad du er berettiget til. Hver ydelse fastsætter sine egne berettigelsesregler, nogle mere detaljerede end andre. For at modtage et særligt tilpasset boligtilskud skal veteraner f.eks. bevise, at de oplever meget specifikke fysiske tab eller tab af brug i visse kropsdele.
Tip #5: Spor dit skattepligt.
Husk, at skatter ikke tilbageholdes fra militære betalinger, så det er vigtigt at holde styr på dit skattepligt. Ifølge IRS skal du, inden du forlader militæret, udfylde formular W-4P (tilbageholdelsesbevis for pensions- eller livrentebetalinger) for at fortælle Forsvarets finans & Accounting Service (DFAS) hvor meget skat du skal tilbageholde fra din månedlige pensionsløn.
Tip #6: Husk, skattefordele ændrer sig år for år.
Tjek eBenefits og VA-webstederne hver gang år for at sikre, at du udnytter alle mulige skattelettelser.
Nogle stater kan have indført nye skattefordele for veteraner. Tjek din stats hjemmeside for at få flere oplysninger.
Skattefordele for veteraner
Der er adskillige skattefordele til rådighed for veteraner og deres familier på føderalt niveau. Nogle af de mest almindelige ydelser er beskrevet mere detaljeret nedenfor og omfatter, men er ikke begrænset til:
Invalidepension Invalidekompensation Uddannelses- og uddannelsestillæg Forsørgere og efterladteLivsforsikring BoligstøtteEt kompenseret arbejdsterapiprogram
Føderale skatteundtagelser for veteraner
Følgende veteranfordele er ikke skattepligtige. Med andre ord skal disse kilder ikke indberettes som indkomst på den føderale selvangivelse.
Invalidepension
Denne ydelse administreres af VA og betales til krigsveteraner med begrænset eller ingen indkomst, som er 65 år eller ældre, eller som er permanent invalideret på grund af en ikke-tjenesterelateret hændelse eller årsag.
For at kvalificere sig til en invalidepension , skal du:
Har mindst 90 dages aktiv tjeneste, inklusive en dag i en krigsperiode Alder 65 eller ældre med begrænset eller ingen indkomst, eller Totalt og permanent invalideret, eller En patient på et plejehjem, der modtager kvalificeret pleje, eller Modtager Social Security Invaliditetsforsikring, eller Modtager Supplerende Sikkerhed Indkomst
Veteraner, der er stærkt handicappede eller hjemmebundne, og som modtager pension, kan også kvalificere sig til en ekstra Aid and Attendance (A&A)-ydelse, som er en ekstra pengebetaling til rådighed for veteraner og efterladte, der har brug for hjælp og tilstedeværelse fra en anden person. Husbundne personer kan ikke forlade deres hjem uden hjælp på grund af sygdom eller alder.
Det ekstra beløb fra A&A kan lægges til det samlede månedlige pensionsbeløb, hvis du opfylder en af følgende betingelser:
p>Du har brug for hjælp fra en anden person til basale personlige funktioner, der kræves i dagligdagen, såsom badning, madning og påklædning. Du er bundet til din seng undtagen de perioder, hvor du er i behandling. Du er plejehjemspatient på grund af psykisk eller fysisk invaliditet. Dit syn er begrænset til en korrigeret 5/200 synsstyrke eller mindre i begge øjne, eller koncentrisk sammentrækning af synsfeltet til 5 grader eller mindre. Den Housebound-ydelse kan også give et øget beløb til din månedlige pension, hvis du er væsentligt begrænset til dine umiddelbare lokaler på grund af et permanent handicap.
Sådan påvirker dette dine skatter
Både førtidspensionsydelsen og Aid & Hjælpeydelser er fritaget for både føderale og statslige indkomstskatter. Det betyder, at de ikke tælles som en del af din indkomst i skattemæssig henseende.
Handicapkompensation
Denne ydelse udbetales til veteraner, der har oplevet et servicerelateret handicap. Generelt er du berettiget, hvis dit handicap opstod under tjenesten, blev forværret under tjenesten eller bestemmes af VA som et direkte resultat af din tjeneste.
VA fører en omfattende liste over helbredstilstande, der kan kvalificeres som handicap. Tjenesterelaterede handicap kan omfatte, men er ikke begrænset til:
Hørelsetab Øjenlidelser og blindhed Posttraumatisk stresslidelse (PTSD) Angst, depression og andre psykiske handicap Tab af ekstremiteter (lemmer) BevægelsesbegrænsningLammelseMuskelskader
VA bruger et vurderingssystem til at bestemme sværhedsgraden af et handicap og antallet af ydelser, der skal gives til veteranen.
Hvordan dette påvirker dine skatter
Serviceforbundet handicapkompensation er skattefri på både føderalt og statsligt niveau.
