Hur du lämnar in din skatt om din partner gick bort

0
134

Trent Hamm Skrivet av Trent Hamm, bidra Writer Trent Hamm Trent Hamm Bidragande skribent

Medverkande skribent

Fullständig bio den 16 december 2021 | Ämne: Skatter

Att ens partners går bort har många ekonomiska konsekvenser. På kort sikt står du kvar med begravningskostnader, livförsäkringsfrågor, sortering av din älskades ägodelar och hantering av alla tillgångar.

När det nya kalenderåret närmar sig uppstår en annan utmaning: Att lämna in skatt. Hur påverkar en makes bortgång inkomstskatterna? Ändrar det ens arkiveringsstatus? Vilka ekonomiska frågor behöver redovisas i skattedeklarationer?

Det här är svåra frågor, och ditt bästa tillvägagångssätt är att konsultera en skatteadvokat, revisor eller skatteförberedare eller att använda ett pålitligt programpaket för skatteförberedelse.

Låt oss gå igenom skattefrågor som du måste tänka på om din make/maka avlidit under det senaste året.

Anmälan av skatt som änka eller änkling

Om du antar att du inte gifter om dig under samma år som din avlidne partners död, kan du fortfarande lämna in dina inkomstskatter för det året som giftanmälan gemensamt eller giftanmälan separat, enligt vad IRS noterar. Detta ger dig ett större schablonavdrag och högre skatteklasser. Om ni är gifta och ansöker gemensamt, kommer kombinationen av en lägre total hushållsinkomst samtidigt som de fortfarande använder de högre parenteserna sannolikt att resultera i en betydande återbetalning av inkomstskatt – eller åtminstone en mindre inkomstskatt.

Hur är det med livförsäkringen? Livförsäkringsintäkter du får som förmånstagare på grund av den försäkrades död beräknas inte i bruttoinkomsten, så du behöver inte rapportera dem om dina skatter eller betala inkomstskatt på dem. Men om någon ränta har samlats på dessa förmåner måste du betala skatt på räntan.

Under två år efter det år din make dog, kan du vara berättigad att anmäla dig som kvalificerad änka(er) ) med ett beroende barn. Du måste ha minst ett underhållsberättigat barn och inte ha gift om dig under den tiden. Det gör att du kan fortsätta att få samma skattesatser och det större standardavdraget som ett gift par ansöker om gemensamt.

Hur man ansöker om skatt för en avliden person

Som nämnts ovan kommer de flesta par att ha en ansökningsstatus i år precis som de hade förra året. Om du och din make lämnade in era skatter tillsammans förra våren, kommer ni att göra det igen i vår – med bara några få ändringar. Som alltid, om du känner dig osäker på vad du ska göra, kontakta en skatteexpert för att få hjälp.

Bostadsskatter

All egendom som lämnas till en efterlevande make går fri från fastighetsskatt, vilket framgår av IRS i deras fastighetsskattedokumentation. Du kommer inte att vara skyldig fastighetsskatt på något som lämnats till dig av din make. Det finns några undantag om du inte är amerikansk medborgare, i så fall bör du rådfråga en fastighetsadvokat för att hjälpa dig att gå igenom detaljerna.

Ärvda pensionskonton

< p>Om en efterlevande make ärver ett pensionskonto från en avliden make, kan de välja att behandla det som sitt eget konto framöver, enligt IRS. Kontonas status före skatt eller efter skatt kvarstår dock. Om kontot ursprungligen finansierades med inkomst före skatt, till exempel en traditionell 401(k), måste den efterlevande maken betala normal inkomstskatt på kontot när de väljer att ta ut pengarna i pension. Du kan också välja att rulla över kontot till ditt eget konto. Att kontakta en auktoriserad revisor kan vara ett bra val i dessa situationer.

Även: Vad betyder “före skatt” och “efter skatt”? Och varför skulle jag bry mig?

Skatter en avliden person kan vara skyldig

En avliden person kan vara skyldig skatt till IRS i flera situationer:

Den avlidne tjänade inkomst under det år de dog. Skatter på den inkomsten kommer att betalas av dödsboet, vanligtvis direkt av den efterlevande maken. Detta är anledningen till att efterlevande tillåts lämna in skatt för hela året som gift som lämnar in gemensamt eller gift anmälan separat. Den avlidne var skyldig pengar till IRS från tidigare år för att inte lämna in skatt och betalade inte hela skulden innan han gick bort. inte registrera skatter korrekt tidigare, vilket upptäcks av en senare granskning.

Vem betalar skatterna en avliden person är skyldig?

I dessa situationer, om det finns en utestående skattesedel, ansvarar förrättningsmannen för din avlidne sambos dödsbo för att pengarna i dödsboet betalar dessa skatteräkningar. Om dödsboet redan har delats upp mellan arvingar och du identifieras som ägare till gemensam egendom som delas med din make vid deras bortgång, kan du bli skyldig att betala. Som alltid är en skatteadvokat användbar i dessa situationer.

[Den här artikeln publicerades ursprungligen på The Simple Dollar i januari 2021. Den uppdaterades i december 2021.]

Skatter

Fem sätt du ber om en IRS-revision den här skattesäsongen Fyra sätt att få en snabbare skatteåterbäring Varför du inte ska frukta högre skatteklasser Dina skatteavdrag och frågor om sparande, besvarade