0
De Australia and New Zealand Banking Corporation (ANZ) heeft gereageerd op de status van de smart Geldautomaten en anti-witwassen van geld systems volgende civielrechtelijke boete procedures die zijn ingeleid door de Australische Transactie Rapporten en Analyse Centrum (Austrac) tegen de Commonwealth Bank of Australia (CBA).
ANZ op woensdag zei dat het heeft systemen om ervoor te zorgen dat het voldoet aan de anti-money laundering verplichtingen, inclusief de processen te controleren en verdachte activiteiten melden. De bank merkte ook dat het is onderworpen aan voortdurende toezicht van Austrac en heeft geen uitstaande vereisten van de financial intelligence en regulatory agency, het weerleggen van rapporten die beweren anders.
“Het ANZ ook voldoet aan haar verplichting om grondige ‘ken uw klant’ – controleert en rapporteert alle overzeese overdrachten van fondsen te Austrac,” de bank zei in een verklaring. “ANZ is zich niet bewust van enige regelgevende onderzoek naar het ANZ AML compliance in Australië of naar het buitenland.”
De bank zei Austrac beoordeeld zijn Geldautomaten en intelligente storting machines op het einde van 2015 en geadviseerd ANZ in februari 2017 dat het geen bewijs gevonden van niet-naleving van anti-geld witwassen verordening.
ANZ ook begonnen met een risicoanalyse voorafgaand aan de invoering van slimme Geldautomaten in 2013, die de bank zei zag deposito ‘ s beperkt tot AU$5,000.
“We begrijpen dat onze rol in het houden van de Australische financiële systeem veilig. We hebben systemen, met inbegrip van de opleiding voor iedere medewerker, om ervoor te zorgen dat we voldoen aan onze anti-witwassen van geld en financiering van terrorisme tegen verplichtingen,” ANZ chief risk officer Nigel Williams zei.
“Wij zijn een groot voorstander Austrac rol in het verstoren van de ernstige financiële misdrijven en zal blijven voldoen aan onze verplichtingen te controleren en verdachte activiteiten melden aan Austrac en de Australische Federale Politie.”
Austrac beweerde dat de CAO betrokken is geweest bij “ernstige en systematische non-compliance” met de Anti-Witwassen van Geld en de Financiering van Terrorisme Wet van 2006 en gedetailleerde 53,700 schendingen van de Wet, die is opgenomen in gebreke bij de hand 53,506 drempel transactie rapporten (ttrs uitgevoerd worden) voor contante transacties boven AU$10.000 te Austrac door middel van intelligente storting machines (Idm) voor bijna drie jaar tussen November 2012 en September 2015.
In een reactie uitgegeven op maandag ochtend, Commonwealth Bank beweerde dat een groot deel van de schuld voor het ontbreken van indiening te wijten was aan een “codering fout”.
“Het probleem is begonnen na een niet-gerelateerde software-update naar het Idm in het najaar van 2012,” vertelde de bank. “Na de software-update een codering fout opgetreden, wat betekende dat de Idm niet maken van de ttrs uitgevoerd worden die nodig is. Deze fout werd duidelijk in 2015 en binnen een maand ontdekken we aangemelde Austrac, het leveren van de ontbrekende ttrs uitgevoerd worden, en de vaste codering probleem.
“De overgrote meerderheid van het melden van storingen gesteld in de conclusie van eis (ongeveer 53,000) hebben specifiek betrekking tot deze codering fout. Wij erkennen dat er andere ernstige beschuldigingen in de claim niet is gerelateerd aan de ttrs uitgevoerd worden.”
Austrac zei de late ttrs uitgevoerd worden geteld voor 95 procent van de drempel transacties over de periode in kwestie, en hebben een totale waarde van AU$624.7 miljoen.
Buiten de TTR beweren, Austrac heeft beweerd dat voor drie jaar, CBA niet in overeenstemming met de anti-witwassen van geld en de financiering van terrorisme programma op 778,370 rekeningen; dat de bank heeft nagelaten “verdachte zaken” op tijd, of helemaal niet, AU$77 miljoen euro aan transacties; en dat na het bewust worden van het witwassen van geld, het niet monitoren van de lopende risico van het doen van zaken met de betrokken klanten.
Nadat CBA is 2017 financiële resultaten — en een record AU$9.88 miljard in de winst — op woensdag ochtend, CEO Ian Narev nam om sociale media te delen van een video-instructie op de Austrac procedure.
“Het is een moeilijke tijd op de Commonwealth Bank sinds de Austrac procedure werd ingediend en dat we ze serieus te nemen. Wij zijn op zoek door heel ijverig, we hebben veel tijd doorgebracht op het Commonwealth Bank van commissarissen over de laatste paar dagen,” de CEO zei.
“We weten dat we fouten hebben gemaakt, hebben we vast een hoop van die fouten, en zal blijven zoeken om onze organisatie beter en beter.”
In een verklaring, CBA beweerd heeft aanzienlijke vooruitgang geboekt op een programma van actie met betrekking tot zijn verplichtingen uit hoofde van de Anti-Witwassen van Geld en de Financiering van Terrorisme Wet, inclusief de opwaardering van de financiële criminaliteit-technologie gebruikt voor het controleren van rekeningen en transacties voor verdachte activiteit.
Volgens de bank, de nieuwe technologie zal volledig worden geleverd in het komende jaar een bedrag van ongeveer AU$40 miljoen.
Het is ook te beginnen met het upgraden van extra controle op fraude technologie, de besteding van AU$85 miljoen aan een gespecialiseerde “hub” met betrekking tot haar ken uw klant processen, en is op zoek naar de werving van meer dan 50 financiële criminaliteit compliance professionals.
CBA de raad van bestuur heeft ook een sub-comité uit vier bestuurders die toezicht houden op de reactie op Austrac de conclusie van eis en de lopende uitvoering van de bank op de naleving.
Narev en de andere hogere kaderleden van de groep ontvangen geen variabele bezoldiging op korte termijn voor het begrotingsjaar 2017, en ook de niet-uitvoerende bestuurders van CBA hebben hun kosten verlaagd met 20 procent voor FY18.
De bank wordt geconfronteerd met een maximum boete van AU$18 miljoen voor elk van de 53,700 inbreuken op het gemeenschapsrecht, indien schuldig bevonden.
Laatste Australische nieuws
Commonwealth Bank record AU$9.88 b winst overschaduwd door Austrac procedure
Australië krijgt een ‘Parlementaire Vrienden van de Blockchain’ groep
Transurban om te beginnen met het onbemande voertuig proef op Melbourne tolwegen
Foxtel blijft Spelletje Whac-a-Piraat
Victoria te legaliseren van het gebruik van het lichaam worden gedragen camera ‘ s door de politie
0