Mike Jelinek Bidragsforfatter
Medvirkende skribent
Full bio 21. desember 2021 | Emne: Skatter
Som veteran kan du dra fordel av spesifikke fordeler for å maksimere avkastningen når du registrerer inntektsskatten. Ved å identifisere hvilke typer lønn og kompensasjon som er fritatt for skatt, vil du vite hva som er ekskludert fra bruttoinntekten din når du returnerer.
Kvalifisering for veteranskattefordeler
For skatteformål er en veteran en person som har tjent minst 24 sammenhengende måneder i aktiv tjeneste og ikke ble løslatt med «vanærelig» status ved utskrivning. Men hvis du vervet deg før 8. september 1980, er ingen minste tjenestetid nødvendig for å bli betraktet som en veteran.
“Aktiv tjeneste” eller “aktive tjenester” betyr at du har tjenestegjort på heltid som medlem av hæren, marinen, luftforsvaret, marinekorpset, kystvakten, eller som en offiser for folkehelsetjenesten, miljøtjenesteadministrasjonen , eller National Oceanic and Atmospheric Administration.
Det er viktig å merke seg at en veteran er et tidligere medlem av de væpnede styrkene som har blitt utskrevet, mens noen i aktiv tjeneste fortsatt er et aktivt medlem av de væpnede styrkene . Hver distinksjon fungerer forskjellig for skatteformål.
Hvem andre er kvalifisert for veteranfordeler?
I tillegg til veteranene selv, kan familiemedlemmer ha rett til fordeler. Kvalifiserte familiemedlemmer kan omfatte:
EktefellerBarnForeldre
Ifølge VA.gov-nettstedet er ikke alle familiemedlemmer kvalifisert for alle veteranfordeler, og noen fordeler er kun tilgjengelige under visse omstendigheter.
6 skattetips for veteraner
Tips #1 : Dra nytte av gratis skattetjenester.
Det er mange ressurser som tilbyr gratis skatteregistreringstjenester til veteraner. Noen av de beste skatteprogramvarene på markedet inkluderer også verktøy for å hjelpe veteraner å kreve kvalifiserte skattefordeler. IRS-nettstedet lenker også til flere skattetjenester som veteraner og andre skattebetalere kan dra nytte av. Som veteran kan du kvalifisere deg for gratis økonomisk coaching. Du kan også kvalifisere deg for gratis skatteforberedende tjenester gjennom programmet Volunteer Income Tax Assistance (VITA), og du kan sende inn inntektsskatt gratis gjennom IRS-nettstedet ved å bruke deres gratis skatteregistreringsprogramvare.
Tips #2: Ikke glem kreditter & fradrag tilgjengelig for alle.
Akkurat som alle andre skattebetalende individer, kan du kanskje dra nytte av visse skatteinsentiver. Hvis du for eksempel har søkt jobb, kan du trekke fra utgifter i neste års selvangivelse for ting som å lage en CV og følgebrev, relaterte transportkostnader og gebyrer for telefonminutter som brukes til å ringe potensielle kunder, ansette et arbeidsformidlingsbyrå , og bedriftsnettverksarrangementer, for å nevne noen. Mange funksjonshemmede veteraner er også kvalifisert for opptjent inntektsskatt, som er rettet mot arbeidere og familier med lav til moderat inntekt.
Tips #3: Oppbevar journalene dine på et trygt sted.
h2>
For å kvalifisere for veteranskattefordeler må du vise bevis på din status som amerikansk veteran. Den beste måten å gjøre dette på er med et Veteran ID-kort (VIC). I følge VA-nettstedet kan du søke om en VIC på nettet, men du trenger følgende dokumentasjon:
Ditt personnummer (SSN) En digital kopi av skjemaet DD214, DD257 eller NGB22, som du kan laste opp som en .pdf-, .jpeg- eller .png-filEn kopi av et gjeldende og gyldig offentlig utstedt digitalt fargebilde fra IDA av deg selv fra skuldrene og opp
Hvis du trenger det, kan du også sende en forespørsel om militærtjeneste via nettstedet usa.gov. Ifølge nettstedet hjelper “militære poster å bevise militærtjeneste når du søker på jobber eller offentlige fordeler.” Husk at ekstremt gamle og svært nyere poster kanskje ikke finnes i arkivene.
