Indkomstskattevejledning for skattesæson 2022

Der opkræves også renter af ethvert skattebeløb, der ikke er blevet betalt inden den 18. april. Rentesatsen er de aktuelle kortsigtede gældende føderale satser (AFR) plus 3 procentpoint. For eksempel er renten for første kvartal af 2022 3%.

Sådan indgiver du skat, hvis du ikke kan betale det, du skylder

Indsend altid din skat hurtigst muligt, også selvom du ikke kan betale det, du skylder. Ved blot at indsende din skat undgår du et væld af gebyrer og bøder, som vil være endnu sværere at betale tilbage.

Men hvis du ikke kan betale, har du stadig muligheder.

“IRS' officielle politik er at opkræve alle mulige inddrivelige skatter, renter og bøder. IRS-programmerne til eftergivelse af skattegæld er dog rettet mod skattegæld, der anses for at være uinddrivelig, eller hvor inddrivelsen er tvivlsom,” forklarer den tilmeldte agent Steven J. Weil, Ph. .D. og præsident for RMS Accounting.

Han tilføjer: “Disse programmer inkluderer forlængelse af tid til betaling, afdragsaftale, status som ikke samler i øjeblikket og tilbud i kompromis.” Hvis du ikke kan betale med det samme, kan et af disse programmer muligvis hjælpe dig.

Ansøg om forlængelse af betalingsfristenved at indsende formular 1127, hvis du kan påvise, at betaling af det fulde beløb i skat, du skylder, ville forårsage “unødig besvær”. Ifølge vejledningen på formularen skal unødige vanskeligheder være “mere end en besvær” og skal resultere i et “væsentligt økonomisk tab”. Eksemplet er, hvis rettidig betaling tvang dig til at sælge en ejendom til en “offerpris”. Den maksimale tid, der typisk gives, er seks måneder. Hvis din ansøgning imødekommes, skal du ikke betale bod for for sen betaling, men du vil stadig blive opkrævet renter.

Opret en afdragsaftalehvis du ikke er berettiget til en forlængelse af betalingen – betyder det, at du accepterer at betale et bestemt beløb hver måned, indtil det skattebeløb, du skylder, er betalt fuldt ud. Du kan vælge mellem en kortsigtet aftale (tilbagebetale gælden på 120 dage eller mindre) eller en langsigtet aftale (indfrielse af gælden på mere end 120 dage). Husk, at der er gebyrer forbundet med at oprette nogle af aftalerne, og du vil fortsat blive opkrævet renter af det beløb, du skylder.

Hvis du skylder mindre end 50.000 USD, kan du indsende en afdragsaftale online. Kortsigtede aftaler har ingen oprettelsesgebyrer, mens langsigtede aftaler koster $149, hvis du betaler manuelt hver måned eller $31, hvis du opsætter automatiske hævninger. Det relevante gebyr vil blive tilføjet til din skatteregning, hvis du vælger denne mulighed.

I øjeblikket ikke samlerstatus kan være en mulighed, hvis du kan bevise over for IRS, at du ikke kan betale hvad som helst. IRS kan placere din konto i en midlertidig status “i øjeblikket ikke samlerbar”, og indsamlingsforsøg sættes på pause.

Tilbud i kompromis:I sjældne situationer kan du muligvis afvikle din gæld for mindre end det samlede beløb, du skylder til IRS. Hvis du ikke kan betale (baseret på indkomst og tilladte udgifter), og der er ringe sandsynlighed for, at du vil være i stand til at betale, inden inkassoloven udløber, eller du kun er i stand til at betale et mindre beløb, der aldrig vil afvikle den skyldige saldo, et 'Kompromistilbud' er måske det rigtige for dig. Du kan dog ikke bruge denne vej, mens du holder på aktiver, der har egenkapital og kan likvideres for at betale det, du skylder. Yderligere, hvis du kvalificerer dig, kræver det også, at du forpligter dig til at betale alle skatter, når de forfalder i de næste fem år. Ethvert brud på din aftale om at indgive og betale til tiden kan bringe gælden tilbage til dig.