Invaliderede veteraner kan være berettiget til at kræve en føderal skatterefusion baseret på to situationer:
En stigning i veteranens handicap procent som vurderet af VA (som kan omfatte en tilbagevirkende afgørelse). Den kamphandicappede veteran, der ansøger om og får tildelt kamprelateret særlig kompensation efter en tildeling for samtidig pensionering og handicap.
Dine “serviceforbundne” handicapbetalinger kan variere afhængigt af den vurdering, VA anvender på dit handicap.
Uddannelse og træning
Fordele såsom Post-9/11 GI Bill-hjælpen finansiere bachelor- og kandidatuddannelser eller on-the-job træning for kvalificerede veteraner. Du kan kvalificere dig til Post-9/11 GI Bill, hvis:
Du har mindst 90 dages samlet aktiv tjeneste efter 10. september 2001 og stadig er i aktiv tjeneste
eller
Du er en hæderligt udskrevet veteran
eller
Du blev udskrevet med et servicerelateret handicap efter 30 dage.
Reservister og medlemmer af nationalgarden kan også ansøge. GI Bill-fordelene er baseret på et trindelt system – jo længere tjenestetid, jo større er fordelene.
Børn og ægtefæller til aktive militærmedlemmer kan nyde godt af GI Bill-fordele, men kun hvis nogle eller alle disse fordele overføres til dem, mens tjenestemedlemmet stadig tjener som et aktivt medlem af de væbnede styrker.
Hvordan dette påvirker dine skatter
Den økonomiske støtte fra GI Bill er ikke skattepligtig og skal ikke angives som en del af din indkomst. Hvis der gives anden uddannelsesrelateret indkomst, skal du kontrollere skattepligten fra sag til sag. Hvis du overfører dine GI Bill-ydelser til en ægtefælle eller et barn, betragtes det stadig ikke som skattepligtig indkomst.
Forsørgere og efterladte
VA tilbyder flere fordele til efterladte pårørende og pårørende, herunder, men ikke begrænset til, nedenstående:
Ægtefæller, afhængige børn, efterladte ægtefæller og efterladte børn kan kvalificere sig til sundhedsydelser gennem CHAMPVA-programmet, Forsvarsministeriets TRICARE-program eller andre programmer. Sundhedsydelser skal angives i skatteansøgningssæsonen, men fordi denne ydelse ikke er direkte indkomst, beskattes den ikke. Ægtefæller, forsørgede børn, efterladte ægtefæller og efterladte børn kan kvalificere sig til uddannelses- og træningsydelser, herunder efterladte og efterladte. Forsørgeres uddannelsesstøtteprogram. Denne uddannelsesydelse er fritaget for skat. Efterladte kan ansøge om VA's afhængigheds- og erstatningsudbetaling, som er en fast månedlig udbetaling, der justeres årligt for inflation. Efterlevende ægtefæller med forsørgede børn er berettiget til yderligere månedlige betalinger for hvert barn plus yderligere overgangshjælp på 250 USD hver måned. Dette er en skattefri fordel. Der kan udbetales en efterladtepension til den lavindkomst efterlevende ægtefælle og børn af en afdød veteran med krigstjeneste. Dette er en skattefri fordel. Dødsgodtgørelsen er en engangsbetaling på 100.000 USD for at hjælpe overlevende familiemedlemmer med at håndtere de økonomiske vanskeligheder, der følger med tabet af et servicemedlem. Denne fordel er fri for både føderal og statslig indkomstskat. Andre fordele omfatter boliglånsprogrammer, livsforsikringsmuligheder og fordele ved begravelse.
Sådan påvirker dette dine skatter
De ovennævnte ydelser er ikke skattepligtige. Men hvis du modtager en efterladteydelse, der ikke er nævnt her, skal du sørge for individuelt at bekræfte skattestatus for hver.
Livsforsikring
VA giver livsforsikringsydelser for at beskytte din familie og for at tage hensyn til farerne ved aktiv tjeneste i militæret. Servicemembers' Group Life Insurance (SGLI) er et lavpris gruppelivsforsikringsprogram for servicemedlemmer.
Her er nogle dækninger, som veteraner kan kvalificere sig til:
Servicemembers' Group Life Insurance Traumatic Injury Protection yder automatisk betalinger til servicemedlemmer, der lider tab, herunder lemmer og syn, fra traumatiske skader. Service-Disabled Veterans' Life Insurance yder livsforsikringsdækning til veteraner med et servicerelateret handicap. Veteraner, der er fuldstændigt handicappede, er berettiget til mere dækning. Veterans' Mortgage Life Insurance giver realkreditforsikring til handicappede veteraner, der er godkendt til en VA Specially Adapted Housing Grant.
