0
Australien og New Zealand Banking Corporation (ANZ) har kommenteret på sin smart Pengeautomater og anti-hvidvaskning af penge systemer følgende civil straf indledt af den Australske Transaktion Rapporter og Analyser Center (Austrac) mod Commonwealth Bank of Australia (CBA).
ANZ onsdag sagde, at det har systemer på plads til at sikre, at det overholder anti-hvidvaskning af penge forpligtelser, herunder processer til at overvåge og rapportere mistænkelig aktivitet. Banken bemærkede også, at det er underlagt løbende kontrol fra Austrac og ikke har udestående krav fra financial intelligence og regulatory agency, gendrive rapporter, der påstår andet.
“ANZ er også i overensstemmelse med sin forpligtelse til at foretage en grundig” kend din kunde ” – kontrol og til at indberette alle udenlandske overførsler af midler til Austrac,” bank sagde i en erklæring. “ANZ er ikke bekendt med nogen lovgivning undersøgelser i ANZ’ s AML overholdelse i Australien eller i udlandet.”
Banken sagde, Austrac gennemgået sine Pengeautomater og intelligent depositum maskiner i slutningen af 2015, og de rådede ANZ i februar 2017, at det fandt ingen beviser for manglende overholdelse af anti-hvidvaskning af penge forordning.
ANZ også foretaget en risikovurdering forud for indførelsen af smart Pengeautomater i 2013, som banken sagde, så indlån begrænset til AU$5,000.
“Vi forstår vores rolle i at holde den Australske finansielle system. Vi har systemer på plads, herunder uddannelse for den enkelte medarbejder, for at sikre, at vi i overensstemmelse med vores anti-hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme forpligtelser,” ANZ chief risk officer Nigel Williams sagde.
“Vi støtter Austrac’ s rolle i at forstyrre alvorlig økonomisk kriminalitet, og vil fortsætte med at opfylde vores forpligtelser til overvågning og rapportering af mistænkelig aktivitet til Austrac og den Australske Føderale Politi.”
Austrac påstået, at cost-benefit-analysen har været involveret i alvorlige systemiske non-compliance” med Anti-Hvidvaskning af Penge og bekæmpelse af Finansiering af Terrorisme Act 2006, og detaljerede 53,700 overtrædelser af Loven, og som indgår ikke hånd 53,506 tærskel transaktion rapporter (TTRs) for kontante transaktioner på over AU$10.000 til Austrac gennem intelligent depositum maskiner (IDMs) for næsten tre år mellem November 2012 og September 2015.
I et svar, der er udstedt på mandag morgen, Commonwealth Bank hævdede, at en stor del af skylden for den manglende arkivering var på grund af en “kodefejl”.
“Problemet begyndte, efter at en ikke-relateret software opdatering til IDMs i slutningen af 2012,” banken sagde. “Følgende software-opdatering, en kodning fejl, som betød, at de IDMs ikke oprette TTRs behov. Denne fejl viste sig, at der i 2015 og inden for en måned for at opdage det, vi har anmeldt Austrac, leveres den manglende TTRs, og fast kodning spørgsmål.
“Det store flertal af indberetning af påståede fejl i opgørelsen af kravet (ca 53,000) forholde sig specifikt til denne kodning fejl. Vi anerkender, at der er andre alvorlige beskyldninger i kravet relateret til den TTRs.”
Austrac sagde slutningen af TTRs regnes for 95 procent af en tærskel transaktioner i hele den pågældende periode, og har en samlet værdi af AU$624.7 mio.
Ud over den TTR krav, Austrac har påstået, at for tre år, cost-benefit-analysen ikke er i overensstemmelse med dens anti-hvidvaskning af penge og bekæmpelse af finansiering af terrorisme program på 778,370 regnskaber, som banken har undladt at rapportere “mistænkelige forhold” på tid, eller til alle på AU$77 millioner værd af transaktioner, og at de efter at blive bevidst om hvidvaskning af penge, er det ikke overvåge den løbende risiko for at gøre forretning med kunder, der er involveret.
Efter at levere CBA ‘ s 2017 finansielle resultater-og en rekord AU$9.88 milliarder i profit — onsdag morgen, CEO Ian Narev tog til sociale medier til at dele en video-erklæring på Austrac sagen.
“Det har været en hård tid på Commonwealth Bank, da Austrac sagen blev indgivet, og vi tager dem meget alvorligt. Vi ser gennem det meget flittigt, har vi brugt en masse tid på det, ved Commonwealth Bank bord i løbet af de sidste par dage,” den administrerende DIREKTØR sagde.
“Vi ved, at vi har lavet fejl, vi har rettet en masse af de fejl, og vil fortsætte med at se til at gøre vores virksomhed bedre og bedre.”
I en erklæring, CBA hævdede, at det har gjort betydelige fremskridt, der er på et program for foranstaltninger vedrørende sine forpligtelser i henhold til den Anti-Hvidvaskning af Penge og bekæmpelse af Finansiering af Terrorisme Lov, som indeholdt en opgradering af de økonomisk kriminalitet teknologi, der anvendes til at overvåge konti og transaktioner, for mistænkelig aktivitet.
Ifølge banken, dens nye teknologi vil blive leveret fuldt ud i løbet af de næste år til en pris af ca AU$40 millioner.
Det er også påbegynder opgraderingen af yderligere overvågning af svig teknologi, udgifter AU$85 millioner på en specialiseret “hub” i forbindelse med sin kend din kunde processer, og søger at rekruttere mere end 50 økonomisk kriminalitet overholdelse af fagfolk.
CBA ‘s bestyrelse har ligeledes oprettet et underudvalg af fire direktører, der skal føre tilsyn svar til Austrac’ s opgørelse af kravet og den løbende udførelse af bankens compliance.
Narev, og den anden gruppe ledere har ikke modtaget kort sigt variable vederlag for regnskabsåret 2017, og tilsvarende ikke-administrerende direktører for cost-benefit-analysen har haft deres gebyrer reduceret med 20 procent for FY18.
Banken står over for en maksimal straf på AU$18 millioner for hver af de 53,700 overtrædelser, hvis de findes skyldige.
Seneste Australske nyheder
Klager stiger mod Telstra, Optus, Vodafone: TIO
Commonwealth Bank ‘ s rekord AU$9.88 b profit overskygget af Austrac sagen
Australien får en “Parlamentarisk Venner af Blokkæden’ gruppe
Transurban til at begynde førerløse køretøjer forsøg på Melbourne betalingsveje
Foxtel fortsætter med Spil Whack-a-Pirat
0