Anmod om nedsættelse eller tilbagebetalingrenteudgifter eller gebyrer på grund af en fejl begået af IRS eller en anden årsag, der enten er “rimelig” eller tilladt i henhold til loven ved at indsende formular 843. Du skal have en solid grund til at bruge denne formular. En oversigt over de typiske årsager til at indsende denne formular kan findes i instruktionerne til Form 843.

Overvej et lavrentelån hvis du kan sikre dig en lavere rente, end du ville blive opkrævet af IRS. For eksempel kommer nogle kreditkort med en indledende ÅOP på 0 % i en vis periode. Sørg for at tjekke med udstederen for at bekræfte, at kortet kan bruges til at foretage en skattebetaling, da ikke alle kreditkortselskaber vil tillade den type brug.

Bemærk, at alle disse muligheder er tilgængelige direkte for dig. Du kan dog støde på skattelettelsesfirmaer, der giver dig store løfter om at fritage dig for dine skatteproblemer. Weil advarer: “Lad dig ikke narre til at tro, at et skattelettelsesfirma bare kan få din gæld til at forsvinde eller nøjes med øre på dollaren. Dette kan kun ske, hvis du bare ikke har indkomst, aktiver og evne til at låne for at foretage de nødvendige betalinger.”

Hvis du har yderligere spørgsmål om, hvilke muligheder der kan være tilgængelige for dig, hvis du ikke har råd til at betale din skat, kan du besøge IRS.gov eller ringe til 800-829-1040. Hvis du ikke kan løse dine problemer ved at tale med en IRS-repræsentant, kan du søge yderligere hjælp fra Taxpayer Advocate Service.

Sådan beregnes indkomstskat

USA har en progressiv indkomst skatteskala. Jo flere penge du tjener, jo mere betaler du i skat. At tjene en høj løn betyder dog ikke, at hele din indkomst bliver beskattet med samme sats, fordi den progressive indkomstskatteskala bruger marginalskattesatser til at bestemme, hvordan dine skatter beregnes.

For bedre at forstå, hvordan din indkomst beskattes, forestil dig, at din skattepligtige indkomst er opdelt i sektioner. Det første afsnit beskattes med én sats, derefter beskattes det næste afsnit med en højere sats, og afsnittet derefter beskattes med en endnu højere sats, og så videre. Disse forskellige portioner kaldes afgiftsparenteser. Der er syv forskellige skatteklasser, og deres satser varierer baseret på din ansøgningsstatus (se nedenfor for tabeller over hver ansøgningsstatus og deres respektive marginale skattesatser).

Marginal skattesatser bedst defineret som mængden af ​​skat, du betaler af en ekstra dollar af indkomst, og USA bruger flere stigende satser for specifikke indkomstområder. For eksempel vil en enkelt person betale en marginalskattesats på 24 % af $91.900 for skatteåret 2021. Det er dog kun på deres sidste indkomst; den nedbrydes yderligere. De betaler 10% på de første $9.950 tjent, $995 plus 12% på skattepligtig indkomst over $9.950 og op til $40.525, $4.664 plus 22% på beløb over $40.525 og op til $86.375 og $14.750,66 plus 7 $4,2 og 5 op til 5 $. Så kun 5.524 USD af de 91.900 USD beskattes med en marginalskattesats på 24 %.

Effektiv skattesats er den procentdel af din skattepligtige indkomst, som du betaler i skat. Tag ovenstående eksempel; hvis den enlige person betaler i alt 16.076,42 USD i skat, divider det med 91.900 USD, og ​​du får 0,175 eller en effektiv skattesats på 17,5 %.

Statsindkomstskat

Statlig indkomstskat er påkrævet sammen med føderal indkomstskat, men kan ofte trækkes fra føderale skatter. Statens indkomstskat varierer meget mellem stater.

Der er ni stater, der ikke beskatter indkomst: Alaska, Florida, Nevada, South Dakota, Tennessee, Texas, Washington og Wyoming. New Hampshire beskatter ikke løn, men skatter penge på investeringer og andre former for indkomst.

De tre stater med de højeste indkomstskattesatser i 2021 er Californien med 13,3 %, Hawaii med 11 % og New Jersey med 10,75 %.