Sådan påvirker dette dine skatter
Generelt pålægges livsforsikringsprovenuet, der overlades til en person eller gruppe, ikke indkomstskat.
Boligtilskud
Visse handicappede medlemmer og veteraner kan kvalificere sig til tilpassede boligtilskud.
Specially Adapted Housing (SAH)-tilskuddet er designet til at hjælpe serviceforbundne handicappede veteraner ved at give en måde at konstruere eller ændre et hjem for at imødekomme deres tilpasningsbehov, såsom at gøre en hjemmekørestol tilgængelig. Det maksimale tilladte dollarbeløb for disse tilskud i løbet af regnskabsåret 2022 er $101.754. Du må højst bruge tilskudsfordelen tre gange op til det maksimalt tilladte dollarbeløb.
SAH-tilskuddet er tilgængeligt for visse veteraner og servicemedlemmer, der er berettiget til handicapkompensation på grund af et af følgende:< /p>Den manglende evne til at bruge eller fuldstændigt tab af begge underekstremiteter. Blindhed i begge øjne, plus manglende evne til at bruge eller fuldstændigt tab af den ene underekstremitet
Manglende evne til at bruge eller fuldstændigt tab af en underekstremitet sammen med (1) rester af organisk sygdom eller skade, eller (2) tab eller tab af brug af en overekstremitet, hvilket påvirker balancen eller fremdriften for at forhindre bevægelse uden hjælp seler, krykker, stokke eller en kørestol. Manglende evne til at bruge eller fuldstændigt tab af begge overekstremiteter ved eller over albuerne. En alvorlig forbrænding. Tab eller tab af brug af en eller flere underekstremiteter på grund af service på eller efter 11. september 2001, som så påvirker balance- eller fremdriftsfunktionerne, at det udelukker ambulering uden hjælp af seler, krykker, stokke eller kørestol (begrænset til 30 modtagere pr. regnskabsår).
Den særlige boligtilpasning (SHA). ) tilskud er tilgængelig for at hjælpe med at forbedre mobiliteten i hele hjemmet for en veteran med et specifikt servicerelateret handicap. Det maksimale tilladte dollarbeløb for disse tilskud i løbet af regnskabsåret 2022 er $20.387. Som med SAH-bevillingen må du højst bruge SHA-bevillingen tre gange op til det maksimalt tilladte dollarbeløb.
Her er berettigelseskriterierne for denne bevilling:
Blindhed i begge øjne med 20/200 synsstyrke eller mindre i det bedre øje ved brug af en standard korrigerende linse. Manglende evne til at bruge eller fuldstændig tab af begge hænder eller ekstremiteter under albuen. En alvorlig forbrænding.
Hvordan dette påvirker dine skatter
Disse tilskud behøver ikke at blive rapporteret som skattepligtig indkomst.
Compensated Work Therapy (CWT)-program
CWT-programmet hjælper veteraner, der ikke er i stand til at arbejde og forsørge sig selv. Mange CWT-medlemmer har historier om psykiatrisk sygdom, stofmisbrug og hjemløshed. Dette program tilbyder erhvervsrehabiliteringstjenester, der er skræddersyet til den enkeltes unikke behov og omstændigheder.
Hvordan dette påvirker dine skatter
Betalinger fra CWT skal ikke indberettes som skattepligtige indkomst.
Skattepligtige veteranfordele
De tre fordele nedenfor vil kræve, at veteraner betaler skat med visse undtagelser. Gennemgå hver af disse grundigt for at forstå, hvad du er ansvarlig for.
Pensionsløn
Tjenestemedlemmer, der har været i aktiv tjeneste eller tjent i reserverne eller vagten i længere tid, normalt mindst 20 år, kan modtage løn ved pensionering. Typen og størrelsen af pensionsløn afhænger af din alder og anciennitet.
Hvordan dette påvirker dine skatter
Pensionsløn indberettes normalt som skattepligtig indkomst. Dog betragtes følgende undtagelser som skattefri indkomst:
Det beløb, en pensionist betaler for at deltage i Survivors Benefit Plan (SBP). Militær invalidepension og veteranydelser, herunder serviceforbundne invalidepensionsudbetalinger. Militær invalidepension modtaget som en pension, livrente eller lignende godtgørelse for personskade eller sygdom som følge af aktiv tjeneste i de væbnede styrker, hvis en eller flere af disse omstændigheder gør sig gældende: Du var berettiget til at modtage en invalidebetaling før den 25. september 1975. Du var medlem af det aktive eller reservemilitæret eller var under et bindende skriftligt tilsagn at blive medlem den 24. september 1975. Du modtager invalidebetalinger for en kamprelateret skade.
Fratrædelsesgodtgørelse
Hvis du kom til skade i aktiv tjeneste, kan du vælge at modtage en engangsinvaliditet fratrædelsesgodtgørelse ved udskrivning fra militæret. Bemærk, at hvis dit handicap er kamprelateret, kan du være berettiget til en månedlig førtidspension fra VA.