Oppbevar alle relevante dokumenter på ett sted og lag kopier hvis du vil være ekstra trygg. Hvis du mister noen av viktige poster, ta kontakt med det amerikanske departementet for veteransaker for erstatninger umiddelbart.
Tips #4: Kjenn til at du er kvalifisert.
Ikke gjør antagelser om hva du er kvalifisert for. Hver fordel fastsetter sine egne kvalifikasjonsregler, noen mer detaljerte enn andre. For å motta et spesialtilpasset boligstipend, må veteraner for eksempel bevise at de opplever svært spesifikke fysiske tap eller tap av bruk i visse kroppsdeler.
Tips #5: Spor skatteplikten din.
Husk at skatter ikke holdes tilbake fra militære betalinger, så det er viktig å holde styr på skatteplikten din. I følge IRS, før du forlater militæret, bør du fylle ut skjemaet W-4P (Forskuddstrekkssertifikat for pensjons- eller livrentebetalinger) for å fortelle Forsvarets finans & Accounting Service (DFAS) hvor mye skatt du skal holde tilbake fra den månedlige pensjonslønnen din.
Tips #6: Husk at skattefordelene endres år for år.
Sjekk nettsidene for eBenefits og VA hver gang år for å sikre at du drar nytte av alle mulige skattelettelser.
Noen stater kan ha innført nye skattefordeler for veteraner. Sjekk med statens nettsted for å finne ut mer.
Skattefordeler for veteraner
Det er flere skattefordeler tilgjengelig for veteraner og deres familier på føderalt nivå. Noen av de vanligste fordelene er beskrevet mer detaljert nedenfor og inkluderer, men er ikke begrenset til:
Uførepensjon Uførekompensasjon Utdannings- og opplæringstillegg Forsørgere og etterlatteLivsforsikring BoligstipendEt kompensert arbeidsterapiprogram
Føderale skatteunntak for veteraner
Følgende veteranfordeler er ikke skattepliktige. Med andre ord, disse kildene må ikke rapporteres som inntekt på den føderale selvangivelsen.
Uførepensjon
Denne fordelen administreres av VA og utbetales til krigsveteraner med begrenset eller ingen inntekt som er 65 år eller eldre, eller som er varig ufør på grunn av en ikke-tjenesterelatert hendelse eller årsak.
For å kvalifisere for uførepensjon , må du:
Ha minst 90 dager i aktiv tjeneste, inkludert én dag i en krigsperiode Alder 65 eller eldre med begrenset eller ingen inntekt, eller Totalt og permanent funksjonshemmet, eller En pasient på et sykehjem som mottar kvalifisert sykepleie, eller mottar trygd uføretrygd, eller mottar tilleggssikkerhet Inntekt
Veteraner som er svært funksjonshemmede eller hjemmebundne og mottar pensjon, kan også kvalifisere for en ekstra Aid and Attendance (A&A), som er en ekstra pengebetaling tilgjengelig for veteraner og overlevende som trenger hjelp og oppmøte fra en annen person. Husbundne personer kan ikke forlate hjemmene sine uten hjelp på grunn av sykdom eller alder.
Tilleggsbeløpet fra A&A kan legges til det totale månedlige pensjonsbeløpet hvis du oppfyller ett av følgende vilkår:
Du trenger hjelp fra en annen person til grunnleggende personlige funksjoner som kreves for dagliglivet, som bading, mating og påkledning. Du er sengeliggende, bortsett fra de periodene du er til behandling. Du er sykehjemspasient på grunn av psykisk eller fysisk funksjonshemming. Synet ditt er begrenset til en korrigert 5/200 synsskarphet eller mindre i begge øyne, eller konsentrisk sammentrekning av synsfeltet til 5 grader eller mindre. Husbundet ytelse kan også gi et økt beløp til din månedlige pensjon hvis du er vesentlig begrenset til dine umiddelbare lokaler på grunn av permanent funksjonshemming.
