Här är skatterna du kommer att betala på /r/WallStreetBets investeringsvinster

Ja. Om du köpt och med lönsamhet sålt aktier i GameStop (eller något annat företag), måste skatt betalas. Mäklarföretagen du använde för att köpa och sälja aktier kommer att rapportera den informationen till IRS, och du kommer att vara skyldig inkomstskatt på det. Du bör dock fokusera på ordet “förtjänt” här, eftersom det är viktigt.

Låt oss säga att du köpte 10 aktier av GameStop för 5 USD per aktie utan avgifter och sedan sålde det för 300 USD per aktie utan avgifter. Din initiala kostnad för den investeringen var 50 USD, men du tog ut 3 000 USD. För den investeringen var din vinst $2 950, och det är vad du kommer att vara skyldig skatt på.

Vad händer om du debiterades en avgift för att köpa och sälja? Låt oss säga att avgiften var $5 för att köpa och $5 för att sälja. I så fall köpte du 10 aktier i GameStop för 5 USD per aktie och betalade en avgift på 5 USD. Det betyder att din bas är 55 USD: det belopp du betalade för tillgången, inklusive avgifter och provisioner.

Om du sålde investeringen och tjänade 3 000 USD, men du debiterades en avgift på 5 USD igen, tjänade du faktiskt 2 995 USD. Det är ditt realiserade belopp: pengarna som hamnade på ditt konto efter avgifter och provisioner.

I den situationen skulle du vara skyldig skatt på 2 940 USD, vilket är resultatet av att subtrahera underlaget från det realiserade beloppet.< /p>

Det är mycket viktigt att notera att om du förlorat pengar på en annan investering, kan du använda dem för att motverka dessa vinster. Så om du köpte 100 aktier i AMC för 15 USD per aktie och sålde dem för 8 USD per aktie, förlorade du 700 USD. Du skulle kunna subtrahera $700 förlusten från $2,950 vinsten, vilket innebär att du bara är skyldig skatt på $2,250.

Om du förlorade mer än du tjänade kan du använda kapitalförluster för att kompensera för upp till 3 000 USD av andra inkomster, såsom normala inkomster, och du kan överföra outnyttjade kapitalförluster till kommande år. Så om du förlorade 9 000 USD totalt kan du överföra 6 000 USD i förluster för att använda i framtiden.

En annan viktig sak att tänka på är om det rör sig om långsiktiga eller kortsiktiga vinster, vilket förändrar den skattesats du behöver betala.

Kortsiktiga kapitalvinster

Vad är kortsiktiga kapitalvinster?

Om du håller en investering i ett år eller mindre innan du säljer den, anses det vara en kortsiktig kapitalvinst. Om du till exempel köpte aktier i GameStop den 12 januari 2021 och sålde dem den 28 januari 2021, är det en kortsiktig kapitalvinst. Nästan alla som tjänade en snabb vinst på att köpa och sälja GameStop kommer att vara skyldiga kortsiktiga kapitalvinstskatter.

Vad gör jag om jag gjorde kortsiktiga vinster?

För närvarande beskattas kortsiktiga kapitalvinster i USA som normal inkomst. Du skulle helt enkelt lägga till din investeringsinkomst till din totala inkomst för året och betala skatt normalt på den inkomsten. Din exakta procentsats beror på vilken skatteklass du befinner dig i baserat på din totala inkomst.

Det är viktigt att notera att kortsiktiga förluster uppväger kortsiktiga vinster. Så om du förlorade pengar på en kortsiktig investering, skulle du subtrahera dem här, upp till det totala beloppet du tjänade.

Om du är orolig över hur du hanterar kapitalvinstskatter i din egen specifika situation , kontakta en skatteexpert som kan hjälpa dig med detaljerna.

Långsiktiga kapitalvinster

Vad är långsiktiga kapitalvinster?

Om du håller en investering i mer än ett år innan du säljer den som en vinst, anses den vara en långsiktig kapitalvinst. Om du till exempel köpte aktier i GameStop den 12 januari 2020 och sålde dem den 28 januari 2021, är det en långsiktig kapitalvinst.

Vad händer om jag håller och gör långsiktiga vinster?

Långsiktiga kapitalvinster i USA debiteras en lägre ränta än kortsiktiga kapitalvinster. Beroende på din inkomst debiteras de med antingen 0 %, 15 % eller 20 %. Här är de aktuella långsiktiga kapitalvinstskattesatserna:

2021 Långsiktiga kapitalvinstskattesatser

BORDSKREDIT: Forbes (Kate Ashford och Benjamin Curry)

Det är viktigt att notera att långsiktiga förluster bara uppväger långsiktiga vinster. Om du förlorade pengar på en långsiktig investering, skulle du subtrahera dem här upp till det totala beloppet du tjänade.

Återigen, om du är orolig över hur du hanterar kapitalvinstskatter i din egen specifika situation, kontakta en skatteexpert som kan hjälpa dig med detaljerna.

Konsekvenser för inkomstskatteavdrag

Vad är inkomstskatteavdraget?