De tre stater med de laveste indkomstskattesatser i 2021 er North Dakota med 2,9 %, Pennsylvania med 3,07 % og Indiana med 3,23 %.

De fem ansøgningsstatusser

Der er fem forskellige civilstand, du kan vælge, når du ansøger: enlig, gift, fælles ansøgning, gift, separat, husstandsoverhoved og kvalificeret enke/enke med et barn.

Enlig

For at melde sig som single skal en person være ugift, skilt eller lovligt separeret den 31. december i skatteåret uden kvalificerede forsørgere. Standardfradraget for skatteåret 2021 for en person, der ansøger, er 12.550 USD.

Gift indgiver i fællesskab

Hvis du er gift inden den 31. december i skatteåret, kan du indberette din skat til din ægtefælle. Dette er dog ikke påkrævet. Ægtepar kan anmelde separat fra hinanden, men det er ofte mindre fordelagtigt end at arkivere sammen. Standardfradraget for skatteåret 2021 for par, der ansøger sammen, er 25.100 USD.

Gift indgivelse separat

Gift indgivelse i fællesskab giver normalt bedre afkast, men ikke altid. I tilfælde, hvor unikke skattesituationer kan resultere i flere skyldige skatter, kan et par vælge at indgive separat fra hinanden. Standardfradraget for en person, der ansøger separat fra deres ægtefælle for skatteåret 2021, er 12.550 USD.

Hustandsoverhoved

Du kan melde dig som husstandsformand, hvis du er ugift og har betalt for mere end halvdelen af ​​vedligeholdelsen og vedligeholdelsen af ​​din bolig inden for det seneste år. Du skal også have en eller flere kvalificerede pårørende. Standardfradraget for indberetning af husstandsleder for skatteåret 2021 er 18.800 USD.

Kvalificerende enke(r) med barn

Du kan ansøge som kvalificeret enke med et barn, hvis din ægtefælle er død i et af de foregående to skatteansøgningsår, hvis du ikke har giftet dig igen, og du har et barn. Standardfradraget for skatteåret 2021 for en kvalificeret enke(mand) med et barn er 24.400 USD.

Almindelige skatteformularer, du har brug for at kende

Bortset fra W2 og 1040, er der flere andre skatteformer, du sandsynligvis vil støde på, når du indgiver din skat. Selvom du ikke behøver at kende detaljerne for hver formular, vil et kendskab til dem på overfladen hjælpe dig med at forstå, hvilken formular du skal bruge hvornår.

< td>

Formular 1099-INT viser renteindtægter fra det foregående skatteår, såsom dem, der er betalt fra opsparingskonti, rentebærende checkkonti og amerikanske opsparingsobligationer. Blanketten er udstedt af banker, mæglerfirmaer og andre finansielle institutioner.

Skattefradrag og hvordan man spar penge på dit afkast

Formålet med at indberette din skat er at reducere størrelsen af ​​den skattepligtige indkomst, du er ansvarlig for. Du kan reducere din skat ved at investere i pensionsopsparingskonti, bidrage til sundhedsopsparingskonti, bruge skattefradrag og specificering.

Pensionsopsparingskonti

En pensionering opsparingskonto ligner en traditionel, Roth eller Simple IRA. Bidrag til disse ordninger er ofte fradragsberettigede, selvom beløbet er baseret på din ansøgningsstatus og din MAGI.

Sundhedsopsparingskonti og fleksible forbrugskonti

Sundhedsopsparingskonti (HSA'er) og fleksible forbrugskonti (FSA'er) oprettes begge via arbejdsgivere. Medarbejdere kan bidrage med en del af deres indkomst til disse konti før skat trækkes (før skat), hvilket resulterer i betydelige skattebesparelser. HSA'er ruller over til det næste år, hvis bidragene ikke bliver brugt, i modsætning til FSA'er.

Partisering

Har du et særligt højt antal udgifter, kan du ofte specificere fradrag og få flere, end hvis du havde taget standardfradraget. Dette er nyttigt for selvstændige, der bruger tusindvis hvert år på transport, kontorudgifter og mere.