Hvordan det påvirker dine skatter
Ifølge VA-webstedet er det engangsbeløb for invaliditetsfratrædelsesgodtgørelse, du modtog, da du blev udskrevet, fuldt skattepligtig i det modtagne år. Men hvis du får tildelt en VA-ret på et senere tidspunkt, kan du være berettiget til at ændre din tidligere indgivne angivelse og trække fratrædelsesgodtgørelsen fra engangsbeløbet.
Sundhedspleje
VA tilbyder adskillige sundhedsydelser, herunder, men ikke begrænset til:
Hospitals-, ambulantmedicinsk, tandlæge-, apoteks- og proteseservice. Domiciliar, plejehjem og lokalsamfundsbaseret botilbud. Behandlingsrelateret til militære seksuelle traumer (MST). Omstillingsrådgivning.Hjemløse veteranprogrammer.Alkohol- og stofmisbrugsbehandling.< p>VA støtter pårørende, der yder personlig pleje til veteraner, der er alvorligt tilskadekomne, kronisk syge, handicappede eller bliver ældre og ikke længere er i stand til at tage sig tilstrækkeligt af sig selv.
Hvordan dette påvirker dine skatter
Dette er et særligt tilfælde. Veteraner får mulighed for at beslutte, om de vil holde fast i deres VA-dækning eller købe deres egen sundhedspolitik gennem en markedsplads, og derefter få en skattefradrag, hvis de er kvalificerede. Veteraner, der er tilmeldt VA-sundhedsplejen, vil dog ikke være berettiget til præmieskattefradrag.
Statens skattefordele
Dette er vigtigt at huske på: Hver stat administrerer dets eget Veterans Affairs-kontor og dets fordele er ikke de samme overalt. Sørg for at kontakte din stats VA-kontor og forhøre dig om eventuelle skattefordele for veteraner.
Nogle af de mest populære statslige skattefordele for veteraner omfatter følgende:
Ejendomsskattefritagelser
Mange stater reducerer eller fjerner nu ejendomsskattepligt for handicappede veteraner. For eksempel giver Californiens Disabled Veterans' Exemption en grundlæggende $100.000-fritagelse eller en lavindkomstfritagelse på $150.000 tilgængelig for enhver handicappet veteran, der:
Er blind på begge øjne; eller Har mistet brugen af to eller flere lemmer; eller Er blevet fastslået som deaktiveret af VA eller af den militærtjeneste, der udskrev dem
Næsten alle stater har en form for ejendomsskattefritagelse for veteraner, inklusive District of Columbia (Washington, DC).
I Kansas, handicappede veteraner kan kræve en “Homestead Refund”, der er kvantificeret efter sværhedsgraden af deres handicap. Efterlevende ægtefæller kan også kræve denne tilbagebetaling.
Indkomstskattefritagelser
Nogle stater giver veteraner fritagelser for indkomstskat. For eksempel i New Jersey kan veteraner, der blev hæderligt udskrevet, kræve en fritagelse for indkomstskat på 6.000 USD. Dette gælder for enhver veteran, der ærefuldt blev udskrevet eller løsladt under ærefulde omstændigheder fra aktiv tjeneste i de væbnede styrker i USA på eller på et hvilket som helst tidspunkt før den sidste dag i skatteåret.
Personeringsfritagelser
h3>
Fra januar 2020 beskatter i alt 31 stater ikke pensioneret militærløn. Indiana og North Dakota kom for nylig på listen. Nogle af disse stater fritager fuldstændig militærpensionering fra skat, mens andre giver en form for fritagelse for militærpensionister.
For flere oplysninger om dine statslige skattefordele, besøg Veterans Benefits Administrations websted.
< h2>Den bedste måde at ansøge om veteranfordele på
Tilmeld dig eBenefits.va.gov, som er et fælles websted for US Department of Veteran's Affairs og Department of Defense. eBenefits-siden rummer ressourcerne og selvbetjeningsmulighederne for veteraner på ét sted.
Gennem eBenefits kan veteraner søge og ansøge om ydelser, se deres status for kompensationskrav for handicap, få adgang til officielle militærpersoneldokumenter, registrere for eller opdatere oplysninger om direkte indbetalinger for visse fordele og flere ressourcer.
Skatter
Fem måder, du beder om en IRS-revision i denne skattesæson Fire måder at få en hurtigere skatterefusion Hvorfor du ikke skal frygte højere skatteklasser Dine skattetilbageholdelser og besparelsesspørgsmål, besvarede
[Denne artikel blev oprindeligt offentliggjort på The Simple Dollar i marts 2020. Den blev opdateret i november 2021.]