Banker i Singapore begynner å dele data for å bekjempe økonomisk kriminalitet

0
15

The Monetary Authority of Singapore (MAS) og seks banker har lansert COSMIC, en felles dataplattform for å la finansinstitusjoner utveksle innsikt om mulig økonomisk kriminalitet. DBS, UOB, Standard Chartered, Citibank og HSBC har begynt å dele kundeinformasjon med “røde flagg” slik at de kan advare hverandre om potensiell økonomisk kriminalitet, som hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme, sa MAS. 

De seks bankene vil bare dele data dersom kundens profil eller oppførsel viser “visse objektivt definerte indikatorer på mistanke”," sa sentralbanken i en uttalelse mandag. COSMIC er ment å tette hull der finansinstitusjoner ikke er i stand til å varsle hverandre om uvanlige aktiviteter som involverer kundene deres på grunn av konfidensialitetskrav.

Også: Singapore ønsker at banker og teleselskaper skal bære tap hvis de blir funnet uaktsomme i phishing-svindel

I mai 2023 foreslo Singapore endringer i lovforslaget om finansielle tjenester og markeder for å lette deling av data og etablere det juridiske rammeverket for å gjøre dette via dataplattformen. Disse endringene har startet med lanseringen av COSMIC, ifølge MAS. Lovforslaget angir retningslinjer og operasjonelle retningslinjer som deltakerne må følge for å ivareta konfidensialiteten til de delte dataene.

“Dette vil tillate deltakende finansinstitusjoner å dele informasjon om potensiell kriminell atferd, samtidig som det ivaretar interessene til det store flertallet av kunder som er legitime”," sa MAS. "Kunder oppfordres til å fortsette å gi rettidige svar hvis de blir bedt av finansinstitusjoner for å gi avklaringer om deres risikoprofiler eller transaksjoner, slik at finansinstitusjoner kan foreta informerte risikovurderinger."

De seks bankene vil dele informasjon på frivillig basis, med fokus på tre kommersielle bankkriminalitetsrisikoer: misbruk av juridiske personer, handelsfinansiering til ulovlige formål og spredningsfinansiering, som omfatter flytting eller innhenting av midler og eiendeler for å støtte spredning av masseødeleggelsesvåpen.

I fjor sa MAS at COSMIC ville være operativ i H2 2024, etter at de seks bankene hadde begynt å dele data. Denne ekstra tiden er beregnet på å finjustere funksjoner og løse driftsproblemer før plattformen er fullt operativ. MAS planlegger også å utvide dataplattformtilgangen til flere finansinstitusjoner og legge til flere risikoområder, noe som gjør datadeling obligatorisk i situasjoner med høyere risiko.