Skattefradrag kontra skattefradrag

Der er nogle få grundlæggende forskelle mellem skattefradrag og skattefradrag. Skattefradrag giver en dollar-for-dollar reduktion af din indkomstskattepligt. Det betyder, at en skattefradrag på $1.000 sparer dig $1.000 i skat. På den anden side sænker skattefradrag din skattepligtige indkomst, og de er lig med procentdelen af ​​din marginale skatteramme. Skattefradrag kan som regel ikke refunderes; de reducerer dit samlede ansvar. Der er dog “refunderbare” skattefradrag, som vil give dig en skatterefusion, når dit ansvar falder til nul. Skattefradrag sænker din skattepligtige indkomst som beregnet af din marginale skattesats.

Skattefradrag

Her er et kig på nogle af skattefradragene for skatteåret 2021.

< p>Statslige og lokale skatter:Du kan tage fradrag for beløb, du har betalt til statslige og lokale indkomst-, salgs- og ejendomsskatter op til 10.000 USD (5.000 USD, hvis du er gift med separat ansøgning).

Renter på boliglån: > Du kan fratrække op til $750.000 ($375.000, hvis gift indgives separat) af renter på erhvervelse af gæld.

Velgørende donationer: Du kan fratrække op til 60 % af kontante donationer til offentlige velgørende organisationer for skatteåret 2021.

Personlige tab: Du kan fratrække tab, der kan henføres til en føderal katastrofe.

Fradrag for studielånsrenter: Træk op til 2.500 USD i rente på studielån betalt i 2021, hvis din MAGI var under 85.000 USD (170.000 USD for fælles afkast). Bemærk, at udfasningen starter for skatteydere med MAGI på 70.000 USD (140.000 USD for fælles afkast).

Fradrag for læge- og tandlægeudgifter: Fradrag læge- og tandlægeudgifter, der overstiger 10 % af din AGI.

Se også: ZDNets guide til indberetning af skat 2022.

Skattefradrag

Skattefradrag reducerer det beløb, du skylder. Ligesom ovenstående fradrag er dette en liste over de mest almindelige kreditter, men ikke en udtømmende liste.

American Opportunity Credit

The American Opportunity Credit er en uddannelseskredit, der er tilgængelig for en forælder eller ægtefælle til en studerende. Hvis ingen hævder, at den studerende er forsørgerpligtig, kan den studerende gøre krav på kreditten for sig selv.

Hvem er berettiget?
En studerende skal forfølge en grad, ikke have nogen forbrydelsesdom, have været tilmeldt i mindst én akademisk periode og må ikke tidligere have gjort krav på AOTC-kreditten i mere end tre år. For at få den fulde kredit, skal den person, der hævder det, have en MAGI under $80.000, hvis du indgiver en single eller $160.000, hvis gift indgiver i fællesskab. Hvis din MAGI overstiger 90.000 USD (180.000 USD for indgivelse af gift i fællesskab), vil du ikke kvalificere dig til nogen kredit.

Hvad kvalificerer dig?
AOTC er en af ​​de mere fordelagtige kreditter, fordi den giver skatteyderne mulighed for at kræve alle de første $2.000 i kvalificerede uddannelsesudgifter pr. år pr. studerende. Det giver også skatteyderne mulighed for at kræve 25% af de næste $2.000 uddannelsesudgifter pr. år pr. studerende. Derudover kan kreditten 40 % refunderes — op til $1.000.

Sådan ansøger du
For at ansøge om American Opportunity Credit skal du udfylde formular 8863 , med titlen “Education Credits.” Du skal bruge en kopi af din formular 1098-T samt en liste over alle kvalificerende uddannelsesudgifter for korrekt at udfylde formular 8863.

Lifetime Learning Credit

Lifetime Learning Credit er en uddannelseskredit, der er tilgængelig for en forælder eller ægtefælle til en studerende. Hvis ingen hævder, at den studerende er forsørgerpligtig, kan den studerende gøre krav på kreditten for sig selv.

Hvem er berettiget?
Enhver, der tager kurser på en berettiget institution for at forbedre deres jobfærdigheder, opnå en grad og er indskrevet i mindst en enkelt akademisk periode, er berettiget til Lifetime Learning Credit. Men hvis du gør krav på Lifetime Learning Credit, kan du ikke gøre krav på American Opportunity Credit. For fuld kredit skal din MAGI være under $59.000, hvis du ansøger single eller under $118.000, hvis du er gift.