Hvordan påvirker dette skattene dine
Både uførepensjonsytelsen og Aid & Assistansefordeler er fritatt for både føderale og statlige inntektsskatter. Dette betyr at de ikke regnes som en del av inntekten din for skatteformål.
Uførekompensasjon
Denne ytelsen utbetales til veteraner som har opplevd en tjenesterelatert funksjonshemming. Vanligvis er du kvalifisert hvis funksjonshemmingen din oppsto under tjenesten, ble forverret under tjenesten eller bestemmes av VA som et direkte resultat av tjenesten din.
VA fører en omfattende liste over helsetilstander som kan kvalifisere som funksjonshemminger. Tjenestetilknyttede funksjonshemninger kan omfatte, men er ikke begrenset til:
Hørselstap Øyelidelser og blindhet Posttraumatisk stresslidelse (PTSD) Angst, depresjon og andre psykiske funksjonshemninger Tap av ekstremiteter (lemmer) BevegelsesbegrensningLammelseMuskelskader
VA bruker et vurderingssystem for å bestemme alvorlighetsgraden av en funksjonshemming og antall fordeler som skal gis til veteranen.
Hvordan dette påvirker skattene dine
Tjenestetilknyttet funksjonshemmingskompensasjon er skattefri på både føderalt og statlig nivå.
Deaktiverte veteraner kan være kvalifisert til å kreve en føderal skatterefusjon basert på to situasjoner:
En økning i veteranens funksjonshemming prosent som vurderes av VA (som kan inkludere en tilbakevirkende avgjørelse). Den kampfunksjonshemmede veteranen som søker om, og får innvilget, kamprelatert spesialkompensasjon, etter en tildeling for samtidig pensjonering og funksjonshemming.
Dine “tjenestetilknyttede” funksjonshemmingsbetalinger kan variere avhengig av vurderingen VA gjelder for funksjonshemmingen din.
Utdanning og opplæring
Fordeler som hjelp med post-9/11 GI Bill finansiere lavere og høyere utdanning eller opplæring på jobb for kvalifiserte veteraner. Du kan kvalifisere for Post-9/11 GI Bill hvis:
Du har minst 90 dager med samlet aktiv tjeneste etter 10. september 2001, og fortsatt er i aktiv tjeneste
eller
Du er en hederlig utskrevet veteran
eller
Du ble skrevet ut med en tjenesterelatert funksjonshemming etter 30 dager.
Reservister og medlemmer av nasjonalgarden kan også søke. GI Bill-fordelene er basert på et lagdelt system – jo lengre tjenestetid, jo større blir fordelene.
Barn og ektefeller til aktive militærmedlemmer kan dra nytte av GI Bill-fordelene, men bare hvis noen eller alle av disse fordelene overføres til dem mens tjenestemedlemmet fortsatt tjener som et aktivt medlem av de væpnede styrkene.
Hvordan dette påvirker skattene dine
Den økonomiske støtten fra GI Bill er ikke skattepliktig og trenger ikke å deklareres som en del av inntekten din. Hvis annen utdanningsrelatert inntekt gis, kontroller skatteplikten fra sak til sak. Hvis du overfører GI Bill-fordelene dine til en ektefelle eller et barn, anses det fortsatt ikke som skattepliktig inntekt.
