Administrerende direktør i Fintech Australia har fortalt et senatudvalg, at omkring 150 af hendes organisations medlemmer er blevet debankeret af banker og finansielle institutioner i Australien uden grund eller mulighed for at appellere afgørelsen. < /p>
“Jeg har mindst 14 anekdotiske problemer, men jeg vil sige, at der er mindst 150 af dem, der er blevet debankeret over tid,” sagde Rebecca Schot-Guppy til Select Committee on Australia som et teknologi- og finanscenter på Onsdag.
“Jeg vil sige, at mindst 100 af dem er fintech -virksomheder, i betragtning af at den højeste mængde debanking forekommer sandsynligvis i dette betalingsrum … men dette er også et problem for vores formuerteknologiske virksomheder. Og det er ikke velstandsteknologierne, der nødvendigvis debankeres selv, det er deres kunder, f.eks. handelsplatforme, robo-rådgivere. “
Schot-Guppy mener, at der er to hovedårsager til, at en fintech bliver debankeret. Den første er bekæmpelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorbekæmpelse (AML/CTF), og den anden er konkurrencebegrænsende adfærd fra bankerne.
“[Fintechs] kan faktisk ikke drive deres forretning uden transaktionskonti eller muligheden for at få adgang til betalingsskinner … når en bank debankerer en australsk fintech, har det også store effekter.”
Disse effekter omfatte ikke at kunne finde en erstatningsbankpartner, der giver dem mulighed for at fortsætte driften af deres forretning at blive tvunget til at vende tilbage til firkantet et for at finde en ny partner i stedet for at skalere; og nogle gange får kunderne til at blive afskrækket af mærket på grund af at blive debankeret.
Det australske transaktionsrapport og analysecenter (Austrac) fik i slutningen af 2017 tilladelse til at udvide AML/CTF -reguleringen til kryptokurrencyudvekslinger. Austrac i juli sagde, at det har registreret omkring 4.722 børser.
“Det, der i nogle henseender er interessant, er, at nogle af dem faktisk allerede rapporterer direkte til Austrac, nogle af dem har allerede rapporteringsforpligtelser på grund af typen af deres forretning, og de AML/CTF-bekymringer hos de store banker overskrider virkelig, da de allerede har selvrapporteringsforpligtelser, “fortsatte administrerende direktør.
” Der skal være lidt mere samarbejde eller diskussion med Austrac. “
Michaela Juric fra Bitcoin Babe dukkede også op for udvalget, som sagde i går, at hun er blevet debankeret og udelukket fra 91 banker og finansielle institutioner.
“91 livstidsforbud, ingen begrundelse,” sagde hun . “Der er ingen begrundelse, det er bare 'beklager, vi kan ikke længere tilbyde vores tjenester', det kan variere mellem 30 dages varsel, helt op til 24 timers varsel er den korteste tid, jeg har fået finde nye bankordninger. “
Juric sagde, at hendes registrering hos Austrac aldrig blev bedt om af bankerne. Hun sagde også, at hun følte sig mobbet af Austrac, og at hun blev placeret på en overvågningsliste for terrorisme.
Michael Minassian fra pengeoverførselsfokuserede Nium er ligeledes blevet debankeret flere gange.
“Nium har bankforbindelser i 40 lande rundt om i verden og alligevel er Australien det eneste marked, hvor vi er blevet debankeret, “sagde han. “Fintechs er altid en beslutning væk fra bankerne fra at lukke deres virksomheder.”
Schot-Guppy bad udvalget om at overveje at give fintechs større adgang til betalingsskinnerne, øget klarhed fra Austrac med hensyn til AML/CTF-krav. Hun bad også om, at banker fik mandat til at acceptere det AML/CTF-arrangement, som fintechs allerede har med Austrac og etablering af en appelproces for, når en fintech debankeres.
Om regulering sagde Schot-Guppy, at selvregulerende regime, såsom set i Buy-Now, Pay-Later-rummet, ville fungere i krypto-rummet.
“Vi har set de selvregulerende koder fungere rigtig godt … og jeg tror, at tempoinnovationen forekommer i kryptosektoren, det giver mening for en selvregulerende kode frem for en fuld licensordning,” sagde hun.
Udvalgsformand Senator Andrew Bragg sagde, at det var usandsynligt, at regeringen ville “gå baglæns” for at acceptere selvregulering i rummet, især da der har været en opfordring til at regulere krypto-enheder.
“For at være ærlig, så vil tendensen i dette kryptokurrency-rum ikke være selvregulering … vi har allerede en vis regulering omkring registrering af valutavekslinger, og så tror jeg, at vi er på vej mod den anden retning på dette område,” sagde han.
Juric sagde, at stærkere regulering kunne se, at traditionel finansiering, såsom banker, kom ind i kryptosektoren.
“Og kryptosektoren, som vi kender nu, ville i det væsentlige blive standard, fordi bankerne har denne mulighed for at ophæve konkurrencen,” sagde hun.
RELATERET DÆKNING
Gennemgangskrav til enkelt Aussie-betalingslicenssystem og mere strøm til TreasuryATO siger, at over 600.000 Aussies har dabbet i kryptoASX-spørgsmål forsigtighed for Aussies, der investerer i krypto og overvejer valutaregulering. til formålsregulering Regulering af hvidvaskning af penge til alle kryptoudvekslinger på Austracs ønskeliste Blockchain Australia beder om et 'let' reguleringsregime for at hjælpe den lokale DLT-industri
Relaterede emner:
Australia Blockchain CXO E-Commerce SMBs Tech Industry 