Hvad er kvalificeret?
Lifetime Learning Credit giver dig mulighed for at kræve 20 % af dine første $10.000 i kvalificerede uddannelsesudgifter. I modsætning til American Opportunity Credit kan den ikke refunderes; når din skattepligt når nul, har kreditten ikke længere nogen fordele.

Sådan ansøger du
For at ansøge om Lifetime Learning Credit, skal du udfylde formular 8863, med titlen “Education Credits.” Du skal bruge en kopi af din formular 1098-T samt en liste over alle kvalificerende uddannelsesudgifter for korrekt at udfylde formular 8863.

Optjent indkomstkredit

Optjent indkomstkredit, almindeligvis forkortet som EIC, er en kredit, der er tilgængelig for lav- og mellemindkomstarbejdere, især dem med børn. Der er også andre strenge krav for at kvalificere sig til EIC: Du må ikke have nogen udenlandske investeringer, du skal have tjent mindst 1 USD, og ​​din investeringsindkomst for 2021 skatteåret skal være 3.650 USD eller lavere.

Børneskattefradrag

Børneskattefradraget blev designet til at kompensere for omkostningerne ved at opdrage børn. For at kvalificere dig til denne kredit skal du have en pårørende, der er under 17 år den 31. december og er amerikansk statsborger med et gyldigt CPR-nummer. Barnet skal være i familie med dig. Desuden skal den forsørgede have boet hos dig i halvdelen af ​​året (183 nætter) og ikke ydet mere end halvdelen af ​​deres forsørgelse. Børneskattefradraget kan være så meget værd som $2.000 pr. barn. Op til 1.400 USD af kreditten kan refunderes for hvert barn. Kreditten begynder dog at udfase, når du når en MAGI på 200.000 USD (400.000 USD for indgivelse af gift i fællesskab).

Child and Dependent Care Credit

Hvis du betalte nogen for at tage sig af dit barn (under 13 år), mens du var på arbejde eller i skole, er du muligvis berettiget til børne- og omsorgskreditten. Denne kredit er tilgængelig for alle dem, der har tjent indkomst (eller er handicappede og ude af stand til at arbejde), har en kvalificeret forsørger og betalte nogen for at yde omsorg for en kvalificeret person. De samlede udgifter, der bruges til at beregne kreditten, må ikke overstige $3.000 for én kvalificeret person ($6.000 for to). Desuden kan denne kredit ikke refunderes.

Opsparerens skattefradrag

Saver's Tax Credit, ellers kendt som Retirement Savings Contributions Credit, er en særlig pause, der er oprettet for personer med lav til mellemindkomst, der sparer op til pension. Hvis du kvalificerer dig, kan du kræve 50%, 20% eller 10% af de første $2.000, du sætter ind på en kvalificerende pensionskonto ($4.000, hvis gift indgiver i fællesskab). Kreditten maksimalt er på $1.000 ($2.000, hvis I er gift i fællesskab). Det beløb, du kan kræve, afhænger af din indkomst. Enlige filer med en MAGI over $33.000 vil ikke kvalificere sig (og et ægtepar ansøger sammen med en MAGI over $66.000).

Energi- og apparaterskattefradrag

Hvis du har foretaget forbedringer, der gør dit hjem mere miljøvenligt og energieffektivt, kan du være berettiget til en skattefradrag på omkostningerne ved disse opgraderinger. Boligejere kan modtage en kredit svarende til 30 % af omkostningerne til kvalificerede energieffektive forbedringer i tilfælde af ejendom taget i brug efter 31. december 2016 og før 1. januar 2020, såsom solcelleanlæg og vandvarmere, vindenergi udstyr og jordvarmepumper. De, der håber at bruge disse kreditter, bør få en skriftlig certificering fra producenten, der angiver, at deres produkt er berettiget til en skattefradrag. Disse oplysninger kan findes på virksomhedens hjemmeside eller produktets emballage og bør opbevares sammen med dine skatteoplysninger.