Forsørgere og etterlatte
VA tilbyr flere fordeler for gjenlevende kjære og pårørende, inkludert, men ikke begrenset til, nedenfor:
Ektefeller, forsørgede barn, gjenlevende ektefeller og gjenlevende barn kan kvalifisere for helsefordeler gjennom CHAMPVA-programmet, Forsvarsdepartementets TRICARE-program eller andre programmer. Helseytelser må oppgis i løpet av skatteinnleveringssesongen, men fordi denne ytelsen ikke er direkte inntekt, beskattes den ikke. Ektefeller, forsørgede barn, gjenlevende ektefeller og gjenlevende barn kan kvalifisere for utdannings- og opplæringsfordeler, inkludert etterlatte og etterlatte. Forsørgers utdanningshjelpsprogram. Denne utdanningsfordelen er fritatt fra skatt. Overlevende kan søke om VAs Dependency and Indemnity Compensation-betaling, som er en fast månedlig utbetaling som justeres årlig for inflasjon. Gjenlevende ektefeller med forsørgede barn er kvalifisert for ytterligere månedlige betalinger for hvert barn, pluss ekstra overgangshjelp på $250 hver måned. Dette er en skattefri fordel. En etterlattepensjon kan utbetales til en gjenlevende ektefelle med lav inntekt og barn til en avdød veteran med krigstjeneste. Dette er en skattefri fordel. Dødsgodtgjørelsen er en engangsbetaling på $100 000 for å hjelpe gjenlevende familiemedlemmer med å takle de økonomiske vanskelighetene som følger med tapet av en tjenestemedlem. Denne fordelen er fri fra både føderal og statlig inntektsskatt. Andre fordeler inkluderer boliglånsprogrammer, livsforsikringsalternativer og fordeler ved begravelse.
Hvordan dette påvirker skattene dine
Fordelene oppført ovenfor er ikke skattepliktig. Men hvis du mottar en etterlatteytelse som ikke er nevnt her, sørg for å bekrefte skattestatus individuelt for hver.
Livsforsikring
VA gir livsforsikringsytelser for å beskytte familien din og for å ta hensyn til farene ved aktiv tjeneste i militæret. Servicemembers' Group Life Insurance (SGLI) er et lavpris gruppelivsforsikringsprogram for servicemedlemmer.
Her er noen dekninger som veteraner kan kvalifisere for:
Servicemembers Group Life Insurance Traumatic Injury Protection gir automatisk utbetalinger til tjenestemedlemmer som lider tap, inkludert lemmer og syn, fra traumatiske skader. Service-Disabled Veterans' Life Insurance gir livsforsikringsdekning for veteraner med en tjenestetilknyttet funksjonshemming. Veteraner som er fullstendig funksjonshemmede er kvalifisert for mer dekning. Veterans' Mortgage Life Insurance gir boliglånsforsikring til funksjonshemmede veteraner som er godkjent for et VA-spesielt tilpasset boligstipend.
Hvordan dette påvirker skattene dine
Vanligvis påløper ikke inntektsskatt fra livsforsikringer til en person eller gruppe.
Boligtilskudd
Enkelte funksjonshemmede medlemmer og veteraner kan kvalifisere for tilpassede boligtilskudd.
Specially Adapted Housing (SAH)-tilskuddet er utformet for å hjelpe servicetilkoblede funksjonshemmede veteraner ved å tilby en måte å bygge eller modifisere et hjem for å møte deres tilpasningsbehov, for eksempel å gjøre en rullestol tilgjengelig for hjemmet. Det maksimale dollarbeløpet som er tillatt for disse tilskuddene i løpet av regnskapsåret 2022 er $101 754. Du kan ikke bruke tilskuddsfordelen mer enn tre ganger opp til det maksimale tillatte beløpet i dollar.
SAH-tilskuddet er tilgjengelig for visse veteraner og tjenestemedlemmer som har rett til uførekompensasjon på grunn av følgende:< /p>Manglende evne til å bruke eller fullstendig tap av begge nedre ekstremiteter. Blindhet i begge øyne, pluss manglende evne til å bruke eller fullstendig tap av en underekstremitet
Manglende evne til å bruke eller fullstendig tap av en underekstremitet sammen med (1) rester av organisk sykdom eller skade, eller (2) tap eller tap av bruk av en øvre ekstremitet, som påvirker balansen eller fremdriften for å forhindre bevegelse uten hjelp av seler, krykker, stokk eller rullestol. Manglende evne til å bruke eller fullstendig tap av begge øvre ekstremiteter ved eller over albuene. En alvorlig forbrenning. Tap eller tap av bruk av en eller flere underekstremiteter på grunn av service på eller etter 11. september 2001, som påvirker balanse- eller fremdriftsfunksjonene slik at det utelukker ambulering uten hjelp av seler, krykker, stokk eller rullestol (begrenset til 30 mottakere per regnskapsår).