En annan viktig aspekt av skatter med GameStop-vinst är Earned Income Tax Credit (EITC). EITC är en skattelättnad som ges till hushåll med låga och medelhöga inkomster, särskilt hushåll med barn. Det är en faktisk skattekredit, vilket innebär att den minskar mängden skatter du är skyldig IRS. Detta kan resultera i antingen en mycket mindre skatteräkning eller en mycket större återbetalning.

Det finns många regler för att kvalificera sig för EITC. Det största kravet är att mindre inkomster är relativt låga, men tröskeln för att kvalificera sig hoppar ganska mycket för varje barn i ditt hushåll. Dessutom ökar beloppet du kan göra anspråk på avsevärt om du har barn, upp till så mycket som 6 728 USD 2021 om du har tre eller fler kvalificerade barn.

Hur investeringsvinster påverkar EITC

Det finns dock en stor nackdel med denna EITC. Din totala investeringsinkomst måste vara $3 650 eller mindre för att kvalificera dig. Således, om du har mer än ett kvalificerat barn och annars skulle kvalificera dig för EITC, om du bara överskrider den tröskeln något, kommer du faktiskt att förlora pengar eftersom skatteavdraget är större än din totala investeringsinkomst.

Vad händer om jag förlorar EITC?

Om du förlorar EITC enbart på grund av dina investeringsvinster, betyder det att du kommer att vara skyldig en större skattesedel än du annars skulle ha gjort. Om du är nära gränsen, skulle en liten investeringsförlust få dig under den nivån, så du kanske vill överväga att göra en annan liten investering så att, om du förlorar pengar på den, skulle du åtminstone återställa din EITC för följande år .

Till exempel, om du kvalificerade dig för EITC 2020 och det ser ut som att du skulle kvalificera dig för det igen 2021 – förutom att du tjänade 4 000 USD i investeringsintäkter – överväg att använda en del av dina investeringsintäkter för att investera i andra kortsiktiga investeringar . Om de lönar sig, är din investeringsinkomst tillräckligt hög för att förlusten av skatteavdraget inte är en stor sak. Om de visar en förlust, sälj dem när de skulle få din totala investeringsinkomst under $3 650. Detta är inte värt att göra om du har en mycket stor investeringsinkomst, eftersom du skulle behöva förlora mycket pengar på investeringar för att få tillbaka en ganska liten skattelättnad; detta är bara vettigt om du är nära gränsen.

Om du är orolig för EITC i din egen specifika situation, kontakta en skatteexpert. De kan hjälpa dig att arbeta igenom detaljerna i din egen skattesituation.

Skapa en plan innan du spenderar

I alla fall, om du har gjort en investering inkomst från att göra Wall Street-satsningar, grattis! Men i stället för att spendera pengarna, överväg att använda dem på ett sätt som gör det bättre för dig framöver.

Planera för skatter

Först av allt, se till att du har lagt undan mycket pengar till skatter. Eftersom detta sannolikt är en kortsiktig kapitalvinst, bör du använda en skattekalkylator för att se hur mycket du är skyldig i skatt när du lämnar in 2022. Intuits skattekalkylator hjälper dig att få en ungefärlig uppskattning av din skatteräkning . Se bara till att hålla kvar åtminstone så mycket av din inkomst.

Det här är det viktigaste, eftersom du inte vill fastna med en skattesedel i april.

Även: Sju livsförändrande sätt att använda din skatt på återbetalning

Skapa en nödfond och betala av skulder

Hur är det med resten av din investeringsinkomst? Du bör börja med att vidta åtgärder för att stärka din ekonomiska grund så att du kan klara av allt livet kan kasta på dig – sjukdom, förlust av jobb eller någon annan oväntad händelse. Börja med att skapa en nödfond, som bara är en pool av kontanter som stuvas undan på ett sparkonto för oväntade händelser. En bra summa att lagra är minst en månads levnadskostnader.

När du har det på plats, betala av dina skulder. Se först till att du är uppdaterad på alla dina räkningar. Skapa sedan en plan för återbetalning av skulder som hjälper dig att ta reda på vilka skulder du ska ta itu med först, och gör en stor extra betalning på den som står överst på listan. Om du gjorde det riktigt bra, betala av skulder i sin helhet genom att gå ner på listan. Att se kreditkortsskulder och studielån helt enkelt försvinna i tomma intet är en bestående börda från dina axlar.

Bygg en ekonomisk grund

Tänk om du har skaffat en akutfond och är skuldfria (eller har mycket låga räntor kvar)? Det finns alternativ att tänka på när du bestämmer dig för vad du ska göra med dina nyfunna pengar. Överväg att använda dessa pengar för att bygga en varaktig ekonomisk grund för dig och din familj.

Identifiera vilka dina långsiktiga mål är. Vill du äga ett hus? Vill du betala för ditt barns högskoleutbildning? Vill du gå i förtidspension? Ta reda på vad som är meningsfullt för dig i ditt liv, och sök sedan specifika ekonomiska råd om hur du bäst investerar för det målet.

Skatter

Fem sätt du efterfrågar en IRS-revision den här skattesäsongen Fyra sätt att få en snabbare skatteåterbäring Varför du inte ska frukta högre skatteklasser Dina skatteavdrag och frågor om sparande, besvarade

[Den här artikeln publicerades ursprungligen på The Simple Dollar i februari 2021. Det var uppdaterad i december 2021.]