Skattefri undervisningsopsparing

Skattefri undervisningsplaner er en måde for folk at spare penge til fremtidige uddannelsesudgifter. I de fleste tilfælde er udlodninger fra disse opsparingsordninger skattefrie. Disse indtægter kan også fortsætte med at vokse uden at blive beskattet, hvis de bruges til kvalificerede udgifter.

Qualified Tuition Program

Kvalificerede undervisningsprogrammer (QTP'er) kaldes nogle gange sektion 529-planer. Disse programmer giver bidragydere mulighed for at forudbetale uddannelsesudgifter eller at placere penge på en konto, der vil blive brugt til at betale for uddannelse i fremtiden. Selvom der ikke er skattefordele for at bidrage, vil alle penge, der er placeret på kontoen, fortsætte med at vokse skattefrit. QTP-indtjening er ikke skattepligtig, medmindre midlerne bruges til ikke-kvalificerede uddannelsesudgifter.

Coverdell Education Savings Account

Coverdell Education Savings Account (ESA) er en trustfond. Hver konto udbetales til en modtager. I de fleste tilfælde skal modtageren være under 18 år; dog kan personer med særlige behov også kvalificere sig. Bidrag til en ESA er ikke fradragsberettigede, og du kan ikke bidrage med mere end 2.000 USD om året. Udlodninger er skattefrie, medmindre de bruges til ikke-kvalificerende udgifter.

Uddannelsesundtagelse til yderligere skat på tidlige IRA-udlodninger

I de fleste tilfælde kan du ikke hæve penge fra en IRA før modningsdatoen uden en yderligere 10 % bøde. For visse kvalificerede uddannelsesudgifter kan denne straf dog fraviges – men alle normale skatter for IRA-udbetalinger vil stadig gælde.

Uddannelsesopsparingsobligationsprogrammer

Du kan muligvis udelukke renterne fra serie EE- og serie I-obligationer udstedt efter 1989, hvis du bruger disse til kvalificerede uddannelsesudgifter. Denne fordel kan kun kræves fuldt ud af skatteydere med en MAGI på mindre end $82.350, hvis de indgiver single, eller $123.550, hvis de er gift, der indgiver fælles ansøgning. For at gøre krav på dette skal du udfylde IRS formular 8815: “Exclusion of Interest From Series EE and I U.S. Savings Bonds Issued After 1889.”

Scholarships

Stipendier, der bruges til kvalificerede uddannelsesudgifter, betragtes normalt som skattefritaget, men kun hvis de opfylder berettigelseskravene. Det modtagne beløb skal være mindre end eller lig med en studerendes kvalificerede uddannelsesudgifter, stipendiet må ikke være beregnet til ikke-kvalificerede udgifter som kost og kost, og det må ikke være tilbagebetaling for ydelser såsom undervisning.

Stipendier til forskning, rejser, kost og kost, kontorhjælp eller udstyr er ikke skattefrie.

Se også: ZDNets guide til indgivelse af skat 2022.

Andre potentielle skattelettelser for studerende

Hvis du er studerende, er der adskillige potentielle skattelettelser, du kan være berettiget til. Husk, at skattelettelser ofte er som stipendier: mange bliver uopkrævet, simpelthen fordi folk ikke ved, de eksisterer.

Opsigelse af studielån

Opsigelse af studielån tæller normalt som indkomst; Men hvis dit lån indeholder en foreløbig klausul om, at gælden vil blive slettet, hvis du opfylder visse betingelser, er det muligvis ikke skattepligtigt. Lånet skal være et kvalificeret lån fra en kvalificeret långiver, der bruges til at gå på en kvalificeret uddannelsesinstitution.

Refinansierede lån

Et refinansieret lån kan være en skattelettelse, hvis det er lavet fra en kvalificeret uddannelsesinstitution eller skattefri organisation for at tilskynde studerende til at arbejde i et bestemt område. For at et refinansieret lån kan kvalificere sig, skal den, der modtager lånet, have ydelser til en statslig enhed eller en skattefritaget 501(c)(3).

Hjælp til tilbagebetaling af studielån

Ifølge IRS er bistand til tilbagebetaling af lån ydet af National Health Services Corps Loan Repayment Program skattefri.