The Special Housing Adaptation (SHA) )-stipend er tilgjengelig for å bidra til å forbedre mobiliteten i hjemmet til en veteran med en spesifikk funksjonshemming. Det maksimale dollarbeløpet som er tillatt for disse tilskuddene i løpet av regnskapsåret 2022 er $20 387. Som med SAH-bevilgningen, kan du ikke bruke SHA-bevilgningsfordelen mer enn tre ganger opp til det maksimale tillatte beløpet i dollar.
Her er kvalifikasjonskriteriene for dette stipendet:
Blindhet i begge øyne med 20/200 synsskarphet eller mindre i det bedre øyet ved bruk av en standard korrigerende linse. Manglende evne til å bruke eller fullstendig tap av begge hender eller ekstremiteter under albuen. En alvorlig forbrenning.
Hvordan dette påvirker skattene dine
Disse tilskuddene trenger ikke å rapporteres som skattepliktig inntekt.
Compensated Work Therapy (CWT)-programmet
CWT-programmet hjelper veteraner som ikke er i stand til å jobbe og forsørge seg selv. Mange CWT-medlemmer har historier om psykiatrisk sykdom, rusmisbruk og hjemløshet. Dette programmet tilbyr yrkesrettet rehabiliteringstjenester skreddersydd for de unike behovene og omstendighetene til hver enkelt.
Hvordan dette påvirker skattene dine
Betalinger fra CWT trenger ikke å rapporteres som skattepliktige inntekt.
Skattepliktige veteranfordeler
De tre fordelene som er oppført nedenfor vil kreve at veteraner betaler skatt med visse unntak. Gjennomgå hver av disse grundig for å forstå hva du er ansvarlig for.
Pensjonslønn
Tjenestemedlemmer som har vært i aktiv tjeneste eller tjenestegjort i reservene eller garde i lengre tid, vanligvis minst 20 år, kan motta lønn ved pensjonering. Type og størrelse på pensjonslønn avhenger av alder og tjenestetid.
Hvordan dette påvirker skatten din
Pensjonslønn rapporteres vanligvis som skattepliktig inntekt. Følgende unntak regnes imidlertid som skattefri inntekt:
Beløpet en pensjonist betaler for å delta i Survivors Benefit Plan (SBP). Militær uførepensjon og veteranfordeler, inkludert tjenestetilknyttede uførepensjonsutbetalinger. Militær uførepensjon mottatt som pensjon, livrente eller lignende godtgjørelse for personskade eller sykdom som følge av aktiv tjeneste i de væpnede styrkene hvis en eller flere av disse omstendighetene gjelder: Du hadde rett til å motta uførebetaling før 25. september 1975. Du var medlem av det aktive militæret eller reservemilitæret eller var under en bindende skriftlig forpliktelse å bli medlem 24. september 1975. Du mottar uføretrygd for en kamprelatert skade.
Sluttvederlag
Hvis du ble skadet i aktiv tjeneste, kan du velge å få en engangsuførhet sluttvederlag ved utskrivning fra militæret. Vær oppmerksom på at hvis funksjonshemmingen din er kamprelatert, kan du være kvalifisert for en månedlig uførepensjon fra VA.
Hvordan dette påvirker skattene dine
I følge VA-nettstedet er engangsutbetalingen for uførhet du mottok når du ble utskrevet fullt skattepliktig i mottatt år. Men hvis du får en VA-rett på et senere tidspunkt, kan du være berettiget til å endre den tidligere innleverte erklæringen og trekke fra engangsutbetalingen for uførhet.
