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Big Data e analytics diventerà uno strumento fondamentale per l’individuazione e la prevenzione avanzata riciclaggio di denaro schemi utilizzati per finanziare attività terroristiche.
Per penale operazioni da eseguire e per le organizzazioni terroristiche a ricevere i finanziamenti di cui hanno bisogno per funzionare, il denaro è necessario. Siamo arrivati lontano dai giorni di cappa e spada incontri di persona e dodgy offerte in ombra quando si tratta di riciclaggio di denaro; e, invece, l’applicazione della legge e banche si trovano di fronte a schemi complessi, che stanno diventando sempre più difficile per gli esseri umani sia per rilevare e prevenire.
In un’intervista a ZDNet, Mark Gazit, CEO di cybersecurity ditta ThetaRay ha detto che mentre miliardi di dollari vengono persi attraverso cyberfraud ogni anno, ci si può “supporre” che un “significativo” parte di questo importo coinvolge il riciclaggio di denaro.
Non è così difficile come si potrebbe pensare per il riciclaggio di denaro online. Per esempio, una rapida occhiata attraverso il Buio Web e si possono trovare innumerevoli “rondelle” che, per una piccola tassa, avrà utente Bitcoin e “lavare” la posizione, incanalando il loro modo l’origine di questi fondi, non può essere rintracciato.
L’esecutivo dice che i gruppi terroristici, come l’ISIS, sono sempre più utilizzando questi tipi di metodi di denaro fresco schemi di riciclaggio.
Un nuovo metodo, per esempio, è l’uso di attacchi in cui gli operatori a rubare non rubi più di 1$, un conto in banca, ma questo si verifica automaticamente per milioni di account alla volta. Dato che è una piccola quantità, rimane inosservata dalle banche o titolari di un conto se stessi, e questo può portare a milioni di dollari di essere trasferiti ad organizzazioni terroristiche.
“Questi gruppi di sapere che non possono vendere il petrolio e ricevere una somma forfettaria di 10 milioni di dollari; sarebbe identificato come il riciclaggio di denaro e intercettati dalle forze dell’ordine,” Gazit, dice. “Ma attraverso una marea di micro transazioni, essi possono sfuggire alla rilevazione, acquisire i fondi necessari, e continuano il loro terrore operazioni.”
Altri metodi di riciclaggio di denaro includono capitalizzare il gioco online e valute virtuali, “cardatura” – il trasferimento di denaro di carta di venditori, – e l’uso del denaro muli per ritirare i fondi.
Internet e l’evoluzione dei computer e delle reti hanno dimostrato di essere un catalizzatore per la crescita economica, posti di lavoro e i progressi in tutto, dalla ricerca alla formazione in tutto il mondo.
Tuttavia, ha anche portato ad un’espansione del crimine informatico. Su una piattaforma globale, può essere un compito difficile per le forze dell’ordine non solo per rintracciare l’origine di attività criminali e il riciclaggio di denaro schemi collegato ad esso – ma anche quelli in definitiva, la responsabilità.
Gazit, ha commentato:
“Una singola persona può ora utilizzare la tecnologia per rompere in milioni di macchine e di condurre attività di riciclaggio di denaro. La tecnologia, non solo per accadere automaticamente; si riduce in modo significativo il rischio dell’hacker. Egli può essere in mare aperto in un altro paese, utilizzando Internet per rompere i conti bancari di tutto il mondo.
Anche nel peggiore dei casi, tutto ciò che accade è che la banca rileva l’attività e si interrompe il trasferimento.C’è molto poco rischio di essere catturato e messo in prigione.”
Se non può necessariamente rintracciare l’origine di tali attività, la cosa migliore è essere in grado di rilevare rapidamente e spegnerlo prima che le reti siano compromessi o perdite finanziarie si verificano.
Secondo il dirigente, in materia di terrorismo, riciclaggio di denaro schemi può essere fermato attraverso l’impiego di macchine intelligenti, i Big Data e analytics.
“Se i terroristi stanno per utilizzare smart macchine per condurre automatizzato crimine, è nel nostro interesse per impiegare quelle stesse macchine in lotta per fermarli,” Gazit, dice. “Gli esseri umani non sono in grado di rilevare e prevenire questo tipo di attività fraudolenta.”
Approfittando di Big Data, di apprendimento automatico e di sistemi in grado di elaborare e analizzare i vasti flussi di informazioni in una frazione del tempo che sarebbe operatori umani. Quando si hanno milioni di transazioni finanziarie svolgono sempre di giornata, ML fornisce un mezzo per pattern automatizzato di rilevamento e, potenzialmente, una maggiore possibilità di scoprire le attività sospette e il blocco di esso rapidamente.
Gazit crede che attraverso 2017 e oltre, si inizierà a fare più affidamento sulle informazioni e di tecnologie analitiche che utilizzano la macchina di apprendimento di monitorare le transazioni e rapporto criminalità in tempo reale, che è sempre più importante, se i criminali stanno andando a guadagnare di meno da frodi, e il terrorismo dei gruppi può anche sentire il pizzico come ML crepe giù sul riciclaggio di denaro.
L’esecutivo dice che ci sarà sicuramente vedere un aumento nell’uso della tecnologia per la penale di guadagno in futuro, se questo essere il terrorismo o l’uso di ransomware di ricatto, le imprese e consumatori dei propri fondi.
Tuttavia, se usiamo gli strumenti a nostra disposizione, possiamo almeno ridurre il danno, se non interrompere alcuni schemi completamente.