Potentielle militær- og veteranskattelettelser

Skattelovgivningen er i høj grad baseret på den stat, en person er bosat i. Fordi militært personel ofte bor over hele landet på forskellige tidspunkter af året, kan deres skattesituationer være særligt vanskelige og kompliceret.

ROTC

ROTC-programmet giver nogle gange uddannelses- og kosttilskud til studerende, der er tilmeldt programmet. Disse godtgørelser er undtagelser og er derfor ikke skattepligtige på din selvangivelse.

VA Education Benefits

Veterans Affairs-ydelser til ting som underhold, træning og uddannelse er skattefrie. Der kan dog være grænser for, hvor langt denne fordel rækker.

Service Academy Cadets

Hvis en kadet eller midtskibsmand på et værnepligtsakademi aflønnes, betragtes dette generelt som personlig indkomst og er derfor ikke skattefri. Dog visse omstændigheder kan gøre betaling for tjenester fritaget.

Potentielle skattelettelser for boligejere

Renter på boliglån

Hvis du har optaget et realkreditlån for at finansiere din bolig, kan nogle af de tilknyttede månedlige udgifter være fradragsberettigede, hvis du beslutter dig for at specificere dine fradrag. Typisk er eventuelle rentebetalinger på et realkreditlån til et hoved- eller andet hjem fradragsberettigede, så længe realkreditsaldoen er under 750.000 USD (eller 375.000 USD, hvis gift indgiver separat) og strengt taget blev brugt til at købe, bygge eller foretage forbedringer.

< h3>Ejendomsskattefradrag

Boligejere skal ofte betale årlige skat til lokale og statslige myndigheder på værdien af ​​deres ejendom. I 2021 kan du trække op til 10.000 USD (5.000 USD, hvis du er gift indgiver separat) værdi af ejendomsskatter, statslige og lokale indkomstskatter og omsætningsafgift.

Præmieforsikringspræmier

Realkreditforsikringspræmier, der er betalt eller påløbet på et realkreditlån udstedt efter 2006, kan medtages som specificerede fradrag. Realkreditforsikringspræmier forbundet med midler leveret gennem Department of Veterans Affairs, Federal Housing Administration, Rural Housing Service eller kvalificerede private udbydere er alle berettiget til fradrag. Dette fradrag begynder dog at udfase, hvis din MAGI er over $100.000 og udfases fuldstændigt over $109.000.

Rådgivning om skatteforberedelse

At indsende din skat behøver ikke at være et mareridt . På trods af formularer, deadlines og uendelige tal kan skatteforberedelse være en ret simpel proces, hvis du griber det an på den rigtige måde.

Våg mod skatte-identitetstyveri

Skatteidentitetstyveri (ofte kaldet skattesvig) er steget i de senere år. Tyve vil tage dit navn, dit cpr-nummer og din fødselsdato og bruge dem til at indsende en selvangivelse i dit navn. Når du indsender din returnering, vil IRS sende den tilbage til dig – og efterlade dig med en lang, langvarig proces for at rette op på situationen.

Kriminelle kan få disse oplysninger fra tegnebøger, internet phishing-ordninger, selv malplacerede hospitalsregninger. Du kan tage skridt til at mindske din risiko. Makuler regninger, når du er færdig med dem, gennemse kun pålidelige websteder, og indtast aldrig dine personlige oplysninger online, medmindre du bruger et velrenommeret websted.

Vælg et skatteselskab med adgang året rundt

< p>Spørg dig selv: hvad ville du gøre, hvis du blev revideret? Mange professionelle skatteformidlere tilbyder hjælp til at håndtere IRS i disse situationer. H&R Block, for eksempel, sælger yderligere “Peace of Mind”-forsikring, hvilket betyder, at alt du skal gøre er at aflevere dit revisionsbrev til dem, og virksomheden vil håndtere det. Skatteselskaber, der lukker i slutningen af ​​skattesæsonen, er ikke i stand til at levere tjenester som denne, da revisionsbreve ofte ankommer i ugerne efter fristen den 18. april.