Helsehjelp
VA tilbyr flere helsetjenester, inkludert, men ikke begrenset til:
Sykehus, poliklinisk medisinsk, tannlege-, apotek- og protesetjenester. Bosteds-, sykehjems- og lokalsamfunnsbasert boligomsorg. Behandlingsrelatert til militære seksuelle traumer (MST). Omjusteringsrådgivning. Veteranprogrammer for hjemløse. Alkohol- og rusmiddelavhengighetsbehandling.< p>VA støtter omsorgspersoner som gir personlig pleietjenester til veteraner som er alvorlig skadet, kronisk syke, funksjonshemmede eller blir eldre og ikke lenger er i stand til å ta vare på seg selv.
Hvordan dette påvirker skattene dine
Dette er et spesielt tilfelle. Veteraner får muligheten til å bestemme om de vil holde seg til VA-dekningen eller kjøpe sin egen helsepolitikk gjennom en markedsplass, og deretter få en skattefradrag hvis de kvalifiserer. Veteraner som er registrert i VA-helsetjenesten vil imidlertid ikke være kvalifisert for premium skattefradrag.
Statlige skattefordeler
Dette er viktig å huske på: Hver stat administrerer sitt eget Veterans Affairs-kontor og dets fordeler er ikke de samme over hele linja. Sørg for at du kontakter statens VA-kontor og spør om eventuelle skattefordeler for veteraner.
Noen av de mest populære statlige skattefordelene for veteraner inkluderer følgende:
Fritak for eiendomsskatt
Mange stater reduserer eller fjerner nå eiendomsskatteplikt for funksjonshemmede veteraner. California's Disabled Veterans' Exemption gir for eksempel et grunnleggende fritak på $100 000 eller et lavinntektsfritak på $150 000 tilgjengelig for alle funksjonshemmede veteraner som:
Er blind på begge øyne; eller Har mistet bruken av to eller flere lemmer; eller Har blitt fastslått deaktivert av VA eller av militærtjenesten som løste dem
Nesten alle stater har en form for eiendomsskattefritak for veteraner, inkludert District of Columbia (Washington, DC).
I Kansas, funksjonshemmede veteraner kan kreve en «Homestead Refund» som kvantifiseres etter alvorlighetsgraden av funksjonshemmingen deres. Gjenlevende ektefeller kan også kreve denne refusjonen.
Fritak for inntektsskatt
Noen stater gir veteraner fritak for inntektsskatt. For eksempel, i New Jersey, kan veteraner som ble hederlig utskrevet, kreve et fritak for inntektsskatt på $6000. Dette gjelder enhver veteran som ble ærefullt utskrevet eller løslatt under ærefulle omstendigheter fra aktiv tjeneste i de væpnede styrkene i USA på eller når som helst før den siste dagen i skatteåret.
Pensjonsfritak
h3>
Fra januar 2020 skatter ikke totalt 31 stater pensjonert militærlønn. Indiana og North Dakota ble nylig med på listen. Noen av disse statene fritar fullt ut militærpensjonslønn fra skatt, mens andre gir en eller annen form for fritak for militærpensjonister.
For mer informasjon om statlige skattefordeler, besøk nettstedet for Veterans Benefits Administration.
< h2>Den beste måten å søke om veteranfordeler
Bli med eBenefits.va.gov, som er et felles nettsted for US Department of Veteran's Affairs og Department of Defense. eBenefits-nettstedet inneholder ressursene og selvbetjeningsmulighetene for veteraner på ett sted.
Gjennom eBenefits kan veteraner søke og søke om fordeler, se statusen deres for kompensasjonskrav for funksjonshemninger, få tilgang til offisielle militærpersonelldokumenter, registrere seg for eller oppdatere informasjon om direkte innskudd for visse fordeler, og flere ressurser.
Skatter
Fem måter du ber om en IRS-revisjon denne skattesesongen Fire måter å få raskere skatterefusjon Hvorfor du ikke bør frykte høyere skatteklasser Dine skattetrekk og sparespørsmål, besvart
[Denne artikkelen ble opprinnelig publisert på The Simple Dollar i mars 2020. Den ble oppdatert i november 2021.]