Hvad skal man gøre i tilfælde af revision

h3>

Den første ting at huske er, at revisioner ikke altid er en negativ ting. Du kan blive revideret som et resultat af en tilfældig screening, eller fordi noget på din returnering blev indgivet på den forkerte måde. Audits kan udføres via mail eller gennem et personligt interview; alle kontaktoplysninger og relaterede materialer vil være i det indledende brev, du modtager.

Der er et par trin, du skal tage:

Afgør, hvorfor du bliver revideret: Har du lavet en fejl i din matematik? Har du krævet for mange donationer? Har du glemt at inkludere en formular? Revisionsbrevet vil normalt informere dig om årsagen til, at du bliver revideret. Når du har fundet ud af årsagen til, at IRS undersøger dit afkast, vil du være i stand til at løse situationen.Saml alle relevante dokumenter relateret til revisionen ét sted:Saml alle dine skatteformularer sammen, inklusive eventuelle W-2s, 1099s eller andre formularer, du har modtaget. Det kan også være en god idé at indsamle dine tidligere års selvangivelser for at bevise konsistens.Oprethold høflighed og høflighed i dine svar: Behandle en revision som en fartbøde; hvis du er høflig og hurtig med dine svar, vil processen gå meget mere gnidningsløst.

Gør-det-selv skatter i forhold til at ansætte en professionel

At hyre en professionel til at udføre din skat kan være en dyr bestræbelse, så mange mennesker foretrækker at klare det selv. Du bør dog spørge dig selv et par ting først. Er du tryg ved din skattesituation? Forstår du lovene nok til at anvende dem, og er du okay med at undersøge skattelovgivningen, hvis du finder noget, du ikke forstår?

Hvis du ikke er tryg ved at undersøge skattelovgivningen, ideen om at arbejde med tal og beregninger skræmmer dig, eller hele konceptet med fradrag og kreditter virker som sort magi, er du måske bedre stillet til at hyre en professionel. På den anden side, hvis du ikke har noget imod tal, og skattelovgivningen har en vis interesse for dig, så gør det selv — men sørg for at dobbelt- og tredoble dine beregninger, før du indsender.

At bede om en Udvidelse

Det er muligt at indsende din skat efter den 18. april. Indgivelsesformular 4868 giver dig mulighed for at forlænge din ansøgningsfrist til den 17. oktober. De anslåede skattebetalinger forfalder dog stadig den 18. april. Selvom du indgiver senere på året, skal du stadig inkludere en betaling med dine anslåede samlede skatter inden den 18. april for at undgå sene bøder fra IRS.

Den mest populære skattesoftware

Indgivelse af skat på egen hånd behøver ikke at være en mareridt. Der er masser af gratis og betalt skattesoftwarevirksomheder, der har skabt produkter for at hjælpe amerikanere med at indgive deres skat.

Sørg dog for, at du ikke betaler for skattesoftware, som du ikke har brug for. Hvis du ikke har komplicerede skatter – som fast ejendom, investeringer eller udenlandsk indkomst – kan gratis skattesoftware normalt få jobbet gjort. Gå på opdagelse efter softwaren, der giver dig alt, hvad du har brug for gratis, før du forpligter dig til et firma, der skal indberette din skat for dig.

Hvis du har fast ejendom, investeringer, udenlandsk indkomst eller selvstændig erhvervsindkomst, så er det kunne være nyttigt at betale for en opgraderet version for at sikre, at dine fradrag, lønninger og kreditter er korrekt arkiveret og bogført. Det ville være en større smerte hen ad vejen, hvis det blev indgivet forkert.

Husk til sidst

Selvom skattetid kan være stressende, hjælper det, når du ved, hvad du kan forvente og er proaktiv omkring situationen. I denne vejledning har vi dækket alt, hvad du behøver at vide om indkomstskatter for skatteåret 2021. Hvis du har brug for yderligere hjælp, kan du henvise til en af ​​de anbefalede skattesoftwaretjenester for at guide dig gennem processen og tilbyde personlig support. Eller, hvis du foretrækker det, kan du opsøge en uafhængig skatteekspert til at rådgive dig med indberetning af din skat. Alt i alt er det vigtigt, at din skat bliver korrekt indberettet, så du med tillid og ro i sindet kan komme videre ind i 2022.

Se også: ZDNets guide til indberetning af skat 2022.